远大事项提醒
公司稀奇提醒投资者对于下列远大告急予以充分存眷，并提防赏玩本募集阐明书中相关告急因素的章节。
1、财政相干告急
（一）筹备震动现金流量净额为负的告急
讲述期各期，公司筹备震动孕育现金流量净额不同为 1,314.18万元、-9,149.21万元、-26,036.89万元以及107.34万元。公司筹备震动连年陆续为负的主要缘由为，正在海内宏不雅境况及当局估算收紧的作用下，公司所承做的工程项目收款进度保守于公司理论的工程项目完成进度，行业垫资项目和项目垫资的比率均有所推广；公司主要客户为当局及其从属机构、央企、国企等，付款名誉相对于较好，但相对付公司客户职位比较强势，全体项目回款进度有所滞后，公司项目垫资款推广，进而加大了公司资金压力。假设公司筹备性现金流入以及流出延续没有匹配而导致筹备性现金流量净额永恒为负，生存使公司偿付才略受到毁伤的告急。
（二）应收账款及公约物业告急
讲述期各期末，公司的应收账款以及公约物业账面价值总计不同为300,266.91万元、334,808.91万元、366,131.44万元以及378,706.18万元（为维持可比性，已根据新支出模范将2019年应收账款以及公约物业金额施行了恢复），占震动物业的比率不同为68.73%、74.52%、81.58%以及86.54%，应收账款以及公约物业占震动物业比率不停升高，主要缘由席卷：全体项目自己周期较长，正在项目实行历程中生存变化或添补，全体变化、添补全体或项目终验后还需有当局第三方审计后才华支拨，项目大伙委托验收手续较多；全体到达公约商定付款条件的项目，因为受当局宏不雅调控及估算机制作用，各地财政资金连年趋紧，当局支拨审批过程增添，公司承接实行的全体项目回款有所滞后，导致公司应收账款回款周期相对于较长。虽然公司主要客户为当局及其从属机构、央企、国企等，有当局估算以及共有资金作保险，客户诺言度高，但他日产生远大没有利或突发性事宜，大概公司没有能延续强化以及完满应收款项的掌握与办理，将对于公司资金周转形成特定没有利作用。
二、募集资金投资项目告急
（一）募集资金投资项目没有能按讨论推进告急
本次募集资金投资项目属于公司主交易务界限，与公司繁华策略出色相干。虽然公司对于本次募集资金投资项目施行了充分论证，不过发行了局将受到证券墟市大伙状况、公司股票代价走势、投资者对于本次发行规划的招供水准等多种内外部因素的作用。若呈现本次发行募集资金没有能全额募足或发行退步等状况，将大概导致募集资金投资项目没有能按讨论推进。
（二）项目近期没法红利的告急
本次募投项目讨论生存拟参预领域较大以及实行周期较长的主观状况，假设他日募投项目投产后呈现募投项目实行进度没有达预期以及预期支出没法完结等没有利状况，发行人将面临支出以及红利没有及预期的压力。正在相干设施折旧、凡是经营付出等流动老本用度生存的状况下，发行人将面临募投项目近期内没法红利的告急。
（三）募投项目研发进度没有及预期、研发了局没有决定或研发退步的告急
本次募投项目触及大度子项想法研发参预。正在后续募投项想法研发历程中，大概生存因研发团队人员本质没有足、研发骨干办理水平缺乏或研发本领门路挑选正确，导致研发进度没有及预期、研发了局没有决定或研发退步的告急。
（四）募投项目周全扩张后项目单价、老本、毛利等枢纽目标没有及预期的告急
发行人根据现有生意以及可比生意状况，针对于本次募投项想法瞻望单价、老本、毛利率等枢纽目标施行了测算，但募投项目实行历程中枢纽目标大概呈现与测算呈现缺点的状况。若他日墟市境况改变、家产战术保养或合作对于手涌入，大概会导致募投项目周全扩张后出售代价没有及预期。另一方面，发行人募投项想法测算基于现有的原质料代价以及人工薪酬水平，若他日原质料代价下跌以及人力资源老本选拔超越预期，亦会使得募投项目产物以及办事老本推广。所以，本次募投项想法实行仍然生存单价、老本以及毛利等枢纽目标没有及预期的告急。
三、其他告急
掌握权牢靠性告急
截止本募集阐明书订立日，王辉学生以及刘健少女士经过银江团体间接掌握发行人 81,883,007股股分，占发行人总股本的 12.49%；刘健少女士直接持有发行人1,656,760股股分，占发行人总股本的0.25%。王辉学生以及刘健少女士总计掌握公司83,539,767股股分，占发行人总股本的12.74%。本次向一定工具发行股票告竣后，控股股东持股比率及表决权比率均会有所下降，生存作用公司掌握权牢靠性的告急。
证实
发行人及部分董事、监事、高等办理人员许诺本募集阐明书及其他信息表露材料没有生存作假记载、误导性陈说或远大遗漏，并对于其可靠性、确切性、齐全性负担相映的公法负担。
发行人控股股东、理论掌握人许诺本募集阐明书及其他信息表露材料没有生存作假记载、误导性陈说或远大遗漏，并对于其可靠性、确切性、齐全性负担相映的公法负担。
中国证监会、证券买卖所对于本次发行所作的一切确定或观点，均没有说明其对于挂号申请文件及所表露信息的可靠性、确切性、齐全性作出保险，也没有说明其对于发行人的红利才略、投资价值大概对于投资者的收益作出本性性判别或保险。一切与之相反的证实均属作假虚假陈说。
根据《证券法》的规矩，股票照章发行后，发行人筹备与收益的改变，由发行人自行担任；投资者自主判别发行人的投资价值，自主作出投资决议，自行负担股票照章发行后因发行人筹备与收益改变大概股票代价变动引致的投资告急。
名目
远大事项提醒 ............................................................................................................... 1
1、财政相干告急 ................................................................................................ 1
二、募集资金投资项目告急 ................................................................................ 2
三、其他告急 ........................................................................................................ 3
证实................................................................................................................................ 4
名目................................................................................................................................ 5
第一节 释义 ................................................................................................................. 7
1、普通名词释义 ................................................................................................ 7
二、专科名词释义 ................................................................................................ 7
第二节 发行人根底状况 ............................................................................................. 9
1、发行人概略 .................................................................................................... 9
二、股权组织、控股股东及理论掌握人性况 .................................................... 9
三、所处行业的主要特征及行业合作状况 ...................................................... 12
四、主要生意模式、产物或办事的主要实质 .................................................. 32
五、现有生意繁华设计及他日繁华策略 .......................................................... 43
六、财政性投资状况 .......................................................................................... 45
七、未决诉讼、仲裁及行政处理状况 .............................................................. 56
第三节 本次证券发行大纲 ....................................................................................... 60
1、本次发行的背景以及想法 .............................................................................. 60
二、发行工具及与发行人的联系 ...................................................................... 63
三、本次发行股票规划大纲 .............................................................................. 64
四、本次发行是否变成有关买卖 ...................................................................... 66
五、本次发行是否导致公司掌握权产生改变 .................................................. 67
六、本次向一定工具发行股票的实行是否大概导致股权散布没有具备上市条件
.............................................................................................................................. 67
七、本次发行规划博得相关主管部门同意的状况和尚须呈文同意的法式
.............................................................................................................................. 67
第四节 董事会对于本次募集资金利用的可行性分解 ........................................... 68
1、本次募集资金投资讨论 .............................................................................. 68
二、本次募集资金投资项想法全部状况 .......................................................... 68
三、本次募投项目研发参预本钱化状况及正当性 .......................................... 95
四、本次募投项目效益测算的束缚性 .............................................................. 97
五、本次发行对于公司筹备办理以及财政环境的作用 .......................................... 98
六、募集资金专户保存的相干办法 .................................................................. 99
七、前次募集资金利用状况 .............................................................................. 99
第五节 董事会对于本次发行对于公司作用的议论与分解 ..................................... 101
1、本次发行告竣后，上市公司的生意及物业的变动或整总计划 ............ 101
二、本次发行告竣后，上市公司掌握权组织的改变 .................................... 101
三、本次发行告竣后，上市公司与发行工具及发行工具的控股股东以及理论控
制人进行的生意生存同业合作或潜伏的同业合作的状况 ............................ 101
四、本次发行告竣后，上市公司与发行工具及发行工具的控股股东以及理论控
制人大概生存的有关买卖的状况 .................................................................... 101
第六节 与本次发行相干的告急因素 ..................................................................... 102
1、财政相干告急 ............................................................................................ 102
二、募集资金投资项目告急 ............................................................................ 103
三、筹备告急 .................................................................................................... 105
四、本次发行相干告急 .................................................................................... 107
五、其他告急 .................................................................................................... 107
第七节 与本次发行相干的证实 ............................................................................. 109
1、部分董事、监事、高等办理人员证实 .................................................... 109
二、发行人控股股东、理论掌握人证实 ........................................................ 112
三、保荐机构（主承销商）证实 .................................................................... 113
四、保荐机构（主承销商）担任人证实 ........................................................ 114
五、发行人讼师证实 ........................................................................................ 115
六、会计师事情所证实 .................................................................................... 116
七、董事会证实及许诺 .................................................................................... 117
第一节 释义
1、普通名词释义
发行人、公司、银江本领 指 银江本领股分有限公司（曾经用名：银江股分有限公司）
本次发行 指 本次向一定工具发行A股股票
银江团体、控股股东 指 银江科技团体有限公司
家产基金 指 杭州银江才干家产创业投资共同企业（有限共同）
万朋科技 指 浙江万朋数智科技股分有限公司，曾经用名“浙江万朋教训科技股分有限公司”
中国证监会 指 中国证券监视办理委员会
《公法令》 指 《中华群众共以及国公法令》
《证券法》 指 《中华群众共以及国证券法》
《公司条例》 指 《银江本领股分有限公司条例》
新支出模范 指 《对于订正印发〈企业会计模范第14号——支出〉的告诉》（财会〔2017〕22号）
国务院 指 中华群众共以及国国务院
工信部 指 中华群众共以及国工业以及信息化部
宗旨网信办 指 中华群众共以及国国家互联网信息办公室
中共宗旨 指 中国共产党宗旨委员会
世界人大常委会 指 中华群众共以及国世界群众代表大会常务委员会
国家发改委 指 中华群众共以及国国家繁华以及鼎新委员会
卫健委 指 中华群众共以及国国家卫生强健委员会
保荐机构、主承销商、中泰证券 指 中泰证券股分有限公司
讲述期 指 2019年度、2020年度、2021年度以及2022年1-6月
讲述期各期末 指 2019岁终、2020岁终、2021岁终以及2022年6月末
元、万元、亿元 指 群众币元、群众币万元、群众币亿元
二、专科名词释义
都会大脑 指 应用大数据、云算计、人工智能等本领构建的都会数字化运行的根底都会办理平台，是数字当局、数字社会以及数字经济的载体。聚集当局、企业以及社会等数据，经过混合算计，感知都会生命体征，以完结对于都会全域的精确分解、大伙研判、合资辅导、迷信处置
数据处置 指 数据处置是指一种经过一些信息相干的历程来完结决议权分配以及责任单干的系统，这些历程根据一些完毕共鸣的模子来运行，这些模子形容了“谁，根据甚么信息，正在甚么时光以及状况下，用甚么方式，采用甚么步履”
大数据 指 没法正在特定时光范围内用通例软件器械施行捕获、办理以及处置的数据集中，须要新处置模式才华拥有更强的决议力、洞悉发明力以及过程优 化才略的海量、高增添率以及各类化的信息物业
云算计 指 一种基于互联网的算计模式，它运用大领域的数据焦点或算计机集群，经过互联网，以按需、易扩充的办法将算计资源收费供给或租用给利用者。它完结了对于共享可配置算计资源（收集、办事器、保存、利用以及办事等）的麻烦、按需拜候；这些资源也许经过微小的办理价值和与办事供给者的交互被加紧地打算以及释放
物联网 指 经过各类信息传感设施，时刻收罗一切须要监控、连贯、互动的物体或历程等各类须要的信息，与互联网贯串变成的一个辽阔收集
人工智能/AI 指 争论、开垦用于摹拟、蔓延以及扩充人的智能的外貌、方式、本领及利用系统的一门新的本领迷信
迁徙互联、迁徙互联网 指 互联网的本领、平台、商业模式以及利用与迁徙通信本领贯串并尝试的震动的总称
“46312”筹备 指 2014年国家卫计委拟定“46312”工程，即修建国家级、省级、地市级、区县级4级卫生信息平台，依托于电子强健档案以及电子病历撑持众人卫生、疗养办事、疗养保险、药品办理、讨论生育、分析办理 6项生意利用，构建电子强健档案数据库、电子病历数据库、全员人口个案数据库3个数据库，建立1集体口强健一致收集，强化人口强健信息规范编制以及信息安全防护编制2项修建
AIoT 指 混合AI本领以及IoT本领，经过物联网孕育、网络来自分歧维度的、海量的数据保存于云霄、边缘端，再经过大数据分解，和更高大局的人工智能，完结万物数据化、万物智联化
CMMI 指 Capability Maturity Model Integration，即软件才略幼稚度集成模子，其想法是帮忙软件企业对于软件工程历程施行办理以及革新，增强开垦与革新才略，进而能守时地、没有超估算地开垦出高质量的软件
GIS办事系统 指 地理信息办事系统，是将算计机硬件、软件、地理数据和系统办理人员构造而成的对于任一大局的地理信息施行高效猎取、保存、更新、操作、分解及再现的集成
IoT 指 Internet of Things，即物联网，将各类信息传感设施，如射频判别安设、红外感到器、寰球定位系统、激光扫描器等各种安设与互联网贯串起来而变成的一个辽阔收集
NB-IoT 指 Narrow-Band Internet of Things，即窄带物联网，是由3GPP规范化构造定义的一种本领规范，是一种专为物联网妄图的窄带射频本领
ROMA平台 指 华为公司揭晓的撑持行业客户“Applications /Business /Clouds /Devices”周全集成的数据以及本领混合平台
V2X 指 Vehicle to Everything，即车对于外界的信断交换，车联网经过整合寰球定位系统导航本领、车对于车调换本领、无线通信及远程感到本领奠基新的汽车本领繁华方向，完结手动驾驶以及主动驾驶的兼容
本募集阐明书中全体总计数与各加数直接相加上以及正在尾数上如有分裂，均系四舍五入缘由形成。
第二节 发行人根底状况
1、发行人概略
中文称号 银江本领股分有限公司
英文称号 Enjoyor Technology Co.,Ltd.
创制日期 1992年11月13日（有限负担公司创制）
2007年07月31日（股分有限公司创造）
股本总数 655,789,086元
法定代表人 王腾
股票简称以及代码 银江本领，300020.SZ
股票上市地 深圳证券买卖所
住宅 浙江省杭州市益乐路223号1幢1层
关连电话 0571-89716117
传真号码 0571-89716114
网址 www.enjoyor.net
电子信箱 enjoyor@enjoyor.net
筹备范围 普通项目：交通、疗养、建筑、境况、能源、教训智能化及信息化本领开垦、本领办事、结果让渡、妄图，工业主动化工程及产物、电力、电子工程及产物、电机工程及产物的妄图、本领开垦、本领办事、结果让渡，停车办事，都会给排水系统办法的修建、经营、办理，都会地下分析管廊工程的动工、经营、办理，安全本领提防工程的妄图、动工、维护，才干都会信息化的本领研发与磋商办事，算计机系统集成及本领办事，数据处置本领办事，软件开垦，电子产物、算计机软硬件及设施的出售，进行进出口生意，实业投资。答应筹备：第一类增值电信生意，第二类增值电信生意。（照章须经同意的项目，经相干部门同意前方可进步筹备震动）
二、股权组织、控股股东及理论掌握人性况
（一）公司股本组织
截止2022年6月30日，公司股本总数为655,789,086股，股本组织以下：
股分性子 股分数目（股） 比率
1、有限售条件股分 28,616,623 4.36%
个中：境内普通法人持股 27,813,840 4.24%
境内当然人持股 802,783 0.12%
二、无限售条件股分 627,172,463 95.64%
个中：群众币普遍股 627,172,463 95.64%
三、股分总额 655,789,086 100.00%
（二）前十大股东持股状况
截止2022年6月30日，公司前十大股东状况以下：
序号 股东全称 持股数目（股） 持股比率（%） 股分性子 限售股分数目（股） 质押股分数目（股）
1 银江科技团体有限公司 81,883,007 12.49 A股通行股 - 81,500,000
2 浙江浙商证券物业办理有限公司 27,813,840 4.24 A股限售通行股 27,813,840 -
3 陈文生 23,172,664 3.53 A股通行股 - -
4 张明华 4,063,101 0.62 A股通行股 - -
5 高华-汇丰-GOLDMAN, SACHS & CO.LLC 3,488,007 0.53 A股通行股 - -
6 王际勇 3,445,668 0.53 A股通行股 - -
7 徐刚 3,235,000 0.49 A股通行股 - -
8 李昀 2,800,000 0.43 A股通行股 - -
9 陈福元 2,243,400 0.34 A股通行股 - -
10 钱小鸿 1,849,560 0.28 A股通行股 - -
总计 153,994,247 23.48 - 27,813,840 81,500,000
截止本募集阐明书订立日，银江科技团体有限公司（以下简称：“银江团体”）经过大批买卖的办法，将其持有银江本领的股权减持到81,883,007股，持股比率为12.49%。
（三）发行人控股股东及理论掌握人根底状况
截止本募集阐明书订立日，公司控股股东、理论掌握人对于公司持有股权及掌握联系以下图所示：
1、控股股东根底状况
截止本募集阐明书订立日，发行人总股本为655,789,086股，个中银江团体持有81,883,007股，持股比率为12.49%，为发行人控股股东。自觉行人上市以后，控股股东未产生改变。
银江团体根底状况以下：
公司称号 银江科技团体有限公司
企业类别 有限负担公司（当然人投资或控股）
挂号地方 杭州市西湖区三墩镇西园八路2号7幢7楼
法定代表人 王辉
挂号本钱 5,000万元
创制日期 2003年7月15日
一致社会诺言代码 91330000751938745P
筹备范围 普通项目：收集本领办事；自有资金投资的物业办理办事；金属质料出售；橡胶成品出售；塑料成品出售；办公设施租赁办事；机器设施租赁；住宅租赁；非居住宅地产租赁；品牌办理；聚会及展览办事；信息磋商办事（没有含答应类信息磋商办事）；教训磋商办事（没有含涉答应审批的教训训练震动）（除照章须经同意的项目外，凭交易派司照章自主进步筹备震动）
2、理论掌握人根底状况
截止本募集阐明书订立日，王辉学生以及刘健少女士经过银江团体间接掌握发行人 81,883,007股股分，占发行人总股本的 12.49%；刘健少女士直接持有发行人1,656,760股股分，占发行人总股本的0.25%。王辉学生以及刘健少女士总计掌握公司83,539,767股股分，占发行人总股本的12.74%，为发行人理论掌握人。王辉学生以及刘健少女士系夫妇联系，自觉行人上市以后，理论掌握人未产生改变。
王辉学生：1967年10月出身，中国国籍，无境外万世居留权，博士学历。
1990年-1991年，于浙江省信息家产厅进行科教处事；1992年-2007年，历任中国工商银行杭州市分行科技处问题组长，杭州银江电子有限公司副总司理、总司理、副董事长；2007年-2010年，担负发行人董事长、总司理；2010年-2013年，担负发行人董事长；现任银江团体董事长、浙江新锐浙商科技投资办理有限公司董事长、杭州工享投资办理有限公司董事长、中创前海本钱有限公司董事。
刘健少女士：1973年2月出身，中国国籍，无境外万世居留权，争论生学历。曾经担负银江团体办公室主任，现未担负其他职务。
三、所处行业的主要特征及行业合作状况
（一）所处行业的主要特征
1、行业办理状况
（1）发行人所属行业
根据证监会《2021年3季度上市公司行业分类了局》以及国家统计局《人民经济行业分类（GB/T4754-2017）》，发行人所属行业为“软件以及信息本领办事业”。
（2）行业主管部门
我国软件以及信息本领办事业行政主管部门为工业以及信息化部，其主要本能为：拟定实行行业筹备、家产战术以及规范；监测工业行业凡是运行；驱策远大本领装置繁华以及自主改革；办理通信业；疏导推进信息化修建；和好维护国家书息安全等。才干交通范畴主管部门席卷工业以及信息化部、交通输送部；才干都会范畴主管部门席卷工业以及信息化部、住宅以及城乡修建部、国家繁华以及鼎新委员会；才干疗养范畴主管部门席卷工业以及信息化部、国家卫生强健委员会。
我国软件以及信息本领办事业行业自律构造为中国软件行业协会。中国软件行业协会自愿采用当局引导以及行业主管部门疏导，尽力办事于软件企业以及用户；协会深切争论软件家产的新大局、新趋势、新常态、新要求，经过墟市考察、信断交流、磋商评估、行业自律、学识产权损坏、评介认定、战术争论等方面处事强化世界软件行业的单干、关连以及调换；开辟海内外软件墟市，加快人民经济以及社会信息化，软件开垦工程化，软件产物商品化、集成化、办事化，软件筹备企业化以及软件企业团体化；协会正在当局以及企业之间发扬桥梁、纽带影响，按照宪法、公法以及律例，按照社会公德风范，匆匆进软件家产的强健繁华。
（3）行业主要公法律例以及战术
软件以及信息本领办事业主要公法律例以及战术以下：
序号 称号 揭晓单元 揭晓时光 主要实质
软件以及信息本领办事业
1 《“十四五”数字经济繁华筹备》 国务院 2022年1月 到2025年，数字经济当中家产推广值占海内损耗总值比重到达10%，数据因素墟市编制发端建立，家产数字化转型迈上新台阶，数字家产化水平昭著选拔，数字化众人办事尤其普惠均等，数字经济处置编制尤其完满；预测2035年，力图变成一致平正、合作有序、幼稚齐备的数字经济今生墟市编制，数字经济繁华水平位居天下前线
2 《“十四五”大数据家产繁华筹备》 工信部 2021年11月 到2025年，大数据家产维持高速增添，价值编制发端变成，家产根底延续夯实，家产链牢靠高效，家产生态良性繁华，改革力强、附带值高、自主可控的今生化大数据家产编制根底变成
3 《“十四五”软件以及信息本领办事业繁华筹备》 工信部 2021年11月 提出完结“家产根底新选拔、家产链到达新水平、生态培植新繁华、家产繁华新成效”的“四新”繁华目的，摆设了驱策软件家产链进级、选拔家产根底保险水平、强化家产改革繁华才略、唆使数字化繁华新须要以及完满合资共享家产生态五项主要义务，同时树立枢纽根底软件补短板、新兴平台软件锻长板、信息本领办事利用示范、家产根底才略选拔、“软件定义”改革利用培植、工业本领软件化扩张、开源生态培植以及软件家产高水平集聚8个专项步履
4 《中华群众共以及国人民经济以及社会繁华第十四个五年筹备以及2035年蓝图目的提纲》 国务院 2021年3月 激动培植掘起人工智能、大数据、区块链、云算计、收集安全等新兴数字家产，选拔通信设施、当中电子元器件、枢纽软件等家产水平；构建基于5G的利用场景以及家产生态，正在智能交通、才干物流、才干能源、才干疗养等中心范畴进步试点示范；以数字化助推城乡繁华以及处置模式改革，周全进步运行效用以及宜居度；分级分类推进新式才干都会修建，将物联网感知办法、通信系统等纳入众人根底办法一致筹备修建，推进市政专用办法、建筑等物联网利用以及智能化改革；完满都会信息模子平台以及运行办理办事平台，构建都会数据资源编制，推进都会数据大脑修建
5 《国务院对于印发新时代匆匆进集成电路家产以及软件家产高质量繁华多少战术的告诉》 国务院 2020年7月 从财税、投融资、研发、进出口、人材、学识产权、墟市利用、国际单干等八方面予以集成电路以及软件家产40条支柱战术
才干交通范畴
1 《交通范畴科技改革中永恒繁华筹备提纲（2021-2035 年）》 交通输送部、迷信本领部 2022年1月 交通输送科技改革要争持“目的引领、中心攻破、合资混合、自主封闭”的准则，清爽2025、2030、2035年的“三阶段”目的，提出到2035年，交通输送科技改革 水平总体迈入天下前线，根底争论以及原初创新才略周全增强，枢纽当中本领自主可控，前沿本领与交通输送周全混合，根底建成符合交通强国须要的科技改革编制的目的
2 《“十四五”今生分析交通输送编制繁华筹备》 国务院 2021年12月 以放慢修建交通强国为目的，兼顾繁华以及安全，完满组织优化、一体连接的办法收集，扩张各类化高品格的办事需要，培植改革启动、混合高效的繁华动能，强化绿色安全、封闭单干的繁华模式，构建今生分析交通输送编制。争持改革启动繁华，驱策互联网、大数据、人工智能、区块链等新本领与交通行业深度混合，推进先辈本领装置利用，构建泛正在互联、柔性合资、拥有寰球合作力的智能交通系统，强化科技自主自强，夯实改革繁华根底，增强分析交通输送繁华新动能
3 《数字交通“十四五”繁华筹备》 交通输送部 2021年10月 到2025年，“交通办法数字感知，信息收集精深揭开，输送办事便利智能，行业处置正在线合资，本领利用改革活泼，收集安全保险无力”的数字交通编制深切推进，“一脑、五网、两编制”的繁华款式根底建成，交通新基建博得主要掘起，行业数字化、收集化、智能化水平昭著选拔，无力撑持交通输送行业高质量繁华以及交通强国修建
4 《交通输送部 迷信本领部对于科技改革启动放慢修建交通强国的观点》 交通输送部、迷信本领部 2021年8月 到2025年，交通输送根底争论以及利用根底争论昭著强化，枢纽当中本领博得攻破，前沿本领与交通输送加快混合，发端构建符合放慢修建交通强国须要的科技改革编制；到2035年，交通输送根底争论以及原初创新才略失去周全增强，枢纽当中本领自主可控
5 《交通输送部对于驱策交通输送范畴新式根底办法修建的疏导观点》 交通输送部 2020年8月 提出应深入高速马路电子不绝车收费系统（ETC）门架利用，推进车路合资等办法修建，丰硕车路合资利用场景；利用智能视频分解等本领，修建监测、调剂、管控、救急、办事一体的才干路网云控平台
6 《推进分析交通输送大数据繁华步履提纲（2020-2025年）》 交通输送部 2019年12月 以数据资源赋能交通繁华为切入点，根据兼顾和好、利用启动、安全可控、多方到场的准则，聚焦根底撑持、共享封闭、改革利用、安全保险、办理鼎新等中心关节，实行分析交通输送大数据繁华“五大步履”，驱策大数据与分析交通输送深度混合，无效构建分析交通大数据焦点编制，为放慢修建交通强国供给无力撑持
7 《交通强国修建提纲》 国务院 2019年9月 提出大力繁华才干交通，驱策大数据、互联网、人工智能、区块链、超级算计等新本领与交通行业深度混合；到 2020年告竣决胜周全建成小康社会交通修建义务以及“十三五”今生分析交通输送编制繁华筹备各项义务，为交通强国修建奠基坚贞根底；到2035年，根底建成交通强国，到本世纪中世，周全建成交通强国
才干都会范畴
1 《对于强化数字当局修建的疏导观点》 国务院 2022年6月 到2025年，与当局处置才略今生化相符合的数字当局顶层妄图尤其完满、兼顾和好体制尤其健壮，当局数字化履本能力、安全保险、制度法则、数据资源、平台撑持等数字当局编制框架根底变成，当局履职数字化、智能化水平昭著选拔，当局决议迷信化、社会处置精确化、众人办事高效化博得主要掘起，数字当局修建正在办事党以及国家远大策略、匆匆进经济社会高质量繁华、修建群众中意的办事型当局等方面发扬主要影响 到2035年，与国家处置编制以及处置才略今生化相符合的数字当局编制框架尤其幼稚齐备，大伙合资、智慧高效、智能精确、封闭透明、平正普惠的数字当局根底建成，为根底完结社会主义今生化供给无力撑持
2 《对于推进以县城为主要载体的城镇化修建的观点》 中共宗旨办公厅、国务院办公厅 2022年5月 推进县城修建根基归来点是增强县城分析承载才略，选拔县城繁华质量，更好满意农夫到县城就业安家须要以及县城住户损耗糊口须要；中心义务是抓好家产、市政办法、众人办事、境况根底办法等方面修建，匆匆进县村庄功能连接互补
3 《“十四五”推进国家政务信息化筹备》 国家发改委 2021年12月 到2025年，政务信息化修建总体迈入以数据赋能、合资处置、才干决议、优质办事为主要性格的融慧处置新阶段，跨部门、跨地带、跨层级的本领混合、数据混合、生意混合成为政务信息化改革的主要冲径，渐渐变成平台化合资、正在线化办事、数据化决议、智能化监管的新式数字当局处置模式，经济调治、墟市监管、社会处置、众人办事以及生态境况等范畴的数字处置才略昭著选拔，收集安全保险才略进一步增强，无力撑持国家处置编制以及处置才略今生化
4 《中共宗旨、国务院对于强化基层处置编制以及处置才略今生化修建的观点》 中共宗旨、国务院 2021年4月 从总体要求、完满党周全引导基层处置制度、强化基层政权处置才略修建、健壮基层公众自治制度、推进基层法治以及德治修建、强化基层才干处置才略修建、强化构造保险等7个方面，就强化基层处置编制以及处置才略今生化修建提出观点
5 《对于支柱新业态新模式强健繁华 激活破费墟市动员扩张就业的观点》 国家发改委、宗旨网信办、工信部等13个部门 2020年7月 研究完满才干都会联网利用规范，推进京津冀、长三角、粤港澳大湾区、成渝等区域一体化数字处置以及办事
6 《浙江省“都会大脑”修建利用步履规划》 浙江省数字经济繁华引导小组办公室、浙江省经济以及信息化厅、浙江省大数据繁华办理局 2019年6月 提出到2022年，全省各设区市“都会大脑”通用平台根底建成，信息孤岛根底清除，数据资源完结共享，基于人工智能的感知、分解、决议才略博得攻破，自主可控的本领家产编制根底变成，都会大伙运行的数字映照根底得以时刻消失，变成一批基于“都会大脑”的特点利用，并正在交通、冷静、***、经济、强健、环保、文旅等范畴完结分析利用，“都会大脑”利用成效显露，“至多跑一次”鼎新延续深入，都会精巧化办理以及精确办事迈向新台阶；到2035年，全省各设区市“都会大脑”利用成效凸显，完结对于都会运事业态的大伙感知、全部分解以及智能处置，众人资源高 效分配，都会经营效用大幅选拔，新式才干都会修建、本领家产繁华走正在世界前线，为世界“都会大脑”修建与利用供给浙江榜样
才干疗养范畴
1 《病院才干办理分级评估规范编制（试行）》 卫健委 2021年3月 清爽病院才干办理各级别完结的功能，为病院强化才干办理相干处事供给参考；疏导各地、各病院评估病院才干办理修建繁华现状，建立病院才干办理延续革新编制
2 《对于强化全平易近强健信息规范化编制修建的观点》 卫健委 2020年10月 匆匆进全平易近强健信息根底办法规范化修建，强化全平易近强健信息数据库规范化修建，推进新兴信息本领利用规范化修建，强化收集安全规范化修建
3 《中国群众共以及国根底疗养卫生与强健匆匆进法》 世界人大常委会 2019年12月 推进疗养卫生与信息本领混合繁华，扩张疗养卫生恰当本领，进步疗养卫生办事质量
4 《国务院办公厅对于匆匆进以及榜样强健疗养大数据利用繁华的疏导观点》 国务院 2016年6月 进一步树立疗养信息化修建目的，决定夯实强健疗养大数据利用根底、周全深入强健疗养大数据利用、榜样以及驱策“互联网+强健疗养”办事、强化强健疗养大数据保险编制修建等四项远大工程
2、行业繁华环境
（1）软件以及信息本领办事业大伙墟市状况
1）我国软件以及信息本领办事业呈稳固向好繁华态势
我国软件以及信息本领办事业颠末多年的繁华，由高速增添阶段转为稳固向好增添阶段，行业领域延续扩张。2021年，我国软件以及信息本领办事业运行态势优秀，行业支出维持较快增添，红利才略稳步选拔，行业出口维持增添，从业人员领域不停扩张，“十四五”完结优秀开局。2021年度，我国软件以及信息本领办事业完结支出94,994亿元，同比增添16.43%；2014年-2021年我国软件以及信息本领办事业支出状况以下：
100,000 94,994 25%
81,586
80,000 72,072 20%
61,909
60,000 55,103 15%
48,232
42,848
40,000 37,026 10%
20,000 5%
0 0%
2014年 2015年 2016年 2017年 2018年 2019年 2020年 2021年
软件以及信息本领办事业支出（亿元） 增添率
数据起因：工信部《2021年软件以及信息本领办事业统计公报》
2）家产组织延续保养优化，家产生态不停完满
我国软件以及信息本领办事家产可分为软件产物、信息本领办事、信息安全以及嵌入式系统软件四大范畴，随着云算计、大数据、人工智能等新兴本领利用延续深入，行业的产物样式、办事模式、合作款式将不停演进，将向云化、办事化、平台化、混合化、生态化趋势繁华。2021年，信息本领办事支出60,312亿元，同比增添20.0%，胜过全行业水平2.3个百分点，占全行业支出比重为63.5%；2021年我国软件以及信息本领办事业支出占比状况以下：
25.7%
信息本领办事
8.9% 1.9%
63.5%
软件产物
嵌入式系统软件
信息安全
数据起因：工信部《2021年软件以及信息本领办事业统计公报》
（2）才干都会范畴
才干都会是指应用信息以及通信本领目的感测、分解、整合都会运行当中系统的各项枢纽信息，进而对于席卷平易近生、环保、众人安全、都会办事、工商业震动正在内的各类都会办事须要做出智能反映；才干都会本性是运用先辈的信息本领，完结都会才干式办理以及运行，进而为都会住户发觉更美妙的糊口，匆匆进都会折衷、可延续发展。
我国才干都会履历了三个繁华阶段：2008-2012年为概念导入期，该阶段才干都会修建主要以行业利用为启动，海外软件系统集成商引入概念后主导才干都会家产繁华；2012-2015年为试点研究期，该阶段正在中国城镇化加快繁华的大背景下，主要以信息本领周全利用为启动，海内外软件开垦商、系统集成商、设施商等努力到场各关节修建；2016年之掉队入兼顾推进期，国家提出新式才干都会概念，夸大以数据为启动，推进办法上渐渐变成当局疏导、墟市主导的款式。
连年来，我国络续进步以及扩张才干都会试点处事，才干都会相干战术赢余不停释放，才干都会墟市领域日趋扩张；根据中国才干都会处事委员会数据，2020年我国才干都会墟市领域达14.9万亿元，预计到2022年，我国才干都会墟市领域将达25.0万亿元，全部以下：
25.0 25.0
20.0 19.3
15.0 14.9
10.5
10.0
7.9
6.0
5.0
1.1
0.0
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022E
墟市领域（万亿元）
数据起因：中国才干都会处事委员会
（3）才干交通范畴
才干交通是指正在交通输送范畴充分运用物联网、空间感知、云算计、迁徙互联网等新一代信息本领，经过修建时刻的动静信息办事编制，深度开采交通输送相干数据，变成课题分解模子，完结行业资源配置优化才略、众人决议才略、行业办理才略、大众办事才略的选拔，驱策交通输送更安全、更高效、更便利、更经济、更环保、更恬适的运行以及繁华，动员交通输送相干家产转型、进级。
连年来，我国城镇化里程对于交通须要的增添比较仓卒，使得我国成为寰球交通根底办法修建速率最快的国家之一。同时，随着新一代信息本领与交通范畴混合的速率放慢，我缔交通智能化水公道正在延续选拔，才干交通成为才干都会修建主要范畴。但与发财国家比拟，我国才干交通墟市大伙繁华水平仍比较保守：一方面，已发端完结才干交通系统揭开的东部都会仍然有进级、更新及开垦新功能、新办事的须要；另一方面，中、西部地带绝大普遍路线席卷高速马路的信息化水平较低，现有交通办法系统运用率较低，对于才干交通系统有大度须要。
根据艾媒磋商，2018年我国才干交通行业墟市领域为 1,451.5亿元，2021年已达2,874.5亿元，瞻望2023年我国才干交通墟市领域将攻破4,000亿元；他日随着行业向下沉墟市不停推进、主动驾驶等本领不停攻破，才干交通行业大伙将迎来一波较快增添；2018年-2023年我国才干交通墟市领域及预计状况以下：
5,000 35%
4,500 4,367.0
30%
4,000
3,519.8 25%
3,500
3,000 2,874.5
20%
2,500 2,287.0
2,000 1,918.5 15%
1,500 1,451.5
10%
1,000
500 5%0%
0
2018 2019 2020 2021 2022E 2023E
墟市领域（亿元） 增添率
数据起因：艾媒磋商
（4）才干疗养范畴
才干疗养是指正在诊疗、调节、全愈、支拨、卫生办理等各关节术，运用物联网、云算计等本领，构建疗养信息齐全、跨办事部门、以病工钱焦点的疗养信息办理以及办事编制互联、共享协调、临床改革、诊疗迷信等功能，完结患者与医务人员、疗养机构、疗养设施之间的互动，渐渐到达信息化以及智能化。
连年来，我国疗养信息化家产消失高速增添态势，驱策疗养信息化加紧繁华能源主要来自两个方面：一方面，随着多项疗养信息化战术的出台以及医改的不停深切，老龄化课题失去存眷，促进疗养办理的观念从以“调节为焦点”到以“病工钱焦点”过渡，对于疗养信息化修建提出了更高要求；另一方面，云算计、大数据、迁徙互联网等新的信息本领不停繁华也正在主观上为其深入利用供给了丰硕大概性。
根据易不雅分解，正在国家战术驱策下，我国疗养信息化参预不停加大，预计他日我国才干疗养墟市领域将延续增添，匆匆进才干疗养墟市加紧繁华，2022年我国才干疗养墟市领域瞻望将达3,766亿元，2018年-2022年我国才干疗养墟市领域及预计状况以下：
4,000 3,766 45%
3,500 40%
3,000 2,875 35%
30%
2,500 2,216
25%
2,000
1,580 20%
1,500 1,186 15%
1,000 10%
500 5%
0 0%
2018 2019 2020 2021 2022E
墟市领域（亿元） 增添率
数据起因：易不雅分解
3、行业主要壁垒
（1）本领壁垒
软件以及信息本领办事业属于本领聚集型行业，投入该行业须要较强的研发以及改革才略。因为软件以及信息本领办事业本领以及产物办事的更新换代速率快，行业内企业需不停优化进级并丰硕产物以及办事以满意多变的墟市须要；其它，投入该行业需较高的本领学识层次，没有仅要掌握须要分解、系统妄图、数据建模、法式妄图、代码测试等软件工程本领，且须要掌握不停出现的新开垦本领以及开垦利用。故行业内的以后者每每须要履历一段较长的本领探求以及积存时代，晚进入者将碰到较大的本领告急。
（2）天资壁垒
发行人主交易务招标项目类别中系统集成项目渐多，系统集成项目办事专科性较强，企业进行相干生意筹备需博得信息系统修建以及办事才略等第天资、高新本领企业、软件企业认证、ISO9000办理编制认证等表示行业本领专科性的天资认证及各部委发放的进行分歧范畴系统集成工程承包所需的各种专科天资，根据项目修建领域以及主要水准，准入天资等第相映进步。
（3）人材壁垒
软件以及信息本领办事企业繁华高度依附于专科本领人员的本领水和蔼数目，信息化项目繁复性以及分析性水准的日趋选拔对于项目人员分析才略提出了更高要求。因为软件以及信息本领办事业人材教育周期较长，行业内高复合型人材相对于有限且主要分散正在大中型企业，故专科本领人员空洞将微小行业晚进入者的合作力。其它，都会交通智能化、疗养信息化等范畴对于高等本领人材分析本领才略要求较高，除必需具备专科本领才略外，还必需深切领会交通、疗养等各行业的生意过程、办理规范以及相干本领，故拥有渊博数目的跨行业复合型人材方可保险企业正在该办事范畴具备并维持较强合作力。
（4）品牌壁垒
品牌效应是软件以及信息本领办事墟市昭著特征之一，鄙人游客户挑选供应商历程中发扬注重要影响，行业墟市轻易被筹备多年、拥有品牌作用力的企业侵夺；其它，因为永恒单干有利于办事牢靠性以及延续性，并出于数据持续性、安全性、商业奇奥、办理人员纯熟以及掌握水准等因素思虑，卑劣客户常常会与产物以及办事供给商建立永恒生意单干联系，拥有特定的依附性。
（5）资金壁垒
现在，发行人主交易务修建中心分散正在交通办理、疗养信息化、冷静都会、建筑智能化等范畴，投资金额较大、修建时光较长。正在修建历程中企业常常需施行资金垫付，需参预较多经营资金；项目主要由当局及其从属机构、央企、国企等主导，普通结算时光较长，易形成企业应收账款压力。其它，新兴家产行业本领水平繁华较快，企业必需施行大度前瞻性研发以及延续人材教育，进一步形成企业资金压力。
4、行业本领水和蔼本领特征
（1）本领水平
软件以及信息本领办事业的本领水平以相干信息化软件产物本领幼稚度以及办事水平为主要掂量规范。正在软件产物方面，国际企业拥有特定本领劣势，并拥有相对于幼稚且规范化、集成化的产物，而海内企业中只要小量推出了拥有自主学识产权的中高端软件产物；正在项目实行以及办事水平方面，海内企业从外乡尝试体味归来，恐怕更好领会客户须要，深切贯串行业特征以及生意过程提出实在可行的产物息争决规划，随着其本领日趋幼稚，正在定制开垦、本领办事以及系统集成方面拥有分明劣势。
软件以及信息本领办事业比较繁复，其办事产物揭开面广，专科能力精深性以及深湛度较高。软件以及信息本领办事的供给需以无效的办事资源办理以及办事过程办理为根底，对于人员、本领、过程施行周全、精确、高效办理，以维持客户中意度以及客户感受，并无效掌握老本。
软件以及信息本领办事业以老练的本领、丰硕的体味、加紧处置与课题束缚才略、保险生意系统没有拆开运行算作其主要本领掂量规范。随着专科水和蔼大伙才略的进步，第三方办事供给商正在深切领会行业利用以及客户须要的根底上，整合数据焦点的信息化办事人员、本领、过程，以完结办事的高效办理以及供给，拥有特定专科化办事劣势。
（2）本领特征
软件以及信息本领办事业本领水平更多表示正在对于所办事行业客户须要的领会水准，和针对于性的开垦能更好满意客户须要的产物与办事。大伙而言，行业拥有本领水平前进快、系统进级频仍的特征。
今朝信息本领利用已是算计机本领、收集本领、通信本领利用的混合，客户须要的利用系统没有再是简单本领与产物，而是正在充分领会用户须要的根底上混合利用算计机本领、收集本领、通信本领的大伙束缚规划。海内信息本领利用办事业的合作日趋剧烈，行业本领含量以及办事比重正在不停推广，供给专科办事的才略每每成为产物息争决规划出售的确定性因素，并正在异常水准上确定了企业的墟市合作力以及可延续繁华才略。
5、行业筹备模式
软件以及信息本领办事行业根据卑劣行业分歧普通会履历以下繁华阶段：（1）根底收集平台的定制与修建阶段；（2）面向行业的束缚规划及利用软件产物化阶段；（3）利用办事优质化阶段。当渗出到各行各业的IT利用本领规范逐渐树立以及一致后，利用软件追随现有的硬件走向榜样化，导致客户洽购动作的产物作用因素将逐渐淡化，办事质量成为客户挑选的最主要规范。
发行人办事范畴尚处于规范拟定完满阶段，处于行业繁华第二阶段，这一阶段的筹备模式主要有：（1）利用软件产物化出售（用于卑劣须要行业某些已规范化全体）；（2）系统集成（即供给周全束缚规划，以招招标办法承包工程，正在工程修建中参预外购或自主开垦的软件以完结整体系统的一定功能，进步系统利用附带值，并经过工程承包支出收回软件的争论开垦参预）；（3）增值办事支出（对于出售软件产物或集成系统的进级，障碍处置、人员训练等）。
6、行业周期性、节令性以及区域性性格
（1）周期性
软件以及信息本领办事业与宏不雅经济繁华息息相干，随着我国经济转型进级，互联网本领与各行业深度混合，基于大数据、云算计、人工智能等的新兴本领将驱策传统商业模式不停推陈出新。随着我国城镇化水平不停进步，都会人口推广、办理难度加大，各地当局对于才干都会须要不停推广。新一代信息本领与建造业的混合改革将启发新一轮科技革命以及家产改革。故软件以及信息本领办事业处于发展期，大伙属于弱周期行业。
（2）节令性
软件以及信息本领办事业无分明节令性性格，但相干生意今朝主要经过项目工程承包办法进步，且卑劣客户主要为当局及其从属机构、央企、国企等等受财政办理的相干单元，从讨论拟定、实行到验收付款拥有比较分明的节令性性格。因为当局类客户公约款项支拨较分散于下半年，行业内企业支出消失出特定节令性性格。
（3）区域性
因为我国信息化水平正在各个行业及利用范畴均生存较大区域性分裂，信息化里程的推进受到住址地带软件根底、经济条件等因素作用，软件以及信息本领办事业消失特定区域性性格。其余，才干都会行业的繁华与所处区域的经济水和蔼都会化水平出色相干，分歧地带客户领域与须要层次差异较大，今朝我国已发端变成环渤海、长三角、珠三角、中西部四大才干都会群，故行业拥有比较分明的区域性性格。
7、行业与左右游的有关性
（1）上游行业
软件以及信息本领办事生意进步主要基于互联网、物联网、云算计、大数据等本领，经过算计机、办事器、监控设施、再现设施等终端硬件设施实行，所触及的上游行业主要席卷电信经营商、电子元器件以及办事器、收集设施及其他软硬件设施供应商等。今朝，上游行业颠末永恒繁华，墟市合作有序，产物供应充分、质量牢靠，没有生存供应瓶颈。上游行业对于本行业的作用主要经过新产物、新本领的利用表示，进而使本行业产物妄图以及实行规划随之改变。所以，席卷再现本领、保存本领、信息判别本领、收集以及通信本领、软件本领等信息本领加紧繁华以及新式电子元器件、新式的收集办事设施、终端设施将努力匆匆进本行业繁华，作用行业大伙动机与行业成本。
（2）卑劣家产
发行人所处行业卑劣主要为当局及其从属机构、央企、国企等客户，行业散布精深；卑劣行业受当局战术以及宏不雅经济作用较大。随着经济增添，客户对于才干交通、才干都会、才干疗养相干产物办事的先辈性、切实性、经济性要求也相映选拔，促进企业加大本领改革参预，以满意分歧范畴客户各类化须要。交通、疗养等行业属国家永恒中心繁华行业，信息化修建须要墟市空间较大，繁盛的墟市须要及相干战术支柱保险了公司生意的可延续性繁华。
8、行业繁华趋势
发行人所处行业面临较好的繁华机遇，全部以下：
（1）战术扶助力度大，行业须要空间广
1）国家当业战术大力支柱
软件以及信息本领办事业是人民经济以及社会繁华的根底性、开始性以及策略性家产，对于经济社会繁华拥有主要的撑持以及引领影响。我国对于软件以及信息本领办事业予以高度的器重，相干部门前后发布一系列激动战术，保险软件以及信息本领办事企业取得优秀繁华境况。
2021年11月，工信部揭晓《“十四五”软件以及信息本领办事业繁华筹备》，提出完结“家产根底新选拔、家产链到达新水平、生态培植新繁华、家产繁华新成效”的“四新”繁华目的，摆设了驱策软件家产链进级、选拔家产根底保险水平、强化家产改革繁华才略、唆使数字化繁华新须要以及完满合资共享家产生态五项主要义务。
2）海内经济转型拉动信息化投资须要，行业须要空间大
现阶段，我国经济正从投资启动向效用启动转型，当局以及企业部门进一步加大信息化改革参预以进步效用，“互联网+”等国家策略进一步催生传统及新兴行业的信息化须要。正在此背景下，我国软件以及信息本领办事业面临着信息化投资加快及信息破费须要进级等繁华机遇。
发行人所处行业符合现在社会精巧化办理的须要，对于现在市政办理、交通办理、众人安全与救急、疗养信息化、智能建筑等各个范畴拥有主要意思。他日随着对于信息化、智能化糊口的纯熟水准不停升高，相干修建须要将渐渐深切，利用范畴不停扩展，行业繁华须要的推广为行业供给了延续繁华能源。
3）本领及模式改革匆匆进家产繁华
我国软件以及信息本领办事墟市拥有须要领域大、繁复水准高的性格，没法简捷照搬其他国家现有本领息争决规划，为新本领以及新模式的孕育供给了优秀泥土。正在战术中心扶助、本领渐渐幼稚和利用须要加紧选拔等多重因素影响下，云算计、迁徙互联、大数据、物联网等新兴范畴加快步入利用阶段，本领及模式改革启示蓝海墟市。
发行人所处行业是信息本领高度集成、信息利用深度整合的收集化与信息化行业，拥有系统领域大、本领更新快、系统承继性强等特征。正在项目修建中，各类新的观念、本领以及改革器械不停出现，促进行业本领延续前进，驱策行业利用本领开垦不停繁华。
（2）行业他日远景广泛，产物墟市须要大
1）新本领集体利用，驱策才干都会修建的遍及与深入
云算计、大数据、物联网、迁徙互联网、人工智能等本领目的的精深应用驱策才干都会修建的遍及与深入。随着云本领的渐渐幼稚，各地才干都会数据焦点修建均参加了云算计概念，经过数据焦点的云化修建大幅选拔数据焦点海量数据的撑持才略；大数据算作当中策略资源将成为继处事、本钱、本领以及制度后的第五大经济增添当中因素；人工智能与大数据分解密切贯串，向新式才干都会各个范畴渗出；迁徙互联网的繁华方向5G迁徙通信本领将为都会他日办理效用的选拔、数据的智能化猎取发觉条件。
2）修建中心转向行业利用软件及办事，修建模式向“修建＋经营”繁华
颠末多年修建以及繁华，海内才干都会硬件平台已有特定改善，修建中心转向行业利用软件及办事，“互联网+行业办事”成为合作热门。漫溢互联网企业努力向细分范畴渗出，传统都会信息化行业企业则连续深耕都会办事枢纽范畴，大力开垦相干行业利用软件及办事。随着修建中心的变化，行业修建模式由当局主导转向政企合资，企业由单纯的修建者向“修建＋经营”模式繁华，战术激动企业投入才干交通、疗养、养老、教训文明等范畴，研究社会本钱的红利模式，构建政企合资的才干都会繁华生态。
3）新式才干都会修建趋势将逐渐以“都会级经营”为导向
他日，新式才干都会修建趋势将逐渐以“都会级经营”为导向。“都会大脑”经过数据洞悉、模子构建等利用修建，可完结都会运行态势感知与仿真、都会联动辅导与合资从事，和都会预计预警与智能决议撑持，已成为才干都会合作的制高点。他日随着才干都会的深切进步，将有越来越多的垂直范畴开垦为“都会大脑”。
（二）行业合作状况
1、墟市职位与行业合作状况
（1）墟市职位
发行工钱海内领先提出才干都会观念及方式论的企业之一，履历了近三十年繁华历程，已具备较强墟市合作力，正在工信部揭晓的“2019年中国软件生意支出前百家企业”位列第86位，中国电子信息行业毗连会揭晓的“2021年度软件以及信息本领办事合作力前百家企业”位列第89位，浙江省经济以及信息化厅揭晓的“2021年浙江省软件生意支出前30家企业”位列第16位、浙江省墟市监管局（省学识产权局）揭晓的“2021年浙江省企业发觉力百强”位列48位，并取得了“2021浙江省物联网年度科技改革奖及优厚结果奖”、“2021电子政务与才干都会企业100强”、“2018年-2020年中国都会智能交通墟市系统集成商业绩十强”、“浙江省迷信本领前进一等奖（多源异构时空定位数据的有关分解平台及利用）”、“2021年度杭州高新区（滨江）当局质量奖”、“2021年浙江省办事业中心行业亩均效益领跑者”、“浙江省陆续三年获世界软件百强企业”等多项信誉称号或奖项。
（2）行业合作款式
今朝海内才干都会范畴的软件以及办事供应商较多且区域散布比较分明，墟市份额比较分别，消失出较低的墟市分散度，普遍企业仅努力于小量细分范畴，拥有专科化劣势或区域劣势，但没有具备行业整合才略或跨地带整合才略，正在才干都会多个细分范畴具备分析合作劣势的企业较少，才干都会行业合作款式消失大伙合作日趋剧烈。
随着行业整合要求和区域化单干繁华，行业内全体公司已逐渐向分析型公司繁华，行业内各家公司均正在维持原有当中合作劣势根底上，努力拓展正在才干都会相干范畴结构，墟市合作日趋剧烈。面对于当下不停增添的行业领域及不停深入的行业须要，行业大额定单比率在不停推广，而行业中的头部公司依赖较强的分析办事才略正在猎取定单方面劣势分明，将充分受害；行业内的头部公司多为上市公司，恐怕借助本钱墟市经过并购扩张墟市份额及丰硕自身产物线，所以整体行业的家产分散度将会进一步选拔。为此，越来越多的企业攻破改革走分裂化合作门路，抢占墟市份额，竖立行业职位。
其余，正在才干都会软件行业纷繁拓展各细分墟市的同时，传统互联网行业正努力向才干都会细分范畴渗出。与才干都会范畴的领军企业比拟，传统互联网企业的劣势正在于精深的用户根底、多年的互联网行业体味及弱小的资金势力等。
（3）主要合作对于手
发行人主要合作对于手以下：
公司简称 证券代码 简要先容
才干交通范畴
易华录 300212.SZ 易华录创制于2001年，公司主交易务为经过修建当局大数据根底办法，打造数据湖生态经营，经过合资生态单干火伴开垦公安交通、众人安全、强健 养老、政务、疗养、教训以及诺言等行业的大数据利用产物，为才干都会等范畴供给大伙束缚规划。
千方科技 002373.SZ 千方科技创制于2002年，是海内跨越的交通行业数字化束缚规划供给商，努力于将交通行业客户带入数字天下。公司以助力交通行业数字化、智能化转型为任务，依托自身正在交通全生意范畴揭开、云边端全栈式本领、全因素数据及全生命周期办事等方面的当中劣势，供给全域交通数字化束缚规划，为行业客户发觉价值。公司现有生意涵盖才干走运、才干交管、才干高速、才干路网、才干平易近航、才干轨交、才干停车、智能网联等当中范畴。
才干疗养范畴
万达信息 300168.SZ 万达信息创制于1995年，公司主交易务主要缭绕平易近生办事与才干都会两大范畴，努力于正在疗养强健、平易近生保险、政务办理与办事、冷静都会等行业供给相干办事，匆匆进政务信息资源及平易近生办事资源共享互认，完满办事平易近生的功能，到场驱策“三医联动”、医共体、医联体等方面的修建。
创业慧康 300451.SZ 创业慧康创制于1997年，公司是疗养卫生行业信息化修建周全束缚规划的供给商以及办事商，公司主要供给疗养卫生信息化利用软件产物办事、疗养卫生互联网利用产物及办事、疗养卫生才干物联网利用产物及办事、疗养保险利用等产物。
其他才干都会处置范畴
延华智能 002178.SZ 延华智能创制于2001年，公司缭绕“才干都会修建、经营以及办事的分析供给商”的策略定位，着力才干都会细分范畴的产物开垦，生意范畴主要席卷病院智能化、疗养信息化、才干都会顶层妄图与磋商、才干节能与环保及其他分析才干都会办事。
恒锋信息 300605.SZ 恒锋信息创制于1995年，是中国优厚的才干都会信息科技办事商，算作“数字福建”到“数字中国”亲历者以及践行者，恒锋信息以“改革启动、才干引领”，将大数据、人工智能、物联网、区块链等信息本领赋能才干都会修建，为都会办事、众人安全以及平易近生范畴客户供给才干都会行业束缚规划，生意板块主要席卷才干都会行业分析束缚规划、软件开垦等范畴
2、合作劣势
（1）本领劣势
颠末近30年的本领研发与理论筹备相贯串的体味积存，发行人已变成了幼稚无效的研发编制，拥有国家级企业本领焦点、国家级博士后科研处事站、浙江省智能交通工程本领争论焦点以及浙江省才干疗养中心企业争论院等远大本领改革平台，建立了齐全的本领改革以及产物研发团队，凑集了海内外才干都会行业范畴的顶级各人，拥有一批高精尖的顶级IT本领人材以及跨越观念的办理人材。发行人承接了国家“十一五”科技撑持讨论、国家发改委云算计平台工程项目等多项国家级以及省市级远大科技项目，多个产物以及科技结果获还患有中国优厚软件产物、中国十大改革软件产物、浙江省名牌产物、浙江省科技前进一等奖、中国智能交通协会迷信本领一等奖等奖项与信誉。截止2022年6月30日，发行人合计拥有各项专利243项，个中创造专利194项，拥有软件著作权1,064项；截止2022年6月30日，发行人在任职工数目为655人，个中研发人员数目为254人，占在任职工数目的38.78%。
（2）项目案例劣势
2021年，发行人都会大脑细分范畴的行业利用全体落地，博得了优秀示范效应，今朝已变成了市/区县级、州里街道级、社区/村三级智治平台（都会大脑）模式。发行人算作杭州市交通系统项目主要构建者以及到场者，齐全投身了杭州都会大脑（世界首个都会数据大脑）中“交通大脑”的筹备与修建全历程，与杭州市交警支队独特建立了警企毗连测验室，掌握了行业跨越的交通大脑跨越案例落地本领以及规划；发行人到场了江西省吉安市都会大脑的修建，为吉安量身打造了都会大脑运行办理焦点，进一步呈现发行人都会大脑推进落地的优秀示范效应；发行人以杭州西湖区三墩镇为基地，构建首个镇街大脑平台——“镇街级一体化智治平台”，同时到场修建西湖区全域的“一体化智治平台”修建，今朝该项目已上线优秀运行。发行人多级都会大脑正在世界多点开花，正在江西、湖北、四川、福建等地稳步推进，为他日世界范围内都会大脑的墟市开辟打下了坚贞根底。其它，以病院“全光收集”、“物联网才干都会”等亮点束缚规划延续为浩大病院加码并乐成助力的贵黔国际总病院成为贵州省首家经过国家疗养强健信息互联互通幼稚度4级头等测评的超三甲分析性病院。
（3）品牌劣势
发行人不停选拔封闭层次，发扬平台强劲撑持影响。2021年，发行人再次经过国家企业本领焦点评介；发行人博得了信息系统修建以及办事才略CS4优厚级天资、信息系统安选集成一级办事天资、CMMI5软件才略幼稚度模子、ITSS信息本领办事运行维护规范契合性壹级、电子与智能化工程专科承包壹级等多项天资以及编制认证，荣膺2021年度软件以及信息本领办事合作力前百家企业、中国安防百强工程商、2021浙江省物联网年度改革产物奖、2021浙江省物联网年度领军企业奖、2020年中国都会智能交通墟市系统集成商业绩十强、2021年度浙江软件当中合作力企业等多项远大信誉，进一步坚硬了公司行业职位与墟市合作力。
（4）人材劣势
发行人以业绩为导向，着眼深化目的，优化人材组织，大力推进人材策略筹备修建处事；发行人强化人材修建，夯实繁华基本，为公司熟行业内繁华奠基犹豫根底。同时，发行工钱维持职工改革活气，推进机制体制鼎新以及战术改革，充分唆使各种人材的发觉活气，引进高精尖人材，大力驱策东家品牌征象，并荣获2021寰球人力资源办理大会揭晓的“2021中国最好东家品牌”。
四、主要生意模式、产物或办事的主要实质
（一）生意概略
发行人自1992年创制以后，算作才干都会修建经营办事商，主要聚焦于才干交通、才干都会以及才干疗养三大板块，变成了以才干交通生意为首，才干都会以及才干疗养为主要攻破方向的繁华样式。
发行人争持“都会大脑修建经营办事商”当中策略定位，缭绕并聚焦都会处置以及平易近生办事，扩张“都会大脑”系统修建以及办事，周全进级才干都会束缚规划，选拔数据经营办事才略。发行人经过永恒埋头于物联网、大数据、云算计、人工智能等本领目的，发端完结“都会大脑”共性根底平台研发与修建，经过自身永恒积存，将渐渐完结交通出行、疗养强健、社会处置等细分行业的改革利用与办事。
发行人经过正在世界多地创造区域办事公司构建了揭开世界主要省分以及都会的墟市收集，变成了“系统修建+产物委托+经营办事”三位一体的繁华策略以及筹备政策。发行人以都会大脑为推进主体，深耕交通大脑、强健大脑等行业利用，经过线上线下相贯串做全行业利用、做深行业本领，经过系统修建、软件办事、经营办事生意同步繁华完结主交易务新繁华。
（二）主要产物、办事及其用途
1、才干交通
发行人才干交通板块主要为客户供给都会交通束缚规划、路线交通束缚规划、众人交通束缚规划、高速交通束缚规划以及静态交通束缚规划等。
（1）交通AI处置束缚规划
银江交通AI处置束缚规划面向高频出行场景的交通精巧化处置，拥有针对于性强、精确度高、生效快、轻量化等特征，恐怕为各级当局、社区、园区、企事业单元等拥有交通处置须要的主体供给一站式、特性化交通处置束缚规划。银江交通AI处置束缚规划为杭州延续保险都会路线畅行以及易拥堵场景处置，并发端告竣了一二三四线都会的结构或试点处事，中心完结了南昌、西昌、辽源等都会的生意落地，并已正在德州、黄冈、无锡等都会开辟交通AI处置生意。
（2）都会交通束缚规划
银江都会交通束缚规划是从人、车、路、警的动静交通博弈动作归来，为都会交通办理者供给交通管控、态势监测、信息办事、实战辅导、警务办理、交通处置、交通互联网、根底撑持平台等一整套八大系列的都会交通分析办理的束缚规划及本领磋商办事，助力科技强警，无效撑持交通办理科技信息化修建。
（3）路线交通束缚规划
银江路线交通束缚规划面向地铁、高铁等信息化、智能化项目修建须要，供给主动掌握系统、公安视频监控系统、经营视频监控系统、安检系统、客票系统、搭客办事系统、门禁系统、车站办公办理系统，完结对于列车运事业况以及设施环境的时刻监控、客流分解、客站搭客办事，为车辆智能运维供给本领撑持，进步乘客的乘坐感受。
（4）众人交通束缚规划
随着都会领域扩展以及经济水平繁华，都会住户对付改善出行条件的须要尤为是众人交通（公交车等正在内的众人搭乘器械）便利性课题越来越急迫。银江众人交通束缚规划席卷“智能公交调剂办理系统”、“加紧公交记号优先系统”、“乘客信息办事系统”、“智能站牌”、“慢行交通系统”等一系列利用系统并供给一整套完满束缚规划，驱策都会众人交通办理榜样化、运行监管主动化、决议支柱迷信化、经营调剂正当化、信息办事一体化，进步都会众人交通输送办事与办理水平，周全选拔都会众人交通排斥力，让市平易近出行更安全、便利、环保。
（5）高速交通束缚规划
银江高速交通编制束缚规划基于IP通讯收集，经过正在高速马路主要冲段、隧道、立交、相差口收费站、办事区等区域装置高清摄像机及LED向导屏，对于收罗到的人、车、事宜的数据施行分解、整顿、开采掉队行迷信揭晓，同时，经过办理平台的交互功能与操作界面也许使办理者对于统领内的高速马路状况施行无效的管控与运维，充散发挥办理者的管控、监测以及和好才略。构建全新可视化的高速马路分析办理平台，为高速马路办理者带来智能化、迷信化的办理，为高速马路利用者供给安全高效、麻烦赶快的才干出行办事。
（6）静态交通束缚规划
银江静态交通束缚规划面向都会停车难课题，贯串智高手机、射频、车位检测器等新本领的利用，经过整合路内路外的停车泊位信息，供给都会级一体化的分析才干停车经营办理系统、都会路线才干停车系统、停车场联网办理系统、才干停车手机客户端等，完结都会停车泊位一致化办理、停车向导、停车信息办事。同时装备路线视频监控系统，违停抓拍系统、对于车位境况施行可视化办理，榜样社会停车顺序。
2、才干疗养
发行人才干疗养板块主要为客户供给才干病院总包束缚规划、物联网疗养束缚规划及区域疗养束缚规划。
（1）才干病院总包束缚规划
银江才干病院总包束缚规划基于全光收集、5G、物联网、大数据等先辈本领，融入企业多年疗养范畴产物研发以及项目尝试体味，并贯串今生化病院的办理过程以及生意特征，打造的智能化、信息化、一体化的才干病院修建总集成规划，面向分歧领域病院的特性化须要能加紧构建出相映的数字化病院大伙束缚规划，最终也许帮忙病院选拔办理水和蔼病人中意度。
（2）物联网疗养束缚规划
银江物联网疗养束缚规划从生意类别可分为迁徙疗养以及疗养物联网两风雅案，基于RFID、ZIGBEE、蓝牙、WIFI、4G/5G等物联网与收集本领，以物联网AP为数据总线，经过供给迁徙临床信息系统、输液监护系统、婴儿安全系统、物业办理系统、手卫生办理、消毒供应室、疗养放弃物办理等疗养物联网系统，完结人员、药品、器材、疗养设施、疗养场面等物业系统之间的无效互动，进步病院疗养质量、疗养水和蔼处事效用。
（3）区域疗养束缚规划
银江区域疗养信息化大伙束缚规划依托国家所拟定的“46312”筹备为顶层架构，构建卫生强健办理机构为主体、融通分析病院/基层病院/体检机构/社区住户的疗养办事模式，经过“一大平台，四大资源库，八大合资利用”（一大平台指数据共享与调换平台；四大资源库指人口信息、强健档案、电子病历、根底资源数据库；八大合资利用指疗养合资办事利用、众人卫生办理利用、疗养保险利用、分析办理利用、药品办理利用、讨论生育利用、分级诊治利用和信息惠平易近利用）没有仅完结了疗养强健系统各组成因素（病人/医生、机构/病院、系统/终端）的有机和好，而且构建了基于全人群全生命周期的疗养办事与众人卫生办事的强健信息编制。
3、才干都会
才干都会修建目的是充分运用科技改革，以“才干”引领都会繁华，打造境况生态宜居、家产强健繁华、当局行政高效、市平易近糊口痛苦的都会；正在都会信息化根底上，新一代信息本领正在都会运行各个范畴周全渗入，变成周全感知、精深互联、彼此合资的有机收集。
（1）冷静都会束缚规划
银江冷静都会束缚规划以众人安全视频监控系统、治安卡口系统修建联网利用为切入点，以云算计、保存平台为根底，构建视频大数据，施行视频数据分解与开采，推进公安视频实战利用，变成揭开全区、彼此连接、纵横交织、没有留盲区的冷静都会治安防控收集，正在中心区域完结全方位、多层次、无盲点监控，选拔治安提防的信息化水平，变成全方位的治安防控编制。
（2）才干法令束缚规划
银江才干法令束缚规划经过供给法令行政大数据封闭办事网、才干公法辅助系统、社会冲撞调整系统、法案智搜案例协助系统等产物系统，打造法令范畴的生意与数据闭环，优化法令资源供需配置，选拔法令行政办理效用以及办事水平。
（3）社会处置束缚规划
银江社会处置束缚规划主要面向区县、州里街道等基层处置的数字化鼎新须要，供给席卷才干党建平台、才干司法平台、才干冷静平台、才干经济平台、才干平易近生及社区平台、才干防控平台、数智平台及N个子场景利用的一体化智治平台，构建当局基层社会处置的“数据网络、数据分解、预警预判、过程复活、互动辅导”五大功能关节，为基层当局供给社会处置才干化大伙束缚规划。
（三）主要筹备模式
1、洽购模式
（1）洽购过程
与供应商订立洽购公约为发行人主要洽购办法，并正在洽购公约中商定洽购代价、供货时光、所在、付款时光、质保、售后办事等相干实质。须要部门根据利用须要，分析思虑物资洽购周期提交请购须要，要求实质确切、显着、齐全；洽购部针对于请购须要散发至相干洽购员落实洽购；正在充分领会洽购信息的根底上，洽购部构造供应商施行商务报价，择优挑选供应商；选定供应商后，洽购员根据决定的洽购信息，按公司要求体例洽购公约，同时将公约信息递交信息员纳入公约办理；洽购部、须要部门等相干部门根据洽购公约的商定要求施行验收。
（2）洽购定价与结算办法
洽购部门颠末三方询价（独家供货及全体定制产物之外），参考墟市定价与供应商榷判决定洽购代价；供应商根据洽购公约要求开立出售发票，发票必需与洽购公约一一对于应；主要结算办法为电汇、银行承兑汇票、商业承兑汇票。
2、生意模式
发行人主交易务席卷才干交通、才干都会及才干疗养三大板块，筹备模式约略不异；算作分析束缚规划供给商，发行人主要以系统工程总承包的大局进步生意，全部生意过程为根据客户招标书的须要施行规划妄图并招标，中标订立公约掉队入系统研发、外购相映软硬件以及工程实行等项目实行阶段，供给系统集成办事，束缚客户一定须要；最终，根据后续系统经营状况施行维护调养。全部生意过程以下：
3、出售模式
（1）出售过程
发行人经过修建以及完满墟市营销以及客户办事收集以猎取时刻的项目信息，经公司内部项目挑选评估，生意部门构造本领人员针对于项目招标文件要求施行规划妄图，投身相关业主或监理构造的招招标处事。若项目乐成中标，发行人的生意部门将组建项目实行团队、与生意方订立公约，根据公约商定进步项目修建实行以及项目委托处事，按项目进度施行项目汇款，项目验收后进步延续性售后办事。全部生意过程以下：
（2）出售定价与结算办法
发行人项目根据性子划分为筹备磋商类、系统工程类、修建经营类等：
1）筹备磋商类以及系统工程类项目出售定价与结算办法席卷：①秘密招招标，相干定价与结算办法根据招标文件决定；②议标，相干定价与结算办法根据目的客户要筹备的实质贯串理论参预以及特定成本决定；
2）修建经营类项目席卷：①发行人根据招标方要求，根据公约商定为项目软件产物供给后续的经营办事，席卷直接供给办事以及磋商、创制合资公司并特准筹备当局相干项目等办法，根据两边商定正在经营时期全部收取的办事用度；②发行人告竣上述系统工程类项目后，客户以及发行人订立后续经营维护公约，按年收取经营维护用度。
发行人项目结算办法以公约或协议清爽商定为主，主要采用电汇或转账办法结算，全体客户选择银行承兑汇票办法结算；结算时光主要根据招招标要求，根据公约或协议商定施行，客户根据项目实行进度按商定比率施行结算或正在委托验收合格掉队行结算。
（3）办事过程
1）筹备磋商类：公司根据客户须要贯串行业繁华趋势，基于公司产物以及本领积存，为客户供给磋商办事，并拟定以及提交项目筹备提议书。若客户采取该项目筹备提议，公司正在客户他日的项目落地招招标中将拥有先发劣势。
2）系统工程类：该类生意为公司主要生意，根据公约类别可分为系统集成、制作工程两类。系统集成类生意工期常常较短，公司根据公约要求正在规矩时光内告竣设施洽购、系统集成、软件开垦、并告竣装置调试等处事，项目委托、大伙验收后完结回款；制作工程类生意工期常常较长，公司根据公约要求正在流动时光内告竣设施洽购、根据工程要求施行分析布线、打桩、设施装置等工程动工，同时供给系统集成、软件开垦，直至告竣动工及装置调试处事，该类生意根据动工进度支拨进度款。
3）修建经营类：①发行人根据招标方要求，根据公约商定为项目软件产物供给后续的经营办事，席卷直接供给办事以及磋商、创制合资公司并特准筹备当局相干项目等办法，根据两边商定正在经营时期全部收取的办事用度；②发行人告竣上述系统工程类项目后，客户以及发行人订立后续经营维护公约，按年收取经营维护用度。
（四）主要原质料以及能源供应状况
1、主要原质料供应状况
发行人洽购原质料主要为生意历程中所需的算计机设施、收集设施、电子元器件、办事器、软件等软硬件，今朝发行人上游行业为充分合作行业，相干设施等软硬件产物供应布满，代价相对于牢靠。
2、主要能源供应状况
讲述期内，发行人利用的主要能源为电力，以墟市代价正在本地供电局洽购，供应牢靠、布满，电力用度占当期交易老本的比率较低。
（五）产能、产量及销量状况
发行人算作才干都会修建经营办事商，主要聚焦于供给才干交通、才干都会以及才干疗养三大板块束缚规划，没有触及实体产物损耗，没有合用于传统的产能、产量以及销量概念。
（六）当中本领起因
发行人当中本领主要起因于公约项目研发以及自主产物研发两大研发模式。公约项目研发是指中标的公约类项目，公司根据中标项目状况指定项目司理，项目司理填写《立项申请表》提交分担引导，构造施行立项评审；自主产物研发是研发部门分析当局办理战术、行业动静、本领繁华、墟市的调研等各方面因素提出的新产物新本领研发项目，经立项提议、立项申请与评审、立项通告等关节施行审批。公司经过了软件才略幼稚度模子CMMI5级认证，并将之利用公司的产物研发以及项目实行历程，经过历程榜样性进步研发乐成率以及保险工程委托质量。
（七）筹备天资状况
发行人生意已博得必备的筹备天资；截止本募集阐明书订立日，发行人及其主要子公司拥有的天资与答应证状况以下：
序号 持证单元 证书称号 核发机关 证书编号 无效期
1 银江本领 建筑业企业天资证书（马路交通工程（马路安全办法/马路电机工程）专科承包壹级） 中华群众共以及国住宅以及城乡修建部 D133085107 2021.10.15-2022.12.31
2 银江本领 工程妄图天资证书（建筑智能化系统妄图专项甲级） 浙江省住宅以及城乡修建厅 A233010446 2021.10.15-2024.07.29
3 银江本领 建筑业企业天资证书（建筑电机装置工程专科承包壹级/电子与智能化工程专科承包壹级/建筑装修装潢工程专科承包贰级） 浙江省住宅以及城乡修建厅 D233014508 2016.07.11-2022.12.31
4 银江本领 信息系统修建以及办事才略等第证书优厚级（CS4） 中国电子信息行业毗连会 CS4-3300-000021 2020.05.29-2024.05.28
5 银江本领 信息安全办事天资认证证书（信息系统安选集成办事天资一级） 中国收集安全检查本领与认证焦点 CCRC-2020-ISV-SI-2051 2022.06.10-2025.06.09
6 银江本领 增值电信生意筹备答应证互联网数据焦点生意（仅限互联网资源协调办事） 中华群众共以及国工业以及信息化部 B1-20212334 2021.11.12-2026.06.26
7 银江本领 安全损耗答应证（建筑动工） 浙江省住宅以及城乡修建厅 （浙）JZ安许证字[2005]018972 2020.01.14-2023.01.13
8 银江本领 安防工程企业妄图动工维护才略证书 中国安全提防产物行业协会 ZAX-NP01201633000002-02 2016.08.15-2025.08.14
9 银江本领 浙江省安全本领提防行业资信等第证书（壹级（妄图、动工、维护）） 浙江省安全本领提防行业协会 011003 2021.10.19-2023.03.31
10 银江本领 音视频工程企业专项天资证书（音视频智能系统集成工程天资壹级） 中国音响行业协会 CAIA20211159 2021.11-2025.11
11 银江本领 演艺设施音视频工程妄图动工承包天资证书（专科音响工程妄图动工承包壹级） 中国音响行业协会、中国音响行业协会演退场馆工程修建委员会 CAIA-PA2021-1156 2021.11-2025.11
12 银江本领 演艺设施音视频工程妄图动工承包天资证书（专科灯光工程妄图动工承包壹级） 中国音响行业协会、中国音响行业协会演退场馆工程修建委员会 CAIA-PL2021-1153 2021.11-2025.11
13 银江本领 演艺设施音视频工程企业专项天资证书（专科舞台灯光音响工程妄图与动工壹级） 中国音响行业协会 CAIA20211158 2021.11-2025.11
14 银江本领 演艺设施音视频工程妄图动工承包天资证书（专科舞台机器工程妄图动工承包壹级） 中国音响行业协会、中国音响行业协会演退场馆工程修建委员会 CAIA-SM2021-1152 2021.11-2025.11
15 银江本领 ISO 9001:2015质量办理编制认证证书 广州赛宝认证焦点办事有限公司 01221Q30001R4M 2021.01.04-2024.01.03
16 银江本领 ISO 14001:2015境况办理编制认证证 广州赛宝认证焦点办事有限 01221E20002R4M 2021.01.04-2024.01.03
书 公司
17 银江本领 ISO 45001-2018行状强健安全办理编制认证证书 广州赛宝认证焦点办事有限公司 01221S30003R4M 2021.01.04-2024.01.03
18 银江本领 ISO/IEC27001:2013信息安全办理编制认证证书 广州赛宝认证焦点办事有限公司 01221IS0636R3M 2021.07.22-2024.07.21
19 银江本领 ISO/IEC20000-1:2018信息本领办事办理编制认证证书 广州赛宝认证焦点办事有限公司 0122022ITSM067R3MN 2022.06.20-2025.06.19
20 银江本领 GB/T29490-2013学识产权办理编制认证证书 中知（北京）认证有限公司 165IP170106R1M 2022.04.02-2023.04.09
21 银江本领 GB/T27922-2011售后办事认证证书（五星级） 兴原认证焦点有限公司 0350121SS10037R0M 2021.06.18-2024.06.17
22 银江本领 信息本领办事规范契合性证书（运行维护一级） 中国电子工业规范化本领协会信息本领办事分会 ITSS-YW-1-330020170005 2021.10.14-2023.11.22
23 银江本领 CMMI五级构造幼稚度才略证书 Process Advantage Technology,Inc CAS#52450 2021.01.22-2024.01.22
24 银江本领 软件才略幼稚度等第证书（SJ/T 11235软件才略幼稚度模子等第5） 广州赛宝认证焦点办事有限公司 01221C10347R0M 2021.04.25-2024.04.24
25 银江本领 软件办事商委托才略证书（一级） 中国软件行业协会 SDCA-202203100161 2022.03.21-2025.03.20
26 银江本领 安全损耗规范化证书（三级） 杭州市救急办理局 杭AQBQT III 202000185 2020.03.16-2023.04.15
27 银江本领 软件企业证书 中国软件行业协会 浙RQ-2016-0190 2022.06.28-2023.06.27
28 浙江银江才干交通团体有限公司 浙江省安全本领提防行业资信等第证书（叁级（妄图、动工、维护）） 浙江省安全本领提防行业协会 0132013013 2022.03.20-2023.03.31
29 浙江银江交通本领有限公司 ISO 9001:2015质量办理编制认证证书 中标华信（北京）认证焦点有限公司 19922Q00054R0S 2022.01.14-2025.01.13
30 杭州银江才干都会本领团体有限公司 质量办理编制认证证书 广州赛宝认证焦点办事有限公司 01221Q30009R1M 2021.01.06-2023.11.15
31 江西银江才干都会信息本领 有限公司 江西省安防工程企业妄图动工维护才略证书（贰级） 江西省安全本领提防行业协会 36012019076 2019.12.11-2022.12.10
（八）主要流动物业状况
截止2022年6月30日，发行人流动物业状况以下：
单元：万元
项目 账面原值 累计折旧 减值打算 账面价值 成新率
衡宇及建筑物 24,352.79 2,510.53 - 21,842.26 89.69%
输送设施 4,065.95 3,573.64 - 492.31 12.11%
电子设施及其他 3,955.78 3,196.54 - 759.24 19.19%
总计 32,374.52 9,280.71 - 23,093.81 71.33%
1、主要损耗设施
讲述期内，发行人主要损耗设施为输送设施、电子设施及其他等。截止2022年6月30日，发行人输送设施账面价值为492.31万元，电子设施及其他账面价值为759.24万元。
2、房产建筑物
截止本募集阐明书订立日，发行人及其子公司拥有的房产建筑物状况以下：
序号 权属人 衡宇座落 证书编号 建筑面积（㎡） 衡宇用途 他项权力
1 银江本领 西园八路2号1幢 杭房权证西移字第16232991号 3,052.73 非住房 抵押
2 银江本领 西园八路2号2幢 杭房权证西更字第12081171号 8,017.98 非住房 抵押
3 银江本领 西园八路2号4幢 杭房权证西移字第16232992号 4,704.67 非住房 无
4 银江本领 西园八路2号5幢 杭房权证西移字第16232995号 4,704.67 非住房 无
5 银江本领 西园八路2号6幢 杭房权证西移字第16232998号 4,704.67 非住房 无
6 银江本领 西园八路2号7幢 杭房权证西移字第16232999号 8,238.27 非住房 抵押
7 银江本领 西园八路2号8幢 杭房权证西移字第16233002号 5,078.55 非住房 无
8 银江本领 西安市高新区科技二路65号7幢31901室 陕（2018）西安市没有动产权1476243号 630.39 办公 无
9 银江本领 益乐路223号 杭房权证西字第0000297号 61.12 非住房 无
10 银江本领 龙华中路596号 沪房地徐字（2013）第020932号 274.35 办公 无
截止本募集阐明书订立日，发行人尚未博得产权证书的房产建筑物以下：
序号 衡宇座落 未办好产权证书的缘由
1 中国智谷富春园区办公楼（15#-18#楼） 在处分中
2 中国智谷富春园区A1-A2号楼 在处分中
3、租赁房产状况
截止本募集阐明书订立日，发行人及其主要分子公司租赁的房产、土地状况以下：
序号 出租方 承租方 衡宇座落 租赁时期 面积 租金（元/年）
1 邓小英 银江本领 杭州市余杭区百丈镇溪口村洋桥头80号 2021.05.15-2026.05.14 8.98亩 498,654.00元/年
2 杭州西溪湿地旅行繁华有限公司 银江本领 杭州西溪国家湿地花园内一期河渚街区域（财产编号C1-30） 2021.9.25-2031.9.24 14,64.41㎡ 2,188,817.00元/年，每2年递增1次，递增幅度为5%
3 南昌众人交通输送团体财产有限负担公司 江西银江才干都会信息本领有限公司 南昌经济本领开垦区麦庐大道昌北停车场调剂楼2北向一楼全体、调剂楼2北向二楼全体 2020.12.01-2022.11.30 600.00㎡ 第一年208,290.49元/年，第二年224,953.68元/年
五、现有生意繁华设计及他日繁华策略
（一）发行人繁华策略
发行人争持以“都会大脑修建经营办事商”当中策略定位，努力拥抱数字经济、数字鼎新、新基建、都会今生化修建带来的繁华机遇，努力驱策交通AI处置、社会处置、物联网疗养繁华的新高度。
讲述期内，发行人算作都会大脑修建经营办事商，应用人工智能、大数据、物联网等本领，着力正在社会处置、都会处置、交通处置、都会精巧化办理等范畴构建才干都会智能底座，为都会办理以及平易近生办事打造跨范畴、跨区域的数据调换共享平台以及智能分解平台，以驱策都会数字化办理，完结都会处置更精确、都会办理更高效。发行人以都会大脑为推进主体，高度聚焦才干交通、才干强健、社会处置等范畴，经过线上与线下相贯串做全行业利用、做深行业本领，经过“系统修建+软件办事+经营办事”落实三位一体企业繁华策略以及筹备政策，经过墟市平台以及家产本钱深度混合构建全家产链的封闭生态系统。
（二）发行人生意繁华目的
1、犹豫都会大脑策略，延续构建数字家产平台
发行人将高度驾驭国家“十四五”筹备，紧跟各省市战术，贯串“都会大脑修建经营办事商”当中策略定位，经过本领以及产物改革延续构建都会大脑家产平台，揭开交通大脑、强健大脑、基层处置等范畴。个中都会大脑以杭州、吉安为修建经营样本，进一步向海内其他区域扩张落地；交通大脑经过数据算力核心以及软硬件“行动联动”，完结齐全的交通大脑闭环以及深度利用办事，正在杭州、南昌、太原等地完结进一步利用进级并正在其他目的都会施行扩张；基层处置变成区（县）级/街道（镇）级/社区（村庄）三级智治平台模式，正在做好基层处置范畴正在浙江、湖北、四川等省市扩张复制的同时，以杭州西湖区为示范基地，努力拓展“他日社区”、“他日村庄”板块。
2、深耕交通AI处置，为才干出行赋能
发行人将加大对于交通AI处置、智能信控、交通出行办事等方面产物息争决规划的完满。进一步坚硬交通数据处置产物编制，强化交通记号集成总控才略；深耕数字化经营办事，优化商业模式完结仓卒复制；密切贯串墟市须要，研究各类化交通处置场景；结构V2X终端设施，为主动驾驶保驾护航。
3、完满社会处置产物编制，助力赋能基层处置更精确
发行人以《十四五筹备以及二〇三五年蓝图目的的提议》以及各省市数字化鼎新为契机，适合国家以及各级当局部门“强化数字社会、数字当局修建，选拔众人办事、社会处置等数字化智能化”方向，中心存眷基层处置数字化修建生意。发行人将密切贯串都会大脑总体框架及社会处置“五位一体”观念，应用物联网、云算计、大数据、人工智能、区块链等前沿本领，打造以区县、镇街、村社三级为框架组织的社会处置一揽子束缚规划，连续加大正在浙江省及其他省分扩张复制力度，打造公司生意改革的标杆规范。
4、深耕物联网本领，发力物联网疗养
发行人将连续加大对于物联网本领研发以及产物进级迭代，正在已有物联网架构根底上，经过物联网数据总线将一切系统数据整合、分解、呈现，完结目的客户病院的一致化、精巧化办理，打造物联网病院的行业规范，完结家产的飞速繁华。
5、强化对于外深度单干，完结生态合资繁华
发行人将强化对于外单干的广度、深度、力度，经过束缚规划单干、产物开垦单干、墟市共享单干等办法，努力积极合资央企、国企、高校、科研单元及华为等大型企业权威，变成精深单干的生态：一方面，正在传统才干都会、才干交通、才干疗养等范畴维持优秀的增添；另一方面，正在新兴生意上缭绕都会大脑、基层处置、交通AI处置、物联网疗养进展全方位深度单干，完结改革生意质的飞跃。
（三）本次募集资金投向与他日繁华目的的联系
发行人本次向一定工具发行A股股票募集资金扣除发行用度后拟用于“都会大脑”大伙束缚规划研发及实行项目、基于新一代信息本领的才干病院项目以及弥补震动资金。
本次募集资金投资项目契合国家相干家产战术和发行人大伙策略繁华方向，拥有优秀的墟市繁华远景以及经济效益。本次募集资金投资项目实行后，发行人生意组织、本领水平、墟市开辟才略以及当中合作力等将失去昭著选拔；同时，本次募集资金投资项目有利于公司完满“都会大脑”生意架构，告竣“都会大脑修建经营办事商”的转型进级，且有利于增强发行人正在疗养信息化范畴的合作力；其余，弥补震动资金有助于优化本钱组织，进步抗告急才略。故本次发行将进一步进步公司红利才略，昭著选拔公司当中合作力，有助于公司强健经营，对于公司他日繁华拥有主要策略意思。
六、财政性投资状况
自本次发行董事会抉择日前六个月起至今，公司没有生存实行或拟实行财政性投资及类金融生意的状况。
（一）自本次发行相干董事会抉择日前六个月起至今，公司实行或拟实行的财政性投资（席卷类金融投资，下同）状况
1、对于财政性投资的认定规范以及相干规矩
（1）财政性投资的认定规范以及相干规矩
1）根据中国证监会《对于上市公司监管诱导第2号——相关财政性投资认定的问答》，财政性投资的相干规矩以下：
中国证监会《对于上市公司监管诱导第2号——相关财政性投资认定的问答》的规矩：“财政性投资除监管诱导中已清爽的持有买卖性金融物业以及可供销售金融物业、借予他人、依赖理财等状况外，对付上市公司投资于家产基金和其他一致基金或产物的，宛如时属于以上情形的，应认定为财政性投资：1）上市公司为有限共同人或其投资身份一致于有限共同人，没有拥有该基金（产物）的理论办理权或掌握权；2）上市公司以猎取该基金（产物）或其投资项想法投资收益为主要想法。
2）根据中国证监会《发行监管问答——对于启发榜样上市公司融资动作的监管要求（订正版）》，财政性投资的相干规矩以下：
中国证监会《发行监管问答——对于启发榜样上市公司融资动作的监管要求（订正版）》的规矩：“上市公司申请再融资时，除金融类企业外，准则上迩来一期末没有得生存持有金额较大、刻日较长的买卖性金融物业以及可供销售金融物业、借予他人款项、依赖理财等财政性投资的状况。”
3）根据中国证监会《再融资生意多少课题回答》（2020年6月订正），财政性投资的相干规矩以下：
中国证监会《再融资生意多少课题回答（2020年订正）》的规矩，财政性投资的类别席卷但没有限于：类金融；投物业业基金、并购基金；拆借资金；依赖贷款；以逾越团体持股比率向团体财政公司出资或增资；采办收益稳定大且告急较高的金融产物；非金融企业投资金融生意等。
缭绕家产链左右游以猎取本领、材料或渠道为想法的家产投资，以收买或整合为想法的并购投资，以拓展客户、渠道为想法的依赖贷款，如契合公司主交易务及策略繁华方向，没有界定为财政性投资。金额较大指的是，公司已持有以及拟持有的财政性投资金额逾越公司合并报表归属于母公司净物业的30%（没有席卷对于类金融生意的投资金额）。刻日较长指的是，投资刻日或瞻望投资刻日逾越一年，和虽未逾越一年但永恒滚存。
（2）类金融生意的认定规范以及相干规矩
中国证监会《再融资生意多少课题回答（2020年6月订正）》规矩，类金融生意席卷：除群众银行、银保监会、证监会同意进行金融生意的持牌机构为金融机构外，其他进行金融震动的机构均为类金融机构。类金融生意席卷但没有限于：融资租赁、商业保理以及小贷生意等。与公司主交易务繁华出色相干，契合业态所需、行业繁华常规及家产战术的融资租赁、商业保理及供应链金融，暂没有纳入类金融算计口径。
2、自本次发行相干董事会抉择日前六个月起至今，公司实行或拟实行的财政性投资（席卷类金融投资）状况
2022年4月13日，公司召集第五届董事会第十九次聚会以及第五届监事会第十八次聚会，审议经过了《对于向一定工具发行A股股票规划的议案》等与本次向一定工具发行A股股票事项相干的议案。本次董事会前六个月至本募集阐明书订立日，公司没有生存实行或拟实行财政性投资及类金融生意的状况，全部以下：
（1）创造或投物业业基金、并购基金
自本次发行相干董事会抉择日前六个月起至本募集阐明书订立日，公司没有生存实行或拟实行家产基金、并购基金和其他一致基金或产物状况。
（2）拆借资金
自本次发行相干董事会抉择日前六个月起至本募集阐明书订立日，除一般生意进步中职工备用金等交往款项外，公司没有生存拆借资金的状况。
（3）依赖贷款
自本次发行相干董事会抉择日前六个月起至本募集阐明书订立日，公司没有生存依赖贷款的状况。
（4）以逾越团体持股比率向团体财政公司出资或增资
自本次发行相干董事会抉择日前六个月起至本募集阐明书订立日，公司未创造团体财政公司。
（5）采办收益稳定大且告急较高的金融产物
自本次发行相干董事会抉择日前六个月起至本募集阐明书订立日，公司没有生存采办收益稳定大且告急较高金融产物的状况。
（6）非金融企业投资金融生意
自本次发行相干董事会抉择日前六个月起至本募集阐明书订立日，公司没有生存投资金融生意的状况。
（7）类金融生意
自本次发行相干董事会抉择日前六个月起至本募集阐明书订立日，公司未进行类金融生意。
综上所述，本次发行相干董事会抉择日前六个月至今，公司没有生存实行或拟实行的财政性投资及类金融生意。
（二）迩来一期末持有金额较大、刻日较长的买卖性金融物业以及可供销售的金融物业、借予他人款项、依赖理财、永恒股权投资等财政性投资的状况、财政性投资总数与公司净物业领域对于比状况和本次募集资金的须要性以及正当性
1、迩来一期末持有金额较大、刻日较长的买卖性金融物业以及可供销售的金融物业、借予他人款项、依赖理财、永恒股权投资等财政性投资的状况
截止2022年6月30日，公司没有生存持有金额较大、刻日较长的买卖性金融物业以及其他债权投资、借予他人款项、依赖理财等财政性投资的状况，全部以下：
（1）买卖性金融物业
截止2022年6月30日，公司未持有买卖性金融物业。
（2）其他债权投资
截止2022年6月30日，公司未持有其他债权投资。
（3）其他应收款
截止2022年6月30日，公司没有生存借予他人款项。
（4）其他震动物业
截止2022年6月30日，公司其他震动物业账面金额为139.50万元，为待抵扣出项税以及预缴所得税，与公司筹备生意相干，没有属于财政性投资。
（5）依赖理财
截止2022年6月30日，公司没有生存依赖理财。
（6）永恒股权投资
截止2022年6月30日，公司持有的永恒股权投资变成以下：
单元：万元
项目 账面价值
联营企业
上海银江才干智能化本领有限公司 1,043.23
安徽新网讯科技繁华有限公司 1,229.03
北京银江瑞讯科技有限公司 858.68
厦门银江才干都会本领股分有限公司 1,022.02
杭州清普信息本领有限公司 2,273.02
浙江贤谷互联网本领有限公司 1,930.22
重庆市银江国超科技有限公司 121.01
浙江智尔信息本领有限公司 593.16
浙江之科才干科技有限公司 464.32
杭州银江才干家产创业投资共同企业（有限共同） 45,924.14
浙江银江金服控股有限公司 2,556.10
总计 58,014.92
永恒股权投资变成的缘由及明细以下：
单元：万元
序号 联营企业 投资时光 认缴金额 实缴金额 持有缘由或投资想法 他日从事讨论 合资效应 是否财政性投资
1 上海银江才干智能化本领有限公司 2012年5月 400.00 400.00 生意单干 暂无 家产投资 否
2 安徽新网讯科技繁华有限公司 2014年8月 1,147.93 1,000.00 生意单干 暂无 家产投资 否
3 北京银江瑞讯科技有限公司 2015年3月 500.00 500.00 生意单干 暂无 家产投资 否
4 厦门银江才干都会本领股分有限公司 2012年3月 810.00 810.00 生意单干 暂无 家产投资 否
5 杭州清普信息本领有限公司 2016年7月 199.50 199.50 生意单干 暂无 家产投资 否
6 浙江贤谷互联网本领有限公司 2016年2月 1,000.00 780.02 生意单干 暂无 家产投资 否
7 重庆市银江国超科技有限公司 2017年5月 600.00 110.37 生意单干 暂无 家产投资 否
8 浙江智尔信息本领有限公司 2013年1月 300.00 300.00 生意单干 暂无 家产投资 否
9 浙江之科才干科技有限公司 2021年6月 400.00 400.00 生意单干 暂无 家产投资 否
10 杭州银江才干家产创业投资共同企业（有限共同） 2014年11月 54,400.00 54,400.00 基金投资猎取投资收益 减资 没有合资 是
11 浙江银江金服控股有限公司 2016年11月 3,000.00 3,000.00 金融办事猎取投资收益 暂无 没有合资 是
1）上海银江才干智能化本领有限公司主交易务为集软件以及信息本领办事于一体的软件企业，其主要产物为算计机系统集成、电子楼宇智能化系统等。该公司正在智能化相干硬件设施洽购方面有特殊的渠道，公司投资该公司系猎取智能化相干硬件设施洽购渠道，以进步公司的分析合作势力,该投资契合公司主交易务繁华方向，该投资没有属于财政性投资。
2）安徽新网讯科技繁华有限公司是一家专科进行建筑智能化、算计机信息系统集成、软件研发、外包办事及IT磋商为一体的高新本领企业。该公司努力于交通智能化、疗养数字化、楼宇智能化、安防主动化等的繁华，供给齐全束缚规划。公司投资该公司系猎取相干硬件设施洽购渠道，契合公司主交易务的繁华，该投资没有属于财政性投资。
3）北京银江瑞讯科技有限公司是一家埋头于为铁路系统供给才干铁道束缚规划的高科技企业，该公司正在供给路线交通束缚规划上具备丰硕的体味，公司投资该公司以猎取路线交通、铁路信息化方面的生意，拓展公司的生意范围，该投资没有属于财政性投资。
4）厦门银江才干都会本领股分有限公司是一家埋头于运用人工智能、云算计、大数据、主动化运维、物联网等当中自主本领，为用户供给产物利用及大伙束缚规划的高科技企业，该公司着力于为客户供给交通、疗养、教训、旅行等范畴的才干都会束缚规划以及办事，公司投资该企业系猎取交通、疗养、建筑智能化等范畴的生意，该投资没有属于财政性投资。
5）杭州清普信息本领有限公司是一家以卫生疗养及当局信息化范畴利用软件的争论开垦、出售以及本领办事为主,并为疗养卫生行业信息化供给大伙束缚规划的新式软件企业，该企业正在卫生疗养行业信息化束缚规划中拥有特殊的本领跨越及对于行业生意的领会，公司投资该企业系猎取区域性病院软件加集成生意，契合公司的主交易务，该投资没有属于财政性投资。
6）浙江贤谷互联网本领有限公司是一家进行都会智能化系统本领、都会筹备项目触及与经营办理的企业，该企业正在项目筹备妄图与经营上拥有丰硕的体味。公司投资该企业契合公司的主交易务，该投资没有属于财政性投资。
7）重庆市银江国超科技有限公司是一家进行主动化掌握系统、都会智能化系统、才干都会信息化系统的本领开垦的科技企业，具备专科的产物出售以及本领团队，公司投资该企业系猎取重庆市智能交通软件生意，契合公司主交易务繁华方向，该投资没有属于财政性投资。
8）浙江智尔信息本领有限公司是一家基于迁徙算计、智能判别、数据混合三大本领，为才干疗养范畴供给全方位的物联网束缚规划的高科技企业，该企业正在物联网病院范畴拥有丰硕的行业体味、先辈的妄图观念、优厚束缚规划以及弱小研发势力。公司投资该企业系猎取疗养板块的物联网硬件悠闲台，该投资没有属于财政性投资。
9）浙江之科才干科技有限公司是一家进行与才干都会相关的本领、产物及束缚规划的开垦，同时面向当局供给数字化改革、数据处置以及才干化利用办事的高科技企业，该企业注重研发才干路网的车路合资本领，开垦车路合资行业束缚规划，供给相映产物研发。公司投资该企业以猎取科研结果转化一经相干范畴的项目单干，该投资契合公司主交易务的繁华方向，该投资没有属于财政性投资。
10）杭州银江才干家产创业投资共同企业（有限共同）（以下简称“家产基金”）主要对于外施行财政投资，旨正在为投资人发觉更多的商业机缘以及价值回报，该投资属于财政性投资。
根据2022年5月21日《银江本领：对于保养家产基金领域暨有关买卖的通告》（通告编号：2022-036）以及2022年6月6日《银江本领：2022年第二次且自股东大会抉择通告》（通告编号：2022-040），思虑到大伙经济境况和公司策略筹备，为聚焦于公司主交易务繁华，公司拟削减对于家产基金的认缴出资额19,162.21万元，本次保养对于家产基金出资额后，公司对于家产基金出资额为35,237.79万元，份额占比60.18%，本次减资已经过发行人董事会以及股东大会审议经过，尚需待家产基金共同人聚会审议经过后实行。
11）浙江银江金服控股有限公司主事进行于为客户供给股权投资的财政顾问办事、金融信息办事、采用金融机构依赖进行金融信息本领外包、金融生意过程外包、金融学识过程外包办事，该投资属于财政性投资。
（7）其他权力器械投资
截止2022年6月30日，公司持有的其他权力器械投资变成以下：
单元：万元
项目 账面余额
山东博安智能科技股分有限公司 2,992.80
浙江万朋数智科技股分有限公司 4,009.40
MAGIC LEAP,INC. 1,785.20
浙江银江智能信息科技有限公司 50.00
总计 8,837.40
其他权力器械投资变成的缘由及明细以下：
单元：万元
序号 公司 投资时光 认缴金额 实缴金额 持有缘由或投资想法 他日从事讨论 合资效应 是否财政性投资
1 山东博安智能科技股分有限公司 2015年7月 2,992.80 2,992.80 生意单干 暂无 家产投资 否
2 浙江万朋数智科技股分有限公司 2017年11月 4,009.40 4,009.40 生意单干 暂无 家产投资 否
3 MAGICLEAP,INC. 2016年5月 3,285.40 3,285.40 生意单干 暂无 家产投资 否
4 浙江银江智能信息科技有限公司 2021年10月 50.00 50.00 生意单干 暂无 家产投资 否
1）山东博安智能科技有限公司是智能交通电机信息办事范畴的高新本领企业，缭绕超限检测、计重收费、马路收费通信监控等搭建才干高速束缚规划，企业正在产物的研发妄图、损耗建造、工程实行以及系统集成方面拥有跨越的合作劣势，公司投资该企业系正在才干交通范畴猎取才干高速方面的生意，契合公司主交易务方向，所以该投资没有属于财政性投资。
2）浙江万朋数智科技股分有限公司埋头于教训信息化范畴，供给教训大脑、课后办事、特性化功课、才干教室、精确熏陶、才干校园、新式城乡教训独特体等全场景束缚规划的高科技企业，该企业正在教训信息化范畴具备丰硕的体味。公司投资该企业系猎取相映的教训信息化资源，所以该投资没有属于财政性投资。
3）MagicLeap主要争论可穿着增强实际本领，针对于AR/VR范畴供给束缚规划，公司投资该企业系研究AR正在才干疗养范畴中的利用，所以该投资没有属于财政性投资。
4）浙江银江智能信息科技有限公司埋头于供给金融、智能系统等专项本领研发办事，该企业面向当局供给数字化改革、数据处置以及才干化利用办事，该投资契合公司家产他日繁华方向，所以该投资没有属于财政性投资。
（8）其他非震动物业
截止2022年6月30日，公司其他非震动物业账面金额为12,390.06万元，为预支购房增值税款、预支衡宇工程款以及质保金，与公司筹备生意相干，该投资没有属于财政性投资。
（9）其他非震动金融物业
截止2022年6月30日，公司其他非震动金融物业账面金额为200万元，为对于杭州求创天神股权投资基金共同企业（有限共同）的权力器械投资，全部以下：
单元：万元
序号 公司 投资时光 认缴金额 实缴金额 持有缘由或投资想法 他日从事讨论 合资效应 是否属于财政性投资
1 杭州求创天神股权投资基金共同企业（有限共同） 2021年7月 200.00 200.00 猎取疗养强健的基金的投资收益 暂无 没有合资 是
杭州求创天神股权投资基金共同企业（有限共同）主要担任对于数字经济、疗养强健等范畴的企业项目施行投资，和全体项目基金的经营办理，旨正在为投资人发觉商业机缘以及价值回报,与公司主交易务无合资效应，该投资属于财政性投资。截止2022年6月30日，该共同企业尚未产生对于外投资。
（10）依赖贷款
截止2022年6月30日，公司没有生存依赖贷款。
综上，公司对于外投资杭州银江才干家产创业投资共同企业（有限共同）、杭州求创天神股权投资基金共同企业（有限共同）、浙江银江金服控股有限公司属于财政性投资，其他对于外投资均缭绕家产链左右游以猎取本领、材料或渠道为想法的家产投资，契合公司主交易务及策略繁华方向，没有属于财政性投资。
2、财政性投资总数与公司净物业领域对于比状况和本次募集资金的须要性以及正当性
（1）财政性投资总数与公司净物业领域的对于比
根据前述分解，截止 2022年 6月 30日，公司财政性投资的账面价值为48,680.24万元，占归属于母公司股东净物业的比率为13.90%，金额未逾越公司合并报表归属于母公司净物业的30%，没有变成金额较大的财政性投资。
根据公司2022年5月21日揭晓的通告《银江本领：对于保养家产基金领域暨有关买卖的通告》（通告编号：2022-036）以及2022年6月6日《银江本领：2022年第二次且自股东大会抉择通告》（通告编号：2022-040），公司拟削减对于家产基金的认缴出资额19,162.21万元，若减资告竣，公司财政性投资的账面价值约为29,518.03万元，按截止2022年6月30日的物业领域测算，减资后财政性投资占归属于母公司股东净物业比率约为8.43%。本次减资已经过发行人董事会以及股东大会审议经过，尚需家产基金共同人聚会审议经过后实行。
（2）本次募集资金的须要性以及正当性
本次向一定工具发行A股股票募集资金将用于“‘都会大脑’大伙束缚规划研发及实行项目”、“基于新一代信息本领的才干病院项目”、和“弥补震动资金”。本次募集资金投资的项目是公司对于主交易务的拓展以及完满，契合公司总体繁华策略，恐怕进一步发扬领域效应，进而选拔公司的当中合作力，完结公司扩张生意领域、进步墟市份额、选拔公司筹备效用以及红利才略的目的，完结公司的可延续繁华。
本次向一定工具发行A股股票发行将进一步扩张发行人的物业领域，发行人的净物业领域将得以推广，本钱势力将得以选拔，财政组织将更趋正当，有利于增强公司物业组织的牢靠性以及抗告急才略。
随着募集资金的渐渐参预以及募投项目效益的渐渐完结，公司的物业领域以及损耗才略将进一步扩张，公司财政环境将失去进一步的优化与改善，永恒红利才略将失去无效增强，筹备业绩瞻望会有特定水准的选拔。
综上，公司财政性投资总数占净物业领域为13.90%，小于30%，没有属于持有金额较大的财政性投资。本次向一定工具发行A股股票募集资金主要缭绕公司主交易务繁华的须要，拥有须要性及正当性。
3、公司生存家产基金投资，贯串投资工具的对于外投资状况论证是承认定为财政性投资。
截止2022年6月30日，银江本领对于杭州银江才干家产创业投资共同企业（有限共同）实缴本钱为54,400.00万元，持股比率为70.00%，家产基金对于外投资明细以下：
单元：万元
被投资单元 账面余额 投资比率 实缴金额 认缴金额 初始投资时光 投资标的主要生意
黄山金瑞泰科技股分有限公司 7,996.69 22.94% 1,820.00 1,820.00 2018年9月 CTP版、CTCP版、PS版、氦氖激光制版胶片的研发及损耗加工
浙江数牛信息科技办事有限公司 3,000.00 10.00% 416.66 416.66 2016年7月 供给大数据的研发、咨讯、数据、产物等办事
北京步鼎方舟科技有限公司 2,043.58 5.41% 7.25 7.25 2015年8月 主要产物为微车（Android及iOS双平台APP）及查违章、司机招募等车主办事类APP
杭州攻壳科技有限公司 1,492.52 10.00% 57.45 57.45 2016年3月 集体腕部设施的妄图研发
浙江联亿家科技有限公司 1,300.00 10.00% 500.00 500.00 2015年3月 海内媒体电商经营与营销平台
江苏谷德运维信息本领有限公司 1,000.00 8.73% 111.11 111.11 2016年1月 智能化设施产物
浙江远图本领股分有限公司 880.50 4.31% 313.81 313.81 2015年8月 病院智能化场景软硬件集成
杭州思言信息本领有限公司 700.00 12.02% 140.00 140.00 2016年3月 才干屯子
杭州映墨科技有限公司 600.00 4.27% 5.46 5.46 2016年2月 VR眼镜
潍坊都会云收集科技有限公司 490.00 49.00% 490.00 490.00 2016年3月 便平易近办事APP
杭州英杰电子有限公司 411.43 5.71% 32.81 32.81 2015年7月 智能锁
杭州叙简科技股分有限公司 400.00 2.93% 169.91 169.91 2015年11月 众人安全辅导平台、视频监控一体机等软硬件、财产安防硬件
杭州投医收集科技有限公司 400.00 10.00% 9.25 9.25 2016年11月 疗养路演平台
上海飞田通信股分有限公司 232.01 3.33% 595.00 595.00 2015年6月 出租车辅导调剂平台
杭州优橙科技有限公司 200.00 21.38% 160.00 160.00 2015年5月 智能地磁相干产物
浙江中网才干水务科技有限公司 150.00 15.00% 150.00 150.00 2016年12月 水务平台信息化
银江本领为家产基金公司的有限共同人，没有拥有该基金（产物）的理论办理权或掌握权，公司投资该基金以博得投资收益为主要想法，所以认定为财政性投资。
根据公司2022年5月21日揭晓的通告《银江本领：对于保养家产基金领域暨有关买卖的通告》（通告编号：2022-036）以及2022年6月6日《银江本领：2022年第二次且自股东大会抉择通告》（通告编号：2022-040），思虑到大伙经济境况和公司策略筹备，为聚焦于公司主交易务繁华，公司拟削减对于家产基金的认缴出资额19,162.21万元，本次保养对于家产基金出资额后，公司对于家产基金出资额为35,237.79万元，份额占比60.18%，本次减资已经过发行人董事会以及股东大会审议经过，尚需家产基金共同人聚会审议经过后实行。
七、未决诉讼、仲裁及行政处理状况
（一）未决诉讼、仲裁状况
1、发行人及其控股子公司算作原告方或申请人触及诉讼、仲裁的案件状况
截止本募集阐明书订立日，发行人及其控股子公司算作原告方或申请人尚未结束的标的金额逾越500万元的诉讼、仲裁案件合计1宗，全部状况以下：
序号 被告 案由 诉讼恳求 进度状况
1 何灌昌 修建工程公约连累 判令何灌昌向银江本领了偿款项 5,420,341元及其相映资本 原告一审胜诉对于方上诉
2、发行人及其控股子公司算作被告方或被申请人触及诉讼、仲裁的案件状况
截止本募集阐明书订立日，发行人及其控股子公司算作被告方或被申请人尚未结束的标的金额逾越500万元的诉讼、仲裁案件合计3宗，全部状况以下：
序号 原告 案由 诉讼恳求 进度状况
1 岱山县大数据办理焦点 开垦公约连累 恳求判令停止银江本领与岱山县大数据办理焦点之间的《岱山县疗养强健团体信息系统修建项目公约书》，银江本领返还岱山县大数据办理焦点已支拨的4,500,000.04元，并支拨失约金750,000元 一审审理中
2 重庆佳杰创盈科技有限公司 生意公约连累 判令银江本领支拨重庆佳杰创盈科技有限公司货款 8,213,176元及其同期失约金4,106.59元 一审审理中
3 河南征信建筑工程有限公司 修建工程公约连累 判令银江本领支拨工程款 31,649,861元及其逾期付款失约金 被告一审胜诉对于方上诉
上述案件中的河南征信建筑工程有限公司（下简称：“河南征信”）与银江本领的修建工程公约连累，原告恳求判令银江本领支拨工程款的金额为3,164.99万元。根据两边订立的《劳务分包公约》列示，两边商定的劳务人为总数为1,265.48万元，且若工程量产生改变，总价没有予保养。截止2021年6月，银江本领已向河南征信全额支拨公约款项。银江本领主张上述案件系河南征信虚构债务向法院提请诉讼，故于2022年3月向焦作市山阳区群众法院提交《移送公安机关立案侦察申请书》，恳求法院移交公安机关侦处。截止2022年8月29日，河南省焦作市山阳区群众法院作出一审讯决，讯断银江本领胜诉。截止本募集阐明书订立日，河南征信提出上诉，本案尚待法院进一步审理。
除上述河南征信诉银江本领的案件外，另外涉案争议金额占发行人当期净物业、交易支出比率较小，且没有属于触及发行人当中专利、字号、本领、主要产物等方面的诉讼，对于发行人损耗筹备以及对付本次发行募投项目等均没有会形成远大作用，没有变成远大诉讼、仲裁，对于本次发行没有变成闭塞。
（二）行政处理状况
讲述期内，公司及其合并范围内人公司受各处以罚款以下行政处理以下：
序号 被处理单元 处理确定书 处理时光
1 银江本领 杭税一稽罚[2020]335号 2020.10.10
2 浙江银江才干交通团体有限公司 杭江综司法[2021]罚决字第11-0080号 2021.05.21
1、税务行政处理
国家税务总局杭州税务局第一稽查局对于发行人2017年1月1日至2018年12月31日发票状况施行反省，认定：银江本领于2018年1月博得8份增值税公用发票（发票代码3200162130，发票号码10813481-10813488），金额675,208.09元，税额114,785.38元，价税总计789,993.47元，上述发票已被国家税务总局常州市税务局第一稽查局阐明虚开，不过银江本领正在收到办理局该8份增值税公用发票认证失控的告诉后，仍将8份增值税公用发票正在税前线支老本；银江本领不同于2018年5月21日、2018年4月26日、2018年5月7日博得增值税普遍发票3张（发票代码为3200172320，发票号码不同为33705452、36239110、40095236），金额总计219,514.56元，税额总计6,585.44元，价税总计226,100.00元，上述发票均已被税务局阐明虚开，不过银江本领仍于开票当月入账列支用度。
2020年10月10日，国家税务总局杭州市税务局第一稽查局作出杭税一稽罚[2020]335号《税务行政处理确定书》，根据《中华群众共以及国税收征收办理法》第十九条的规矩，要求银江本领补缴企业所得税152,414.02元，并根据《中华群众共以及国税收征收办理法》第六十三条第一款的规矩，予以银江本领罚款91,448.41元的处理。
根据《中华群众共以及国税收征收办理法》第六十三条第一款之规矩：纳税人虚拟、变造、隐藏、私自袪除帐簿、记帐证据，大概正在帐簿上多列付出大概没有列、少列支出，大概经税务机关告诉呈报而拒没有呈报大概施行作假的纳税呈报，没有缴大概少缴应纳税款的，是偷税。对于纳税人偷税的，由税务机关追缴其没有缴大概少缴的税款、滞纳金，并处没有缴大概少缴的税款百分之五十以上五倍以下的罚款;变成不法的，照章追查刑事负担。国家税务总局杭州市税务局第一稽查局对于银江本领作出的处理金额为少缴税款的百分之六十，属于较低规范处理金额，所以没有变成为远大不法动作。
以下行政处理产生正在讲述期往日，发行人已定时缴纳罚款，并努力整理，席卷构造相干财会人员练习，强化对于单子事情的办理，矜重落实单子办理制度。其余，2022年6月6日，国家税务总局杭州市滨江区税务局出具专项证实，证实银江本领已于2020年10月15日照章缴纳了罚款，上述动作没有属于远大不法动作，税务局稽查局对于其处理没有变成远大行政处理；2022年5月6日，国家税务总局杭州市滨江税务局出具证实：未发明银江本领自2019年1月1日至2022年5月6日因远大税务不法而受各处罚的纪录。
2、浙江银江才干交通团体有限公司损坏市政办法行政处理
根据杭江综司法[2021]罚决字第11-0080号《行政处理确定书》，2021年5月21日，发行人子公司浙江银江才干交通团体有限公司正在未处分相干行政答应手续状况下，于杭州市上城区（原江畔区）富春路新业路口开采都会路线办法，被挖处长4米、宽0.4米，总计面积为1.6平方米。2021年6月22日，浙江省杭州市上城区分析行政司法局按照《杭州市市政办法办理规则》第十九条第（一）项之规矩，认定该动作属于私自开采都会路线的不法动作，并根据该规则第五十八条第一款规矩对于浙江银江才干交通团体有限公司处以罚款500.00元的行政处理。
根据《杭州市市政办法办理规则》第五十八条第一款：“私自占用、开采都会路线办法、桥涵办法、都会河流办法的，由都会办理行政司法机关责令动作人休止不法动作，恢恢复状，抵偿亏空，按规矩补交都会路线占用费或都会路线开采建设费，并可处二万元以下的罚款。”
浙江银江才干交通团体有限公司此项行政处理罚款金额较低，且已于当日将被开采路面恢复了原状，未形成交通路面重要损坏，属于细微不法，没有会对于本次向一定工具发行股票孕育远大没有利作用。
除上述行政处理外，自2019年度至本募集阐明书出具之日，发行人及其全资以及控股子公司未受到其他行政处理。
第三节 本次证券发行大纲
1、本次发行的背景以及想法
（一）本次发行股票的背景
1、都会大脑是才干都会修建的一定产品
才干都会是经过将信息本领利用于都会各范畴的都会信息化高等样式，恐怕完结信息化、工业化以及城镇化的深度混合，进步城镇化质量，完结精巧化以及动静化办理，并借此不停选拔都会办理效用以及住户糊口质量。我国才干都会修建结束于2012年，颠末近十年的繁华，今朝大全体都会的信息根底修建一经根底告竣；而随着迁徙互联网、物联网等新一代信息本领的加紧繁华以及精深利用，积存的海量都会数据一经成为都会新的策略性物业。现在，才干都会修建在履历由根底信息化修建向优化都会架构、选拔都会办理成效的变化期，各级当局在大力研究若何经过都会数据的共享以及开采，选拔都会办理效用，进而选拔当局在朝才略、强化商业办事感受、选拔办事业水和蔼工业效用效力，以都会数据为主要损耗材料的都会数字经济家产在加紧兴旺繁华。
为驱策大数据以及人工智能枢纽本领以及利用的繁华，国家各部委拟定了一系列战术，比如《“十四五”数字经济繁华筹备》、《“十四五”国家书息化筹备》、《“十四五”大数据家产繁华筹备》、《“十四五”软件以及信息本领办事业繁华筹备》、《匆匆进大数据繁华步履提纲》、《新一代人工智能繁华筹备》、《对于努力推进“互联网+”步履的疏导观点》等。全体省市地点当局正在出台地点性保险战术的同时，还新创造了大数据局/办、数据资源局等当局构造机构努力推进都会数据资源的开垦以及运用，同步落实都会众人数据封闭办理方法，进而正在战术保险、构造保险以及制度保险等多个维度努力驱策都会数据的深度利用以及精深办事。
所以，构建以埋没数据价值、活泼都会数据物业为当中的“都会大脑”是才干都会繁华的一定方向以及一定了局，同时也是进一步进级新式都会当中根底办法的无效目的。
2、病院才干化转型须要急迫
连年来，城镇化的加紧推进加剧了城乡疗养水平的没有平定。与此同时，老龄化社会加剧、耐性病强健办理等课题，也使得疗养资源需要没有足的课题日趋凸显。根据我国第七次世界人口普查数据再现，我国60岁及以上人口的比重到达18.7%，个中65岁及以上人口比重到达13.5%，老龄化里程分明放慢。《强健办理蓝皮书：中国强健办理与强健家产繁华讲述（2020）》中指出，我国耐性发病病人数已逾3亿，个中65岁以下人群占比50%，如许混乱的耐性病患者数目，以致住户对于疗养办事的须要昭著增大。从需要侧来看，中国疗养资源需要延续没有足且短时光难以补足。为减缓辽阔的救治压力，病院没有得没有索求便利、高效的才干化目的来进步办事、办理效用。
正在疗养办事须要量不停扩张的同时，人们对于疗养办事质量的要求也逐渐进步。平易近众日趋选拔的高质量强健办事诉求主要表示为对于全周期、多范畴医养办事的急迫须要。疗养强健除了调节，还蕴含小心、诊疗、磋商、照看、全愈、强健办理等一系列的专科化细分范畴。
综上所述，疗养资源需要没有足、高质量疗养办事须要选拔，使得疗养机构才干化转型须要急迫。其余，随着医学的加紧繁华、疗养设施的不停更新，病院办理也越来越繁复，传统的经营模式已没法满意病院现有办理须要，疗养设施与办理系统互联互通的模式。
3、国家战术支柱大数据以及信息化行业繁华
连年来国家络续揭晓了《“十四五”数字经济繁华筹备》、《“十四五”国家书息化筹备》、《“十四五”推进国家政务信息化筹备》、《“十四五”大数据家产繁华筹备》、《“十四五”软件以及信息本领办事业繁华筹备》、《数字交通“十四五”繁华筹备》、《“十四五”平易近政信息化繁华筹备》等繁华筹备与战术文件，数字经济迈向周全扩充期，实行数字本领改革攻破、社会办事数字化选拔、新式才干都会以及数字村庄修建工程、数字经济处置才略选拔等诸多专项工程，完结信息化繁华水平大幅跃升，数字根底办法周全夯实，数字本领改革才略昭著增强，数据因素价值充散发挥，数字经济高质量繁华，数字处置效力大伙选拔，为构建数字中国供给无力撑持。当局处事讲述也提出了“互联网+”以及“智能+”，深入大数据、人工智能等家产研发以及利用，培植新一代信息本领、高端装置、生物医药、新能源汽车、新质料等新兴家产集群，掘起数字经济。
为深入推进因素墟市配置鼎新，匆匆进因素自主有序震动，进步因素配置效用，进一步唆使全社会发觉力以及墟市活气，中共宗旨2020年3月揭晓了《对于构建尤其完满的因素墟市化配置机制体制的观点》。该观点第一次将数据因素墟市与土地、处事力、本钱、本领四约莫素墟市并列，彻底改革经济范式，提出了推进当局数据封闭共享、选拔社会数据资源价值、强化数据资源整合以及安全损坏三条观点。
（二）本次发行股票的想法
1、实行本次募投有利于完结公司才干都会生意再进级
公司算作都会大脑修建经营办事商，正在才干都会繁华早期就领先将公司定位由“才干都会经营与修建办事商”变化为“都会大脑修建经营办事商”，并经过永恒埋头于物联网、大数据、云算计、人工智能等本领目的，完结了“都会大脑”共性根底平台研发与修建，为项目奠基了优秀的本领以及墟市根底。
本次募投项目之“都会大脑”大伙束缚规划研发及实行项目，将经过场合修建、设施置备、人员招募的大局，研发构建都会大脑平台，进一步完满数据核心以及智能核心共性平台和中心细分范畴深度利用的本领研发以及产物进级，进一步完满各专项范畴利用系统束缚规划、本领以及产物，连续加大都会大脑相干中心都会的扩张、修建以及办事参预，优化公司生意组织、支出组织以及物业组织，完结公司生意的再进级。
2、实行本次募投有助于完满才干病院平台架媾和产物线，选拔公司生意水平
正在墟市须要和新兴本领繁华的驱策下，才干疗养行业繁华仓卒。切实的专科本领水平、丰硕的项目体味、更周全的生意才略，成为用户挑选供应商的主要因素。为符合行业的高速繁华，满意用户的特性化须要，维持本领先辈性，公司须要不停对于现有本领施行进级，延续参预施行新本领的争论开垦，不停丰硕完满公司才干疗养范畴生意编制。经过对于前沿本领的争论，驾驭当下行业繁华的机遇，进而坚硬现有的行业职位。
本次募投之基于新一代信息本领的才干病院项目，将打造高本质才干疗养争论开垦团队，驱策公司搭建更完满的才干病院平台架媾和产物线，进而打造工具有关、互联互通、多位一体、精巧扩充的才干病院平台项目，无效选拔公司才干疗养范畴的本领水平和生意办事水平。
3、实行本次募投有利于增强公司资金势力，为公司生意永恒繁华供给资金支柱
本次向一定工具发行股票拟募集资金没有逾越10亿元，募集资金的到位将极小增强公司资金势力，为公司生意的永恒增添供给资金支柱。其余，本次募集资金全体用于弥补震动资金，恐怕极小地减缓公司现在震动资金压力，满意公司生意扩展的新增经营资金须要。
二、发行工具及与发行人的联系
（一）发行工具
本次向一定工具发行A股股票的发行工具没有逾越35名（含），为契合中国证监会规矩的证券投资基金办理公司、证券公司、信托公司、财政公司、保障机构投资者、合格境外机构投资者，和契合中国证监会规矩的其余法人、当然人或其他合格的投资者等。证券投资基金办理公司、证券公司、合格境外机构投资者、群众币合格境外机构投资者以其办理的二只以上产物认购的，视为一个发行工具；信托公司算作发行工具的，只可以自有资金认购。
本次向一定工具发行股票的认购工具尚未决定。最终发行工具由董事会根据股东大会的授权正在本次发行经过深圳证券买卖所考查并经中国证监会批准挂号后，根据中国证监会、深圳证券买卖所的相干规矩的条件，根据竞价了局与本次发行的保荐机构（主承销商）计划决定。
若国家公法、律例对于向一定工具发行A股股票的发行工具有新的规矩，公司将按新的规矩施行保养。
本次向一定工具发行A股股票的一切发行工具均以现金办法并以不异的代价认购本次发行的股票。
（二）发行工具与公司的联系
截止本募集阐明书订立日，公司本次发行尚无决定的发行工具，所以没法决定发行工具与公司的联系。发行工具与公司之间的联系将正在发行停止后通告的发行状况讲述书中给以表露。
三、本次发行股票规划大纲
（一）发行股票的品种以及面值
本次向一定工具发行的股票品种为境内上市群众币普遍股（A股），每股面值为群众币1.00元。
（二）发行办法及发行时光
本次发行的股票全数采用向一定工具发行的办法，公司将正在经深圳证券买卖所考查经过并取得中国证监会对于本次向一定工具发行批准挂号文件的无效期内择机发行。
（三）发行工具及认购办法
本次向一定工具发行A股股票的发行工具没有逾越35名（含），为契合中国证监会规矩的证券投资基金办理公司、证券公司、信托公司、财政公司、保障机构投资者、合格境外机构投资者，和契合中国证监会规矩的其余法人、当然人或其他合格的投资者等。证券投资基金办理公司、证券公司、合格境外机构投资者、群众币合格境外机构投资者以其办理的二只以上产物认购的，视为一个发行工具；信托公司算作发行工具的，只可以自有资金认购。
本次向一定工具发行股票的认购工具尚未决定。最终发行工具由董事会根据股东大会的授权正在本次发行经过深圳证券买卖所考查并经中国证监会批准挂号后，根据中国证监会、深圳证券买卖所的相干规矩及本次发行预案所规矩的条件，根据竞价了局与本次发行的保荐机构（主承销商）计划决定。
若国家公法、律例对于向一定工具发行A股股票的发行工具有新的规矩，公司将按新的规矩施行保养。
本次向一定工具发行A股股票的一切发行工具均以现金办法并以不异的代价认购本次发行的股票。
（四）定价基准日、发行代价及定价准则
本次向一定工具发行A股股票的定价基准日为发行期首日，发行代价没有低于定价基准日前二十个买卖日公司股票买卖均价的百分之八十（定价基准日前二十个买卖日股票买卖均价=定价基准日前二十个买卖日股票买卖总数/定价基准日前二十个买卖日股票买卖总量）。
若公司股票正在定价基准日至发行日时期产生派息、送股、本钱公积金转增股本等除权、除息事项，发行底价将施行相映保养。
假定保养前发行代价为P0，每股送股或转增股本数为N，每股派息/现金分红为D，保养后发行代价为P1，则：
（1）派息/现金分红：P1=P0-D
（2）送股或转增股本：P1=P0/(1+N)
（3）两项同时施行：P1=(P0-D)/(1+N)
最终发行代价由董事会根据股东大会授权正在本次发行经过深圳证券买卖所考查并经中国证监会批准挂号后，根据中国证监会、深圳证券买卖所的相干规矩，根据理论竞价了局与本次发行的保荐机构（主承销商）计划决定。
（五）发行数目
本次向一定工具发行A股股票的数目根据募集资金总数除以发行代价决定，且发行数目没有逾越本次发行前总股本的30%，即没有逾越196,736,725股（含本数）。正在前述范围内，由董事会根据股东大会授权正在本次发行经过深圳证券买卖所考查并经中国证监会批准挂号后，根据中国证监会、深圳证券买卖所的相干规矩，根据理论认购状况与本次发行的保荐机构（主承销商）计划决定。
若公司股票正在本次发行董事会抉择通告日至发行日时期产生派息、送股、本钱公积金转增股本等除权、除息事项，本次向一定工具发行A股股票的数目下限将作相映保养。
（六）限售期
本次向一定工具发行A股股票发行工具认购的股分自觉行停止之日起六个月内没有得让渡。本次发行工具所博得本次发行的股分因公司分配股票股利、本钱公积金转增等大局所衍生博得的股分亦应按照上述股分锁定设计。限售期届满后发行工具减持认购的本次发行的股票按中国证监会及深圳证券买卖所的相关规矩施行。若相干公法律例以及榜样性文件对于发行工具所认购股票的限售期及限售期届满后让渡股票尚有规矩的，从其规矩。
（七）募集资金总数及用途
本次向一定工具发行A股股票募集资金总数没有逾越100,000.00万元（含本数），扣除发行用度后的募集资金净额拟投资于以下项目：
单元：万元
序号 项目称号 项目投资总数 拟参预募集资金金额
1 “都会大脑”大伙束缚规划研发及实行项目 80,000.00 66,500.00
2 基于新一代信息本领的才干病院项目 20,000.00 18,500.00
3 弥补震动资金 15,000.00 15,000.00
总计 115,000.00 100,000.00
项目总投资金额高于本次募集资金利用金额全体由公司自筹束缚；同时，若本次发行扣除发行用度后的理论募集资金低于本次募集资金投资项目利用金额，公司将根据项想法轻重缓急参预募集资金投资项目，没有足全体由公司自筹束缚。
正在本次向一定工具发行A股股票募集资金到位以前，公司可根据项目进度的理论状况以自筹资金后行参预，并正在募集资金到位之后根据相干律例规矩的法式给以置换。
（八）上市所在
本次向一定工具发行的股票将正在深圳证券买卖所创业板上市。
（九）本次发行前上市公司滚存未分配成本的设计
本次向一定工具发行A股股票后，公司发行前滚存的未分配成本由公司新老股东根据发行后的股分比率共享。
（十）本次发行抉择的无效期
本次发行抉择自公司股东大会审议经过本次发行相干议案之日起十二个月内无效。
四、本次发行是否变成有关买卖
截止本募集阐明书订立日，公司本次发行尚无决定的发行工具，所以没法决定发行工具与公司的联系。最终是否生存因有关方认购公司本次向一定工具发行A股股票变成有关买卖的状况，将正在发行停止后通告的发行状况讲述书中给以表露。
五、本次发行是否导致公司掌握权产生改变
截止本募集阐明书订立日，王辉学生以及刘健少女士经过银江团体间接掌握发行人 81,883,007股股分，占发行人总股本的12.49%；刘健少女士直接持有发行人1,656,760股股分，占发行人总股本的0.25%；王辉学生以及刘健少女士总计掌握公司83,539,767股股分，占发行人总股本的12.74%，为发行人理论掌握人。王辉学生以及刘健少女士系夫妇联系。
假定按公司本次向一定工具发行股票数目下限即196,736,725股测算，本次发行后，公司总股本将由655,789,086股变化为852,525,811股，王辉学生以及刘健少女士总计掌握的股分数目占公司总股本的9.80%，仍为公司理论掌握人。
故本次向一定工具发行A股股票没有会导致公司掌握权产生改变。
六、本次向一定工具发行股票的实行是否大概导致股权散布没有具备上市条件
本次向一定工具发行A股股票后，没有会导致公司股权散布没有具备上市条件。
七、本次发行规划博得相关主管部门同意的状况和尚须呈文同意的法式
本次向一定工具发行A股股票的相干事项一经公司第五届董事会第十九次聚会及公司2021年年度股东大会审议经过，尚需深圳证券买卖所考查经过并经中国证监会批准挂号前方可实行。
正在经深圳证券买卖所考查经过并经中国证监会批准挂号后，公司将向深圳证券买卖所以及中国证券备案结算有限负担公司深圳分公司申请处分股票发行、备案以及上市事宜，告竣本次发行的全数呈文同意法式。
上述呈文事项可否取得相干同意或核准，和取得相干同意或核准的时光，均生存没有决定性。提请浩大投资者留神审批告急。
第四节 董事会对于本次募集资金利用的可行性分解
1、本次募集资金投资讨论
本次向一定工具发行A股股票募集资金总数没有逾越群众币100,000.00万元（含本数），扣除发行用度后的募集资金净额将用于以下项目：
单元：万元
序号 项目称号 项目总投资 项目拟参预募集资金
1 “都会大脑”大伙束缚规划研发及实行项目 80,000.00 66,500.00
2 基于新一代信息本领的才干病院项目 20,000.00 18,500.00
3 弥补震动资金 15,000.00 15,000.00
总计 115,000.00 100,000.00
项目总投资金额高于本次募集资金利用金额全体由公司自筹束缚；同时，若本次发行扣除发行用度后的理论募集资金低于本次募集资金投资项目利用金额，公司将根据项想法轻重缓急参预募集资金投资项目，没有足全体由公司自筹束缚。
正在本次向一定工具发行A股股票募集资金到位以前，公司可根据项目进度的理论状况以自筹资金后行参预，并正在募集资金到位之后根据相干律例规矩的法式给以置换。
二、本次募集资金投资项想法全部状况
（一）“都会大脑”大伙束缚规划研发及实行项目
1、项目根底状况
（1）项目简介
项目称号：“都会大脑”大伙束缚规划研发及实行项目
项目修建周期：3年
修建“都会大脑”是完结都会高质量繁华的外在须要。本项目以数字中国修建为引领，针对于都会转型繁华带来的行业须要与新一代信息本领的混合利用趋势，经过新式才干都会根底设施办法的研制与集成，算力平台、数据核心以及智能核心变成的都会大脑平台构建，和交通处置、基层处置、都会大脑经营辅导焦点等行业利用息争决规划的研制与进级，以都会大脑赋能才干都会修建，周全助力都会数字化转型进级，稳步选拔都会处置编制以及处置才略的今生化水平。
本项目全部修建实质席卷根底办法层、大脑平台层、行业利用层以及决议办事层四个层次（蓝色底色符号实质为本项目企业研发实质，紫色底色符号实质为直接集成第三方的产物或办事，绿色底色符号实质既有本项目企业研发实质也有直接集成第三方的产物或办事），以下图：
（2）项目修建目的
一方面，本项目将研发公司都会大脑大伙束缚规划，选拔公司正在都会数据汇聚、数据处置、智能分解等方面的本领势力，研发以及进级交通处置、基层处置等细分范畴的产物与利用。
另一方面，本项目将经过优化研发人材组织、组建要地化研发与经营办事团队，为公司都会大脑大伙束缚规划研发进级、修建、扩张以及办事供给处事场面以及人力资源根底保险，进一步强化“基地化策略”落地，经过都会大脑经营基地进步产物与束缚规划的扩张以及利用，以客户为焦点，周全改善反映速率，保险办事质量。
（3）项目修建实质
项目修建实质精细形容以下：
1）设施办法层
都会大脑是新式都会信息本领根底办法，须要架构正在新一代智能根底办法这一底座之上。本项目将基于公司“都会大脑”大伙束缚规划的根底框架，经过感知、收集、掌握、信息安全等设施办法以及系统的研发与置备，稀奇是微光增强感知、车路合资感知与掌握、混杂交通感知掌握等行业瓶颈本领与产物的自主改革研发，并对于都会原有的设施办法资源施行集成、改革、选拔，供给海量设施接入办理才略，完结对于都会运行各因素施行多源数据收罗、多模式集成混合，为打造数字孪生都会、都会精巧化办理奠基根底。
2）大脑平台层
大脑平台层是改革应用大数据、云算计、人工智能等前沿本领搭建的平台型人工智能核心，缭绕人工智能三因素（算力、数据、模子）打造算力平台、数据核心以及智能核心，撑持各行业系统无效运行以及选拔改革。
A.算力平台
本项目算力平台是对于公司原有算计与保存平台的进级，并买通与客户原珍稀据焦点、政务云以及私有云等数据接口，配置分歧的源数据系统接入办法，完结多源异构数据源的多模式集成混合，支柱海量数据的立即调剂与办理，为都会大脑产物与束缚规划的研发以及利用供给渊博的算计才略以及保存才略。
B.数据核心
数据核心席卷数据核心平台软件套件以及设施集群。数据核心平台软件套件主要席卷数据共享、数据集成、数据处置、数据脱敏、数据物业办理等子系统，经过数据汇聚加快信息资源整合运用，驱策跨部门、跨行业的都会信息资源有序汇聚、横向贯通、深度共享、价值释放，为数据生意化利用改革供给一站式办事。该产物以一体机以及云上摆设两种办法供给办事，旨正在冲破与潜伏传感系统、生意系统等数据孤岛，整合与处置数据物业，为数据生意化利用改革供给一站式办事。
C．智能核心
智能核心由通用撑持系统、感知智能系统、生意智能系统、办事办理系统四大模块组成，变成才略共享池。通用撑持系统席卷可视化引擎、处事流引擎、模子办理系统、动态焦点系统、GIS办事系统、区块链根底平台组成、通用呆板练习引擎等共性撑持办事；感知智能办事系统主要席卷当然语言处置、智能语音、算计机视觉、生物性格判别等通用AI算法以及办事才略；生意智能系统主要席卷行业学识图谱、全因素搜寻、事宜研判、智能引荐、预计预警、经济运行研判、智能交通行业算法模子库、社会处置算法模子库等都会垂直行业定制化算法模子；办事办理系统主要用于办理以及监控上述才略办事池，封装各种对于外供给办事的AI算法接口，撑持都会范畴各生意系统对于AI算法的利用须要。
3）行业利用层
A．交通处置
面向都会交通精巧化办理以及交通治堵须要，驱策人工智能、大数据、物联网等新一代信息本领与智能交通行业的深度混合，基于公司对于都会交通行业繁华趋势的洞悉与二十余年的行业尝试，本项目将面向都会交通办理部门研发“智能路口-智能路线-智能路网-辅导焦点”的多层次一体化都会全域交通分析处置束缚规划与系列自主学识产权产物，完结都会交通全域全断交通感知、交通态势研判与推演、大领域高效算计、交通合资管控、多交通出行办事，周全选拔路线通行才略、交通办理部门的辅导决议水平、交通到场者的取得感。同时，本项目还将缭绕智能停车、智能公交、智能交通关键等作用都会交通运行的范畴进步软硬件产物息争决规划研发，驱策各交通生意系统正在时空一体化下无效合资、进步多系统联动、多管齐下的交通处置，进而选拔路线资源以及交通办法的利用效用。其余，本项目将努力研究并尝试智能网联时期下车载智能设施、路侧智能终端、云霄交互平台等车路合资新产物新本领研发，进一步选拔公司交通分析处置束缚规划的智能化以及主动化水平。
B．基层处置
面向区县级、街道与镇级等基层当局的数字化鼎新须要，缭绕都会处置编制选拔以及处置才略的今生化修建，买通各平台数据壁垒，兼顾当局处置、众人办事、家产繁华等范畴利用场景，匆匆进各部门生意的大伙合资以及加紧反映，中心缭绕数字镇街、他日社区、数字园区以及智能楼宇等基层处置四个层次进步产物研发与家产化，聚焦都会繁华难点以及精巧化办理，无效选拔基层当局熟行政司法、冷静管控、疫情防治、平易近生办事，和经济繁华、家产链生态、惠企办事等诸多方面的才略选拔，完结都会运事业态的时刻可视化、都会办理决议的智能化、都会各种资源因素的优化配置，以数字化目的推进当局处置全方位、系统性、重塑性改革，选拔国民痛苦感。
4）决议办事层（都会大脑经营辅导焦点）
都会大脑经营辅导焦点是都会兼顾办理的核心，席卷运行监测系统、决议支柱系统、联动辅导系统、事宜办理系统以及信息揭晓系统。运行监测系统完结GIS一张图中时刻可视化呈现都会运行态势，并施行运行监测以及预警预计；决议支柱系统用都会大数据以及AI智能开采以及分解都会生存课题及课题产生的根基缘由，找出束缚课题的步履规划；联动辅导系统买通信息流、生意流，经过跨部门的一致辅导以及各级联动，完结远大事宜的加紧从事与全历程办理；事宜办理系统是“一网通办”的主要抓手，将汇聚来自都会分歧部门、分歧系统、市平易近热线的恳求，将事宜主动分配从事，并施行历程跟踪以及绩效评介；信息揭晓系统经过多渠道多载体揭晓疫情防控、平易近生办事、交通管理等告诉资讯。
2、项目实行的须要性及可行性
（1）项目实行的须要性
1）都会大脑是才干都会修建的一定产品
才干都会是经过将信息本领利用于都会各范畴的都会信息化高等样式，恐怕完结信息化、工业化以及城镇化的深度混合，进步城镇化质量，完结精巧化以及动静化办理，并借此不停选拔都会办理效用以及住户糊口质量。我国才干都会修建结束于2012年，颠末近十年的繁华，今朝大全体都会的信息根底修建一经根底告竣；而随着迁徙互联网、物联网等新一代信息本领的加紧繁华以及精深利用，积存的海量都会数据一经成为都会新的策略性物业。现在，才干都会修建在履历由根底信息化修建向优化都会架构、选拔都会办理成效的变化期，各级当局在大力研究若何经过都会数据的共享以及开采，选拔都会办理效用，进而选拔当局在朝才略、强化商业办事感受、选拔办事业水和蔼工业效用效力，以都会数据为主要损耗材料的都会数字经济家产在加紧兴旺繁华。
为驱策大数据以及人工智能枢纽本领以及利用的繁华，国家各部委拟定了一系列战术，比如《“十四五”数字经济繁华筹备》、《“十四五”国家书息化筹备》、《“十四五”大数据家产繁华筹备》、《“十四五”软件以及信息本领办事业繁华筹备》、《匆匆进大数据繁华步履提纲》、《新一代人工智能繁华筹备》、《对于努力推进“互联网+”步履的疏导观点》等。全体省市地点当局正在出台地点性保险战术的同时，还新创造了大数据局/办、数据资源局等当局构造机构努力推进都会数据资源的开垦以及运用，同步落实都会众人数据封闭办理方法，进而正在战术保险、构造保险以及制度保险等多个维度努力驱策都会数据的深度利用以及精深办事。
所以，构建以埋没数据价值、活泼都会数据物业为当中的“都会大脑”是才干都会繁华的一定方向以及一定了局，同时也是进一步进级新式都会当中根底办法的无效目的。
2）项目实行有助于完结公司再进级
公司算作都会大脑修建经营办事商，正在才干都会繁华早期就领先将公司定位由“才干都会经营与修建办事商”变化为“都会大脑修建经营办事商”，并经过永恒埋头于物联网、大数据、云算计、人工智能等本领目的，完结了“都会大脑”共性根底平台研发与修建，为本项目奠基了优秀的本领以及墟市根底。
本项目将经过场合修建、设施置备、人员招募的大局，研发构建都会大脑平台，进一步完满数据核心以及智能核心共性平台和中心细分范畴深度利用的本领研发以及产物进级，进一步完满各专项范畴利用系统束缚规划、本领以及产物，连续加大都会大脑相干中心都会的扩张、修建以及办事参预，优化公司生意组织、支出组织以及物业组织，完结公司生意的再进级。
（2）项目实行的可行性
1）项目实行契合战术须要
连年来，国家络续揭晓了《“十四五”数字经济繁华筹备》、《“十四五”国家书息化筹备》、《“十四五”推进国家政务信息化筹备》、《“十四五”大数据家产繁华筹备》、《“十四五”软件以及信息本领办事业繁华筹备》、《数字交通“十四五”繁华筹备》、《“十四五”平易近政信息化繁华筹备》等繁华筹备与战术文件，数字经济迈向周全扩充期，实行数字本领改革攻破、社会办事数字化选拔、新式才干都会以及数字村庄修建工程、数字经济处置才略选拔等诸多专项工程，完结信息化繁华水平大幅跃升，数字根底办法周全夯实，数字本领改革才略昭著增强，数据因素价值充散发挥，数字经济高质量繁华，数字处置效力大伙选拔，为构建数字中国供给无力撑持。当局处事讲述也提出了“互联网+”以及“智能+”，深入大数据、人工智能等家产研发以及利用，培植新一代信息本领、高端装置、生物医药、新能源汽车、新质料等新兴家产集群，掘起数字经济。
为深入推进因素墟市配置鼎新，匆匆进因素自主有序震动，进步因素配置效用，进一步唆使全社会发觉力以及墟市活气，中共宗旨2020年3月揭晓了《对于构建尤其完满的因素墟市化配置机制体制的观点》。该观点第一次将数据因素墟市与土地、处事力、本钱、本领四约莫素墟市并列，彻底改革经济范式，提出了推进当局数据封闭共享、选拔社会数据资源价值、强化数据资源整合以及安全损坏三条观点。
综上所述，本项想法实行契合国家当业战术，具备可行性。
2）公司具备行业跨越且加紧选拔的研发根底以及本领积存
永恒以后，公司以本领改革为当中启动力，建立了以墟市为导向的本领改革启动编制，研发团队与生意部门协调密切，积存了较强的行业繁华趋势驾驭才略及客户新须要满意以及委托才略。截止2022年6月30日，公司合计拥有各项专利243项，个中创造专利194项；同时，公司还拥有软件著作权1,064项，学识产权根底揭开了本项目所触及的当中本领途径。其余，公司与海内外学术界维持密切互动，以共建毗连测验室、人材教育、封闭问题与本领依赖开垦等大局，建立了优秀的产学研单干联系并维持了优秀的本领前瞻性。
公司当中本领为本项想法数据核心、智能核心及行业深入利用产物与办事研发奠基了坚贞的根底，具备本领可行性。
3）公司具备世界跨越的都会大脑办事改革案例以及合作劣势
正在都会大脑范畴，公司前后到场了杭州、吉安等都会的都会大脑修建以及经营办事。公司算作杭州市交通系统项想法主要构建者以及到场者，齐全投身了杭州都会大脑（世界首个都会数据大脑）中“交通大脑”的筹备与修建全历程。公司与杭州市交警支队独特建立了警企毗连测验室，掌握了行业跨越的交通大脑跨越案例落地本领以及规划，为杭州市构建安全有序的交通境况改革办理模式以及办事模式奠基了优秀的本领以及产物根底。杭州的跨越尝试也为公司正在南昌、太原及他日某些都会复制与落地“都会大脑”项目奠基了优秀的本领产物根底以及规范的示范利用案例。同时，公司也到场了吉安都会大脑的修建，为吉安量身打造了都会大脑运行办理焦点。经过整合公安、交通、安监、分析司法等平台系统，构建了集分析办理、分散调剂、分散监察、混合办事、分析揭示、分散示范、数据分解以及决议支柱于一体的都会大脑运行办理平台，选拔了吉安都会办理以及都会处置的效用。
正在基层处置范畴，公司变成区（县）级/街道（镇）级/社区（村庄）三级智治平台模式。公司与杭州市西湖区群众当局毗连打造了西湖区“平易近呼我为”一体化智治平台，完结基层社会治安、经济运行、平易近生办事等社会处置各种课题的闭环化从事，破解特大都会当中主城区基层处置难题。同时，公司与杭州市三墩镇当局携手推出了三墩镇“数字驾驶舱”平台，整合公安、交警、***、墟市监管、消防、综治等相干部门的司法力气，构建赋能“县乡一体、条抓块统、大伙智治”基层处置新体制，选拔了社会处置的扁平化、数字化、实战化、精巧化，为镇街当局供给基层处置才干化大伙束缚规划。公司正在做好基层处置范畴正在浙江、湖北、四川等省市扩张复制的同时，以杭州西湖区为示范基地，努力拓展“他日社区”、“他日村庄”板块，前后到场修建了三墩镇“他日村庄”、渌渚镇阆坞村“他日村庄”、西山社区“他日社区”等项目。
3、项目与现有生意及前次募投项想法联系
（1）项目与现有生意的联系
颠末十余年的延续争论以及尝试，才干都会无理论争论、顶层妄图筹备、行业系统利用、公法榜样等方面都变成了比较完满的编制。然而，才干都会遍及率以及渗出率的延续选拔，对于超大领域全量数据处置与大伙认知、海量数据中洞悉潜伏纪律、基于全部和好的全部决议优化、和已有行业系统难以经营办事等方面的瓶颈渐渐显露。连年来，随着大数据、人工智能等新兴本领的兴旺繁华，高机能算计芯片以及云算计平台趋近幼稚，为才干都会进级繁华供给了坚贞的本领支柱；而才干都会行业系统沉淀了大领域的生意数据，为才干都会场景利用供给了丰硕的损耗材料。正在数据、算力以及算法等条件已趋幼稚的状况下，才干都会繁华已然投入了一个全新的繁华阶段，即都会大脑赋能才干都会的加紧蝶变阶段。
公司自1992年创制以后，正在都会交通、冷静都会、基层处置、电子政务等才干都会枢纽范畴积存了丰硕的行业体味，变成了一系列受墟市接待的产物以及办事，并打造了漫溢拥有行业代表性的乐成案例。经过永恒的项目单干以及体味积存，公司熟知当局部门正在信息化、智能化方面的须要与项目过程，恐怕针对于性地应用新本领、新方式妄图定制化束缚规划，束缚客户正在产物利用以及办事感受中的须要痛点。
都会大脑项目本体照旧是信息化项目，主假如基于原有才干都会系统，经过选择先辈本领目的、贴合社会繁华纪律周全进级都会根底办法，使其成为都会运行的新根底办法。今朝，公司在深度到场了杭州都会大脑修建，凭仗都会大脑本领以及观念周全进级了交通、强健、政务等范畴的才干都会束缚规划，而且以供给系统修建、软件开垦等轻物业办法正在南昌、杭州等地渐渐落地都会大脑项目。
公司经过“‘都会大脑’大伙束缚规划研发及实行项目”的实行，打造都会大脑经营基地，放慢公司“都会大脑”大伙束缚规划与产物的落地利用。公司连续做大范畴经济，做深范畴本领，安身都会办理及平易近生办事，埋头于交通处置、基层处置等行业范畴修建，打磨以及扩张都会大脑修建经营办事，助力中国都会进级新式才干都会。项目告竣后，公司将正在现有生意定制化产物以及办事延续繁华的根底上，从深度以及广度上同时蔓延现有生意，尤为是推广通用化产物以及办事的生意支出，优化公司营收组织，坚硬公司墟市职位，增强公司他日的合作力，恐怕尤其符合墟市繁华。
（2）项目与前次募投项想法联系
公司2015年实行的前次募集资金投资项目“才干都会基地化修建及利用办事项目”、“才干都会信息办事平台开垦及家产化项目”、“企业本领焦点研发进级项目”系公司基于其时的信息本领及客户须要对于才干都会相干系统平台做的研发、修建、进级。连年来，新一代信息本领加紧繁华，同时面对于社会繁华的新阶段，社会处置面临的新状况、新课题、新须要，对于才干都会相干系统的精巧化、迷信化、智能化的要求也正在不停进步。为了驾驭现在墟市的机遇，公司本次募投项目主假如基于公司原有才干都会系统，经过选择更为先辈的本领目的、贴合社会繁华纪律周全进级都会根底办法，从深度以及广度上同时蔓延。
本次募投项目是对于前次募投项想法进一步演进及进级，但本次募投项目与前次募投项目正在项目性子、修建实质、本领利用上生存分明分裂，与前次募投项目没有生存反复修建。
4、项目建成后的筹备及红利模式
（1）筹备模式
本项目筹备模式为基于迁徙互联网、物联网、大数据、人工智能等先辈信息本领，为都会处置范畴供给都会一体化平台以及全部利用系统产物，并供给经营维护办事。本项想法主要目的客户为省、市、县（区）、镇（乡）等各级当局，和公安局、交管部门、大数据局等行业办理部门等。
（2）红利模式
公司以项目修建、软件出售以及经营办事等办法，向用户供给都会大脑大伙束缚规划并构建硬件以及软件利用平台，以收取项目公约款、软硬件产物出售款项、数据处置与数据经营办事等办法猎取相干支出。
5、项目实行主体
本项想法实行主体为银江本领，实行所在为公司今朝办公地方，浙江省杭州市富阳区九龙大道中国智谷富春园区A1幢。
6、项目投资明细
单元:万元
序号 项目 投资金额 占比 拟参预募集资金金额 是否为本钱性付出
一 修建投资 45,920.00 57.40% 45,920.00 是
1 场合装修费 5,180.00 6.48% 5,180.00 是
2 设施置备费 27,080.00 33.85% 27,080.00 是
3 软件置备费 13,660.00 17.08% 13,660.00 是
二 研发参预 22,500.00 28.13% 20,580.00 是
1 项目争论费 1,920.00 2.40% - -
2 项目开垦费 13,500.00 16.88% 13,500.00 是
3 测试质料费 7,080.00 8.85% 7,080.00 是
三 铺底震动资金 11,580.00 14.48% - -
总计 80,000.00 100.00% 66,500.00 是
上述付出均属于项目修建的一般付出，拥有须要性以及正当性。
7、研发参预的主要实质、研发估算
本项想法研发参预主要为修建期内支拨研发人员的薪酬，项目争论时期产生
的研发人员薪酬计入项目争论费，项目开垦时期产生的研发人员薪酬计入项目开垦费。本项目修建期内研发人员数目、研发人员薪酬及项目争论/开垦费状况以下表所示：
单元:万元
项目 T1 T2 T3
定员人数（人） 120 150 180
薪酬总计-争论 1,920.00 - -
薪酬总计-开垦 1,920.00 5,100.00 6,480.00
本项目研发参预的主要实质及研发估算全部状况以下：
单元:万元
序号 项目类型 研发实质 争论用度 开垦用度 小计
1 根底办法层 感知类设施办法 900.00 2,000.00
掌握类设施办法 1,100.00
2 大脑平台层 数据核心 800.00 1,500.00 5,720.00
智能核心 1,120.00 2,300.00
3 行业利用层 交通处置产物与束缚规划 4,000.00 6,800.00
基层处置产物与束缚规划 2,800.00
4 决议办事层 都会大脑经营辅导焦点 900.00 900.00
总计 1,920.00 13,500.00 15,420.00
8、项目修建进度设计
本项目讨论修建周期为3年，瞻望修建进度设计状况以下：
序号 项目 T1 T2 T3
Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4
1 场合装修
2 软硬件设施置备
3 人员引进与团队修建
4 项目争论
5 项目开垦
6 产物认证以及内部测试
9、募集资金瞻望利用进度
根据项目修建进度设计，本次募集资金分三年参预利用，全部以下：
单元:万元
序号 项目 投资金额 拟参预募集 T1 T2 T3
一 修建投资 45,920.00 45,920.00 15,514.00 13,564.00 16,842.00
1 场合装修费 5,180.00 5,180.00 5,180.00 - -
2 设施置备费 27,080.00 27,080.00 6,144.00 8,924.00 12,012.00
3 软件置备费 13,660.00 13,660.00 4,190.00 4,640.00 4,830.00
二 研发参预 22,500.00 20,580.00 5,964.00 7,224.00 9,312.00
1 项目争论费 1,920.00 - 1,920.00 - -
2 项目开垦费 13,500.00 13,500.00 1,920.00 5,100.00 6,480.00
3 测试质料费 7,080.00 7,080.00 2,124.00 2,124.00 2,832.00
三 铺底震动资金 11,580.00 - 3,860.00 7,720.00
总计 80,000.00 66,500.00 21,478.00 24,648.00 33,874.00
各年利用进度以下表所示：
项目 T1 T2 T3 总计
投资额（万元） 21,478.00 24,648.00 33,874.00 80,000.00
投资比率 26.85% 30.81% 42.34% 100.00%
募集资金利用金额（万元） 19,558.00 20,788.00 26,154.00 66,500.00
募集资金利用比率 29.41% 31.26% 39.33% 100.00%
10、项目经济效益评介
（1）效益预计历程
根据公司对于墟市调研和现有项目体味，本募投项目实行后，公司他日承接的项目平衡单价和项目全面扩张后公司每年承接的项目数目预计以下：
项目类别 项目平衡单价（万元） 项目数目（个）
交通处置 2,700.00 30
基层处置 940.00 20
测算中，分歧类别项目平衡单价参照公司与行业现有同类别项目平衡中标金额，周全扩张后公司每年承接的项目数目根据目的墟市领域、公司墟市占有率以及营销才略等预计。
贯串公司繁华策略以及墟市状况，本项想法财政评介决定算计期为8年，个中修建期3年。以项目实行昔日为T1，公司讨论于T2结束向客户渐渐扩张进级后的产物办事，T4完结全面扩张。周全扩张后，思虑他日通货伸展和人工老本
的推广，项目平衡单价根据每年5%的比率进步。全部效益测算历程以下：
单元:万元
项目 T1 T2 T3 T4 T5 T6 T7 T8
1、交易支出 - 39,920 69,860 99,800 104,790 110,030 115,530 121,310
减：主交易务老本 - 27,335 47,835 68,336 71,753 75,341 79,107 83,065
二、毛利 - 12,585 22,025 31,464 33,037 34,689 36,423 38,245
交易税金及附带 - 195 342 489 513 539 566 594
出售用度 - 925 1,619 2,313 2,429 2,550 2,678 2,812
办理用度 - 1,761 3,081 4,401 4,621 4,852 5,095 5,350
研发用度 1,920 5,171 8,917 11,536 11,712 11,891 9,540 7,706
三、成本总数 -1,920 4,533 8,066 12,725 13,762 14,856 18,544 21,784
四、净成本 -1,920 4,435 7,859 12,114 13,015 13,965 16,836 19,383
（2）项目经济效益
本项目财政基准收益率设定为10%。项目T4正式周全扩张后，项目年均完结交易支出为110,292.00万元，年均净成本15,062.60万元，年均毛利率为31.53%。项目内部收益率为21.80%（税后），静态投资接收期为6.11年（含修建期），具备较好的经济效益。
11、项目登记审批相干状况
（1）项目登记
本项目已于2022年4月28日经杭州市滨江区繁华以及鼎新局登记（编号：滨发改金融[2022]009）。
（2）土地相干状况
本项目正在公司现有办公楼修建，没有触及土地相干审批、同意或登记事宜。
（3）境况作用评介
本项目无全部损耗关节，项目实行没有会对于境况孕育作用，根据《中华群众共以及国境况作用评介法》《修建项目境况作用评介分类办理名录》等公法律例的规矩，本项目没有属于环评审批或登记范围，无需处分环评报批手续。
12、募投项目实行后是否会新增同业合作
本次募投项目实行后没有会新增同业合作。
13、募投项目实行后是否会新增有关买卖
募投项目实行后，瞻望没有会导致公司与理论掌握人及其有关方之间新增有关买卖。公司已拟定了有关买卖决议制度，对于有关买卖的决议法式、审批权力施行了商定。若他日公司因一般筹备须要，与理论掌握人及其有关方之间产生有关买卖，公司将根据相干规矩，适时实验相映的决议法式及表露责任，并确保有关买卖的榜样性及买卖代价的公正性。
（二）基于新一代信息本领的才干病院项目
1、根底状况
（1）项目简介
项目称号：基于新一代信息本领的才干病院项目
项目修建周期：3年
基于新一代信息本领的才干病院项目主要席卷感知层、收集层、平台层、利用层四全体（蓝色底色符号实质为本项目企业研发实质，紫色底色符号实质为直接集成第三方的产物或办事，绿色底色符号实质既有本项目企业研发实质也有直接集成第三方的产物或办事）。全部架构图以下：
个中感知层席卷了各种终端以及传感器，用于完结数据收罗、交互、监控、消失等功能。收集层应用有线/无线收集以及各种收集设施，完结各种协议传感器的收集撑持；平台层指的是病院物联网系统办理平台、病院大数据分解平台以及 AI赋能平台等撑持性平台。利用层席卷才干病房、才干后勤、才干办理、5G疗养以及协助诊治等才干病院范畴当中产物息争决规划的研发以及利用。
（2）项目修建目的
公司目的是打造基于物联网本领、大数据分解、人工智能本领等新一代信息本领的才干病院，面向领域病院供给集成化的才干疗养束缚规划。经过物联网根底办法的开垦以及参预，打造以物联网AP为数据总线、以物联网一致混合平台为当中的才干病院，经过物联网系统办理平台、病院大数据分解平台和AI赋能平台的开垦，完结对于生意工具的信息化办理，帮忙病院完结精巧化办理，经过针对于分歧场景的利用开垦，完结物联网本领、大数据分解、人工智能本领与疗养办事、病院办理的深度混合。
（3）项目修建实质
本项目将从根底办法进级、平台开垦和场景利用开垦这三个方面，对于才干病院束缚规划施行进级优化。全部修建实质以下：
1）根底办法进级
根底办法进级主要触及感知层和收集层。
感知层主要经过多品种型的疗养强健感知设施以及信息收罗设施来告竣工具的数据收罗，运用多种生理记号收罗办法如RFID、一维码、二维码、传感器以及GPS，合资告竣对于疗养信息的收罗。本项目将经过研制输液监护器、智能体温贴、才干手表等强健办理类设施，医生PDA、多参数体征检测仪等医用检测类设施，婴儿标签、物业定位标签、智能接收机、智能胸卡等病院办理类设施，完结各种病院物联网信息周全、延续、加紧地判别与收罗，为打造病院精巧化办理奠基根底。经过物联网一致混合平台的研发，完结多源异构设施的加紧接入以及跨数据源、跨收集的外部数据集成，完结数据收罗、交互、监控、消失等功能。
收集层主要由互联网、WIFI收集、4G/5G收集、NB-IoT、RFID收集、Zigbee、蓝牙等收集组成，以无线大概有线的通讯办法将信息正在感知层与平台层及利用层
之间传播。本项想法实行将经过物联网AP与模组的利用，完结正在感知层与平台层及利用层之间信息的时刻、切实、安全的传播。同时，本项目还将贯串物联网病院场景须要，施行物联网AP、三频插卡、人员与物业区域定位器、相差口监督器等收集设施的研制，满意物联网病院办理的定制化须要。
2）平台开垦
才干病院的平台层向下连贯感知层，进取面向利用办事供给商供给利用开垦才略以及一致接口，完结对于终端设施以及物业的“管、控、营”一体化。平台层也供给通用的办事才略，如数据路由、数据处置与开采、仿真与优化、生意过程以及利用整合、通信办理、利用开垦、设施维护办事等。
本项目中平台开垦的实质主要蕴含物联网系统办理平台、病院大数据分解平台以及AI赋能平台的争论开垦。物联网系统办理平台的修建将完结利用层与感知层的连贯，对于信息收罗设施猎取的数据施行处置，完结对于终端设施、物业以及各种物联网病院利用的一致办理以及时刻监测。病院大数据分解平台的修建将以生意须要为启动，为才干病院利用修建供给规范、智能的数据资源办事以及各种专题分解。应用大数据分解以及开采本领，完结史乘疗养资源的再运用、各种疗养数据库的共享，完结数据的通行和利用价值增值，修建高效、牢靠的病院大数据平台。AI赋能平台的修建将经过供给定制化算法模子，精巧化撑持物联网病院各生意系统对于AI算法的利用须要，为病院办理人员、医护人员供给协助决议，进步病院办理效用和疗养办事水平。
3）场景利用开垦
针对于分歧场景的利用层开垦主要席卷才干病房、才干后勤、才干办理、5G疗养以及协助诊治等才干病院范畴当中产物息争决规划的研发以及利用。
正在才干病房方面，公司将经过研发才干病房分析办理平台、床旁智能交互系统，衍生物联网体温贴、心电贴、智能床垫、医护手表、患者手环、输液监护、境况监测、迁徙照看等配套子模块以及系统，帮忙病院完结医护人员以及病人交互、病人生命体征智能收罗等功能。加重医护人职工作强度的同时，为患者、家属、医生、***、运维人员以及病院办理者供给全方位的病房信息化办事。
正在才干后勤方面，公司将经过研发病院才干后勤办理平台、人员与物业标签，完结疗养器材的全生命周期办理，和对于药品、能耗、疗养放弃物、被服、消毒供应室等疗养物资的可回首办理。经过疗养设施全生命周期监控，也许时辰掌握设施处事动静，无效提防未知告急，清除安全隐患，进步疗养设施的切实性，升高疗养设施的维护老本。药品等疗养物资的可回首办理模式能无效削减院内各部门的库存办理压力，削减病院临床人员、临床药师正在物流方面的处事量。
正在才干办理方面，公司将经过修建物联网病院办理平台，打造院长驾驶舱，让病院办理者恐怕尤其认识、适时、全方位地领会病院各当中生意工具的运事业态并施行动作办理，完结经营数据智能分解以及决议预警精确支柱。经过引进人工智能本领施行协助判别、监测，进一步选拔病院办理效用。院长驾驶舱经过对于疗养办事、病院办理、才干物联等病院筹备数据施行分解，开采数据面前的商业价值，经过各类常见的数据图表征象标示病院运行的枢纽目标（KPI）、直不雅的监测病院经营状况，并也许对于极度枢纽目标预警以及开采分解，拥有直不雅性、精巧配置、麻烦性、周全性以及***性等特征，没有仅为病院建立迷信、周全的评介编制，而且选拔了高层的决议才略。
正在5G疗养方面，公司将研发基于5G本领的远程疗养平台以及院前救助平台。5G远程疗养平台运用5G收集高速率低迟延的个性，完结4K/8K的远程高清会诊、医学印象数据的高速传输以及共享，进步诊疗确切率以及疏导效用，完结优质疗养资源下沉、医联体间的资源共享。5G院前救助平台运用5G收集时刻传输疗养设施监测信息、车辆时刻定位信息、车内外视频画面，便于实行远程会诊以及远程疏导，对于院前救助信息施行收罗、处置、保存、传输、共享可充分选拔救治效用，进步办事质量，优化办事过程以及办事模式。
正在协助诊治方面，经过AI本领与医学学识混合利用，构建AI协助诊治系统，全过程赋能专业医生诊治过程。AI协助诊治缭绕实证疗养学识库以及协助诊治系统两大研发实质，一方面经过临床医学文献以及医生范畴各人诊疗案例施行深度模式判别以及有关分解，抽取数据之间的有关联系，如病症与诊疗了局、病症与处方、统一疾病患者的病症等有关法则开采，构建实证疗养学识库。另一方面经过判别通用性的临床行医途径，基于实证疗养学识库供给诊疗公式参照、药效信息盘诘、相干病例检索等办事，正在诊疗、调节、全愈等枢纽关节给出通用诊疗法则以及调节目的，全过程赋能专业医生诊治过程，优化临床协助决议，加重医生负担，进步诊治中意度。
2、项目实行的须要性及可行性
（1）项目实行的须要性
1）病院才干化转型须要急迫
连年来，城镇化的加紧推进加剧了城乡疗养水平的没有平定。与此同时，老龄化社会加剧、耐性病强健办理等课题，也使得疗养资源需要没有足的课题日趋凸显。根据我国第七次世界人口普查数据再现，我国60岁及以上人口的比重到达18.7%，个中65岁及以上人口比重到达13.5%，老龄化里程分明放慢。《强健办理蓝皮书：中国强健办理与强健家产繁华讲述（2020）》中指出，我国耐性发病病人数已逾3亿，个中65岁以下人群占比50%，如许混乱的耐性病患者数目，以致住户对于疗养办事的须要昭著增大。从需要侧来看，中国疗养资源需要延续没有足且短时光难以补足。为减缓辽阔的救治压力，病院没有得没有索求便利、高效的才干化目的来进步办事、办理效用。
正在疗养办事须要量不停扩张的同时，人们对于疗养办事质量的要求也逐渐进步。平易近众日趋选拔的高质量强健办事诉求主要表示为对于全周期、多范畴医养办事的急迫须要。疗养强健除了调节，还蕴含小心、诊疗、磋商、照看、全愈、强健办理等一系列的专科化细分范畴。
综上所述，疗养资源需要没有足、高质量疗养办事须要选拔，使得疗养机构才干化转型须要急迫。其余，随着医学的加紧繁华、疗养设施的不停更新，病院办理也越来越繁复，传统的经营模式已没法满意病院现有办理须要，疗养设施与办理系统互联互通的模式。
本项目讨论修建物联网本领为根底的才干疗养平台，项目结果有助于病院完结精巧化办理，选拔经营效用与办事质量，契合疗养机构才干化转型的急迫须要，是疗养机构今生化修建的一定趋势。
2）本项想法实行有助于选拔公司生意水平
才干病院平台分为感知层、收集层、平台层、利用层等多层架构。本项目讨论完满平台架构，并对于各层级利用施行优化进级。
正在感知层，公司将妄图更多符合用户定制须要、寻常场景利用的各种传感器、电子标签、穿着式手环等设施；正在收集层，公司将毗连华为扩充WIFI6物联网三频模组，完结多种协议的射频与物联网收集。经过物联网AP的摆设，打造物联网根底揭开以及数据总线；正在平台层，公司讨论妄图席卷物联网中间件、基于华为ROMA平台的封装以及开垦的数据平台、物理网办理平台等一致混合平台，也许对于接各种射频传输协议、无缝混合RFID、蓝牙、ZIGBEE、WIFI、ROLA、5G等多种射频协议，混合各生意子系统的数据，完结一致消失以及运维办理等功能；正在利用层，公司将针对于全科室、全过程、全工具的系统修建，优化以及复活病院生意过程，助力病院精巧化办理。
本项想法实行将打造高本质才干疗养争论开垦团队，驱策公司搭建更完满的才干病院平台架媾和产物线，进而打造工具有关、互联互通、多位一体、精巧扩充的才干病院平台项目，无效选拔公司才干疗养范畴的本领水平和生意办事水平。
正在墟市须要和新兴本领繁华的驱策下，才干疗养行业繁华仓卒。切实的专科本领水平、丰硕的项目体味、更周全的生意才略，成为用户挑选供应商的主要因素。为适行业的高速繁华，满意用户的特性化须要，维持本领先辈性，公司须要不停对于现有本领施行进级，延续参预施行新本领的争论开垦，不停丰硕完满公司才干疗养范畴生意编制。经过对于前沿本领的争论，驾驭当下行业繁华的机遇，进而坚硬现有的行业职位。
（2）项目实行的可行性
1）国家战术大力支柱，才干疗养行业具备优秀繁华远景
才干疗养混合了物联网、人工智能等先辈本领，是进步疗养办事水平和疗养机构办理效用的主要繁华路子。连年来，我国相干当局部门努力反映才干病院及才干疗养的修建以及参预，重新本领利用、战术激动等多个维度驱策疗养智能化以束缚现在所面临的各类疗养课题。
2019年3月，卫健委印发《病院才干办事分级评估规范编制（试行）》提出了一整套用于疏导病院以课题以及须要为导向延续强化信息化修建、供给才干办事，进而建立才干病院的根底框架编制；2019年7月，卫健委印发《强健中国步履（2019-2030年）》，提归来挥墟市体制影响，激动研发扩张强健办理类人工智能以及可穿着设施，充分运用互联网本领，正在损坏集体隐私的基础下，对于强健状态施行时刻、陆续监测，完结正在线时刻办理、预警以及动作干涉，应用强健大数据进步公共自我强健办理才略。
2020年5月卫健委揭晓了《对于进一步完满预定诊治制度强化才干病院修建的告诉》，为进一步发扬互联网疗养办事正在坚硬疫情防控结果以及改善疗养办事中的努力影响，延续驱策预定诊治制度完满、才干病院系统修建、互联网诊治以及互联网病院加紧强健繁华。
综上所述，本项目具备战术可行性。
2）疗养物联网消失加紧繁华态势，墟市空间广泛
随着物联网通信本领以及人工智能本领正在疗养行业利用愈发幼稚，疗养物联网范畴大伙维持较快增添趋势。根据寰球墟市争论以及磋商公司Research and Markets预计数据再现，2020年寰球物联网疗养墟市领域估值为725亿美元。瞻望到2025年，这一数字将选拔至1,882亿美元。
正在物联网本领加紧繁华、疗养机构才干化转型须要不停扩张的背景下，疗养物联网墟市繁华空间广泛，有利于本项想法顺遂实行。
3）公司打造优厚示范工程为项目扩张奠基根底
连年来，公司与华为公司以策略单干的办法，独特打造物联网病院。公司乐成打造了武汉亚心病院、西安国际医学焦点等物联网疗养修建项目算作公司优厚示范工程，取得了客户和社会的精深招供。公司经过优厚示范工程的修建，积存了大度的本领储存以及体味沉淀，正在才干疗养细分范畴树立了特定的劣势职位以及品牌作用力，有利于本项想法实行及扩张。
他日，公司正在示范项想法根底上，经过华为寰球出售渠道、公司才干都会和都会大脑的出售收集，恐怕加紧的完结以1到N的复制，完结领域效应，进一步选拔公司正在才干疗养范畴的墟市份额。
公司正在世界各地创造分公司以及子公司，经过要地化办事构建并完满揭开世界的墟市营销收集，再整合华为代办以及渠道资源，可完结大全体项目维护的要地化办事。经过梳理维护编制及过程，公司具备选择远程开垦、异地摆设等本领目的以及才略，保险项想法运行牢靠以及安全。
3、项目与现有生意及前次募投项想法联系
（1）项目与现有生意的联系
连年来病院信息化最当中的诉求是精巧化办理，其本体是生意工具的办理。精巧化办理离没有开物联网大数据的撑持。
公司正在2005-2006年运用迁徙算计、智能判别、数据混合三大本领帮忙浙江大学从属邵逸夫病院修建全院级迁徙临床项目，帮忙该院成为世界首个经过JCI认证的公立病院，同时也奠基了公司正在疗养范畴的开创以及引领职位。公司正在2007-2013年陆续6年取得CCID评选的迁徙临床大伙束缚规划第一位。2015年公司以及华为公司单干，疗养策略中心由向来迁徙疗养转为物联网疗养。2016年以及华为毗连开垦并揭晓了首款华为物联网AP，公司供给里面的IOT插卡模组。2017年结束至今，络续博得并乐成实行了武汉亚心总院、深圳南隐士平易近病院、贵黔国际总病院、西安国际医学焦点、中国迷信大学从属深圳病院、清华大学从属病院、上海中山病院青浦分院等全院级物联网揭开以及利用项目。
“基于新一代信息本领的才干病院项目”是驾驭了病院信息化繁华趋势，迎接行将迸发的物联网疗养墟市。经过针对于分歧场景的利用开垦，完结物联网本领、大数据分解、人工智能本领与疗养办事、病院办理的深度混合。
（2）项目与前次募投项想法联系
本次募投项目未到场前次募投，与前次募投项目独立，与前次募投项目没有生存反复修建。
4、项目建成后的筹备及红利模式
（1）筹备模式
本项目基于物联网本领、大数据分解、人工智能本领等新一代信息本领的才干病院项目，面向领域病院供给集成化的才干病房、才干后勤、才干办理、5G疗养以及协助诊治等才干疗养束缚规划。
（2）红利模式
本项目经过系统修建、软件开垦以及数据经营等办法，供给才干病院修建大伙软硬件束缚规划及产物利用，以收取项目公约款、软硬件产物出售款项、数据处置与数据经营办事等办法猎取相干支出。
5、项目实行主体
本项想法实行主体为银江本领，实行所在为公司今朝办公地方，浙江省杭州市富阳区九龙大道中国智谷富春园区A1幢。
6、项目投资明细
单元:万元
序号 项目 投资金额 占比 拟参预募集资金金额 是否为本钱性付出
一 修建投资 13,250.00 66.25% 13,250.00 是
1 设施置备费 9,473.00 47.37% 9,473.00 是
2 软件设施置备费 3,777.00 18.89% 3,777.00 是
二 研发参预 5,700.00 28.50% 5,250.00 是
1 项目争论费 450.00 2.25% - -
2 项目开垦费 3,750.00 18.75% 3,750.00 是
3 测试质料费 1,500.00 7.50% 1,500.00 是
三 铺底震动资金 1,050.00 5.25% - -
总计 20,000.00 100.00% 18,500.00 -
上述付出均属于项目修建的一般付出，拥有须要性以及正当性。
7、研发参预的主要实质、研发估算
本项想法研发参预主要为修建期内支拨研发人员的薪酬，项目争论时期产生的研发人员薪酬计入项目争论费，项目开垦时期产生的研发人员薪酬计入项目开垦费。本项目修建期内研发人员数目、研发人员薪酬及项目争论/开垦费状况以下表所示：
单元:万元
项目 T1 T2 T3
定员人数（人） 30 50 50
薪酬总计-争论 450.00 - -
薪酬总计-开垦 450.00 1,600.00 1,700.00
本项目研发参预的主要实质及研发估算全部状况以下：
单元:万元
序号 项目类型 研发实质 争论用度 开垦用度 小计
1 感知层 强健办理类设施 80.00 330.00
医用检测类设施 60.00
病院办理类设施 120.00
物联网一致混合平台 70.00
2 收集层 物联网疗养收集设施 200.00 200.00
3 平台层 物联网系统办理平台 120.00 1,100.00
病院大数据分解平台 150.00 280.00
AI赋能平台 200.00 350.00
4 利用层 才干病房产物与束缚规划 1,000.00 2,570.00
才干后勤产物与束缚规划 350.00
才干办理产物与束缚规划 200.00
5G疗养产物与束缚规划 350.00
协助诊治产物与束缚规划 100.00 570.00
总计 450.00 3,750.00 4,200.00
8、项目修建进度设计
本项目讨论修建周期为3年，瞻望修建进度设计状况以下：
序号 项目 T1 T2 T3
Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 Q1 Q2 Q3 Q4
1 软硬件设施置备
2 人员引进与团队修建
3 项目争论
4 项目开垦
5 产物认证以及内部测试
9、募集资金瞻望利用进度
根据项目修建进度设计，本次募集资金分三年参预利用，全部以下：
单元:万元
序号 项目 投资金额 拟参预募集 T1 T2 T3
一 修建投资 13,250.00 13,250.00 3,975.00 3,975.00 5,300.00
1 设施置备费 9,473.00 9,473.00 2,841.90 2,841.90 3,789.20
2 软件设施置备费 3,777.00 3,777.00 1,133.10 1,133.10 1,510.80
二 研发参预 5,700.00 5,250.00 1,350.00 2,050.00 2,300.00
1 项目争论费 450.00 - 450.00 - -
2 项目开垦费 3,750.00 3,750.00 450.00 1,600.00 1,700.00
3 测试质料费 1,500.00 1,500.00 450.00 450.00 600.00
三 铺底震动资金 1,050.00 - - 350.00 700.00
总计 20,000.00 18,500.00 5,325.00 6,375.00 8,300.00
各年利用进度以下表所示：
项目 T1 T2 T3 总计
投资额（万元） 5,325.00 6,375.00 8,300.00 20,000.00
投资比率 26.63% 31.88% 41.50% 100.00%
募集资金利用金额（万元） 4,875.00 6,025.00 7,600.00 18,500.00
募集资金利用比率 26.35% 32.57% 41.08% 100.00%
10、项目经济效益评介
（1）效益预计历程
根据公司对于墟市调研和现有项目体味，本募投项目实行后，公司他日承接的项目平衡单价和项目全面扩张后公司每年承接的项目数目预计以下：
项目类别 项目平衡单价（万元） 项目数目（个）
才干病院大伙束缚规划 2,600.00 10
测算中，分歧类别项目平衡单价参照公司与行业现有同类别项目平衡中标金额，周全扩张后公司每年承接的项目数目根据目的墟市领域、公司墟市占有率以及营销才略等预计。
贯串公司繁华策略以及墟市状况，本项想法财政评介决定算计期为8年，个中修建期3年。以项目实行昔日为T1，公司讨论于T2结束向客户渐渐扩张进级后的产物办事，T4完结全面扩张。周全扩张后，思虑他日通货伸展和人工老本的推广，项目平衡单价根据每年5%的比率进步。全部效益测算历程以下：
单元:万元
项目 T1 T2 T3 T4 T5 T6 T7 T8
1、交易支出 - 10,400 18,200 26,000 27,300 28,670 30,100 31,600
减：主交易务老本 - 6,614 11,575 16,536 17,363 18,234 19,144 20,098
二、毛利 - 3,786 6,625 9,464 9,937 10,436 10,956 11,502
交易税金及附带 - 51 89 127 134 140 147 155
出售用度 - 241 422 603 633 665 698 732
办理用度 - 459 803 1,147 1,204 1,264 1,327 1,394
研发用度 450 792 1,671 3,368 3,416 3,466 3,515 2,550
三、成本总数 -450 2,242 3,641 4,219 4,551 4,901 5,269 6,671
四、净成本 -450 1,995 3,282 3,965 4,252 4,556 4,874 5,957
（2）项目经济效益
本项目财政基准收益率设定为10%。项目T4正式周全扩张后，项目年均完结交易支出为28,734.00万元，年均净成本4,720.80万元，年均毛利率36.40%。本项想法内部收益率为26.09%（税后），静态投资接收期为5.67年（含修建期），具备较好的经济效益。
11、项目登记审批相干状况
（1）项目登记
本项目已于2022年4月28日经杭州市滨江区繁华以及鼎新局登记（编号：滨发改金融[2022]008）。
（2）土地相干状况
本项目正在公司现有办公楼修建，没有触及土地相干审批、同意或登记事宜。
（3）境况作用评介
本项目无全部损耗关节，项目实行没有会对于境况孕育作用，根据《中华群众共以及国境况作用评介法》《修建项目境况作用评介分类办理名录》等公法律例的规矩，本项目没有属于环评审批或登记范围，无需处分环评报批手续。
12、募投项目实行后是否会新增同业合作
本次募投项目实行后没有会新增同业合作。
13、募投项目实行后是否会新增有关买卖
募投项目实行后，瞻望没有会导致公司与理论掌握人及其有关方之间新增有关买卖。公司已拟定了有关买卖决议制度，对于有关买卖的决议法式、审批权力施行了商定。若他日公司因一般筹备须要，与理论掌握人及其有关方之间产生有关买卖，公司将根据相干规矩，适时实验相映的决议法式及表露责任，并确保有关买卖的榜样性及买卖代价的公正性。
（三）弥补震动资金
1、项想法根底状况
公司拟将本次募集资金中的1.5亿元用于弥补震动资金，满意公司凡是损耗筹备资金须要，进一步确保公司的财政安全，增强公司墟市合作力。
2、弥补震动资金的须要性
（1）满意公司生意进步及扩展须要
公司拟利用本次募集资金中的1.5亿元用于弥补震动资金，弥补震动资金是公司生意特征的外在要求。公司各项主交易务主要经过投身招标模式施行运作，公司生意过程各关节须要公司垫付营运资金。今朝公司的客户主要分散正在当局交通办理部门、都会修建部门、卫生强健办理机构和其他当局及其从属机构、央企、国企等，其项目款项支拨所需颠末的审批关节较多，许多项目须要公司施行前期资金垫资，以致公司对于项目实行的震动资金须要较大。
连年来公司生意领域延续增添，公司 2019-2021年交易支出不同为207,950.44万元、213,818.19万元、199,968.62万元。2019-2021年公司筹备震动孕育的现金流量净额不同为1,314.18万元、-9,149.21万元、-26,036.89万元。随着公司大伙生意领域的不停扩展和承接项目单体领域的渐渐扩张，公司垫付的资金量也随之不停增添，近期难以改革筹备性现金流量净额较低的格局。
（2）推广公司筹备效益，优化本钱组织
截止2022年6月30日，公司物业负债率为45.44%，负债总数为293,911.19万元，个中震动负债占负债总数的91.82%。讲述期内，公司应收账款以及公约物业等筹备性占用项目推广，导致公司物业负债率较高，公司对于震动资金的须要不停推广。而公司以自有资金弥补日趋增添的震动资金须要的才略有限，除维护凡是经营的资金须要外，且公司还有了偿行将到期债务所需资金等。今朝公司主要经过存储收益、负债融资等办法束缚资金须要，经过运用此次全体募集资金弥补震动资金，有利于减缓公司他日生意繁华面临的资金压力，削减财政用度，升高公司的震动负债领域，优化本钱组织，增强公司的抗告急才略、可延续筹备才略，进步公司红利水平。
3、弥补震动资金的正当性
公司本次发行募集资金投资项目，全部状况以下：
单元:万元
序号 募投项目 瞻望投资总数 募集资金拟参预金额 募集资金参预中非本钱性付出金额 募集资金中非本钱性付出占比
1 “都会大脑”大伙束缚规划研发及实行项目 80,000.00 66,500.00 - 0.00%
2 “基于新一代信息本领的才干病院项目” 20,000.00 18,500.00 - 0.00%
3 弥补震动资金 15,000.00 15,000.00 15,000.00 100.00%
总计 115,000.00 100,000.00 15,000.00 15.00%
公司本次募投项目中，“都会大脑”大伙束缚规划研发及实行项目、“基于新一代信息本领的才干病院项目”募集资金拟参预金额不同为66,500.00万元、18,500.00万元，均为本钱性付出。公司本次募集资金投资项目中的募集资金参预金额已将铺底震动资金、争论阶段没法本钱化的待遇付出等剔除，募集资金参预金额均为本钱性付出，没有触及将铺底震动资金金额等视同补流施行测算的状况。
公司本次募集资金参预弥补震动资金的总金额为15,000.00万元，未逾越本次全数募集资金总数的30%，契合《发行监管问答——对于启发榜样上市公司融资动作的监管要求》的规矩。
截止2022年6月30日，公司拥有钱币资金22,236.73万元，但扣除保险金等利用受限的钱币资金6,944.00万元，可自在安排的资金为15,292.73万元。其余，发行人须要震动资金以支拨员工薪酬、各种税费，了偿银行借钱并维持公司的凡是经营。本次经过股权融资并利用全体资金用于弥补震动资金可较好的减缓公司的资金压力，拥有正当性。
三、本次募投项目研发参预本钱化状况及正当性
（一）《企业会计模范》及公司本钱化制度的相干规矩
根据《企业会计模范第6号——无形物业》第七条文定：“企业内部争论开垦项想法付出，理应识别争论阶段付出与开垦阶段付出。争论是指为猎取并领会新的迷信或本领学识而施行的创造性的有讨论考察。开垦是指正在施行商业性损耗或利用前，将争论结果或其他学识利用于某项讨论或妄图，以损耗出新的或拥有本性性革新的质料、安设、产物等”。
根据《企业会计模范第6号——无形物业》第九条文定，“企业内部争论开垦项目开垦阶段的付出，同时满意下列条件的，才华确以为无形物业：1、告竣该无形物业以使其恐怕利用或销售正在本领上拥有可行性；2、拥有告竣该无形物业并利用或销售的计划；3、无形物业孕育经济好处的办法，席卷恐怕证实应用该无形物业损耗的产物生存墟市或无形物业自身生存墟市，无形物业将正在内部利用的，理应证实其实用性；4、有渊博的本领、财政资源以及其他资源支柱，以告竣该无形物业的开垦，并有才略利用或销售该无形物业；5、归属于该无形物业开垦阶段的付出恐怕切实地计量”。
（二）公司研发付出本钱化战术
公司已建立了研发办理制度编制，对于研发参预施行办理。公司的研发分为争论阶段、开垦阶段等阶段。
争论阶段：为猎取并领会新的迷信或本领学识等而施行的创造性的有讨论考察、争论震动的阶段。公司将博得研发立项文件算作研发结束时点。争论阶段的付出，于产生时计入当期损益。
开垦阶段：正在施行商业性损耗或利用前，将争论结果或其他学识利用于某项讨论或妄图，以损耗出新的或拥有本性性革新的质料、安设、产物等震动的阶段。开垦阶段的结束时点为满意公司研发付出本钱化会计战术的五项条件，并博得开垦阶段立项文件。
公司根据束缚性准则，只要正在开垦阶段项目立项乐成之后，产生的人工费、质料费、对于外依赖开垦费等用度才会本钱化，猎取结果证书之后产生的用度一致用度化。若到期末仍未孕育结果，并且瞻望他日一年内仍没有能博得专利证书，则会挑选用度化。开垦付出转无形物业：满意上述条件后，公司将项目博得正式软件著作权证书时光算作转为无形物业的节点。
讲述期内，公司研发参预本钱化相干的会计战术未产生过变化，契合《企业会计模范》的相干规矩。公司与同业业上市公司研发参预本钱化会计战术根底统一。
（三）人员付出本钱化金额与同业业上市公司对于比
公司称号 项目称号 募投项目人员参预的本钱化比率 人员付出本钱化金额占募集资金比率 2019年度-2021年度平衡研发参预本钱化比率
千方科技（002373） 下一代才干交通系统产物与束缚规划研发进级及家产化项目 78.66% 18.01% 19.06%
熙菱信息（300588） 都会处置大脑束缚规划修建及扩张项目 100.00% 45.79% 47.11%
恒锋信息（300605） 市域社会处置平台修建项目 75.00% 29.09% 16.23%
万达信息（300168） 他日公卫以及疗养改革办理办事项目 100.00% 94.39% 42.79%
他日都会才干办事平台项目 100.00% 91.14%
企业人力资源数字化平台项目 100.00% 95.28%
佳都科技（600728） 都会视觉感知系统及智能终端项目 100.00% 32.72% 64.62%
数字政通（300075） 才干化都会分析办理办事平台修建项目 100.00% 37.75% 33.82%
基于物联网的才干排水分析监管运维一体化平台修建项目 100.00% 35.80%
基于多网合一的社会处置信息平台修建项目 100.00% 36.24%
南威软件（603636） 智能型“放管服”一体化平台修建项目 100.00% 25.43% 57.08%
众人安全办理平台修建项目 100.00% 25.61%
都会通平台修建项目 100.00% 31.93%
平衡 96.44% 46.09% 40.10%
银江本领（300020） “都会大脑”大伙束缚规划研发及实行项目 87.55% 20.30% 23.13%
基于新一代信息本领的才干病院项目 89.29% 20.27%
数据起因：同业业上市公司募集阐明书、年度讲述等秘密表露文件
本次募投项想法人员参预根据项目进度识别了争论阶段及开垦阶段。争论阶段的研发人员参预用度未施行本钱化，亦未利用募集资金；开垦阶段的研发人员参预用度全数本钱化，均为利用募集资金，公司两个募投项想法研发人员参预本钱化比率不同为87.55%及89.29%。
由上表可知，本次募投项想法人员参预本钱化比率低于同业业上市公司募投项想法人员参预本钱化平衡比率，且研发人员付出本钱化金额占募集资金参预额的比率低于平衡水平，公司相对于同业业上市公司尤其束缚。所以，本次募投项想法人员参预本钱化比率契合行业特征，拥有正当性。
综上，公司研发人员本钱化时点具备正当性以及束缚性，契合会计模范的要求；本次募投项目将开垦阶段研发人员参预本钱化，金额具备正当性；与同业业上市公司比拟，本次募投项想法人员参预本钱化比率尤其束缚，具备正当性。
四、本次募投项目效益测算的束缚性
（一）公司现有生意毛利率的较为
讲述期内，公司主交易务板块的毛利率以下表所示：
板块 2022年半年度 2021年度 2020年度 2019年度
才干交通 28.33% 29.96% 29.90% 27.68%
才干疗养 33.70% 34.29% 33.83% 32.86%
才干都会 19.58% 14.67% 13.75% 13.62%
主交易务总体 26.28% 25.47% 24.43% 23.23%
“都会大脑”大伙束缚规划研发及实行项想法修建，中心系对于公司才干交通板块相干生意施行进级蔓延，公司将连续埋头交通处置、基层处置等行业范畴修建，他日办事客户也主要系公司今朝才干交通板块办事的客户群体（各级当局、交管部门等），项目周全扩张后年均毛利率为31.53%，与公司今朝才干交通板块毛利率水平无昭著分裂。基于新一代信息本领的才干病院项目周全扩张后毛利率为 36.40%，与公司讲述期内才干疗养板块毛利率亦没有生存昭著分裂。两个项目修建告竣后，产物生意功能和项目实行难度较今朝都将失去进一步选拔，毛利率相较今朝毛利率会有所选拔，但均没有生存昭著分裂。
（二）募投项目效益目标与同业业上市公司对于比状况
公司本次募投项目瞻望毛利率、投资接收期、内部收益率与同业业上市公司募投项目没有生存昭著分裂，全部以下：
公司称号 项目称号 毛利率 投资接收期 内部收益率
千方科技（002373） 下一代才干交通系统产物与束缚规划研发进级及家产化项目 33.02% 5.90年 21.70%
熙菱信息（300588） 都会处置大脑束缚规划修建及扩张项目 25.76% 未表露 未表露
恒锋信息（300605） 市域社会处置平台修建项目 29.62% 6.10年 16.06%
万达信息（300168） 他日公卫以及疗养改革办理办事项目 47.17% 5.39年 21.90%
他日都会才干办事平台项目 59.83% 5.45年 25.41%
企业人力资源数字化平台项目 45.43% 未表露 20.26%
佳都科技（600728） 都会视觉感知系统及智能终端项目 未表露 6.46年 20.01%
数字政通（300075） 才干化都会分析办理办事平台修建项目 47.22% 5.32年 16.58%
基于物联网的才干排水分析监管运维一体化平台修建项目 45.53% 5.38年 15.12%
基于多网合一的社会处置信息平台修建项目 45.80% 5.36年 15.69%
南威软件（603636） 智能型“放管服”一体化平台修建项目 31.78% 未表露 24.55%
众人安全办理平台修建项目 31.03% 未表露 20.75%
都会通平台修建项目 61.49% 未表露 25.37%
平衡 41.97% 5.67年 20.28%
银江本领（300020） “都会大脑”大伙束缚规划研发及实行项目 31.53% 6.11年 21.80%
基于新一代信息本领的才干病院项目 36.40% 5.67年 26.09%
综上所述，公司募投项目均系发行人基于现有产物施行的进级研发，公司拥有特定研发根底，发行人多年来积存了较高的口碑，卑劣客户对于发行人的产物及办事拥有较高的招供度，发行人同时分析史乘业绩完结水平对于本次募投项目施行效益瞻望，拥有束缚性以及正当性。
五、本次发行对于公司筹备办理以及财政环境的作用
（一）对于公司筹备办理的作用
本次募集资金投资项目契合国家相干家产战术和公司大伙策略繁华方向，拥有优秀的墟市繁华远景以及经济效益。本次募集资金投资项目实行后，公司的生意组织、本领水平、墟市开辟才略及当中合作力等将失去昭著选拔。同时，此次募集资金投资项目有利于公司完满“都会大脑”生意架构，告竣“都会大脑修建经营办事商”的转型进级，并且有利于增强公司正在疗养信息化范畴的合作力。其余，弥补震动资金有助于公司优化本钱组织，进步抗告急才略。所以，本次发行将进一步进步公司的红利才略，昭著选拔公司当中合作力，有助于公司强健经营，对于公司他日繁华拥有主要策略意思。
（二）对于公司财政环境的作用
本次发行告竣后，公司的财政环境将失去进一步改善，公司的物业总数将相映推广，公司本钱组织将尤其稳键，资金势力得以选拔，营运资金尤其充实。因为项目实行孕育效益须要特定的历程以及时光，所以大概会导致公司净物业收益率、每股收益等财政目标近期内呈现特定水准的下降。不过本次募集资金投资项目拥有优秀的投资回报率，随着项想法实行，公司红利才略进一步选拔，有利于公司他日各项生意的繁华。从深化看，将进步公司的延续筹备才略以及红利才略。
六、募集资金专户保存的相干办法
公司已根据《公法令》、《证券法》、《深圳证券买卖所创业板股票上市法则》、《深圳证券买卖所创业板上市公司榜样运作诱导》等相关公法、律例以及榜样性文件的要求，贯串公司理论状况，拟定了《银江本领股分有限公司募集资金办理制度》。
公司将矜重遵守《银江本领股分有限公司募集资金办理制度》的规矩，正在本次募集资金到位后建立专项账户，并适时存入公司董事会指定的专项账户，矜重根据募集资金利用讨论确保专款公用。
七、前次募集资金利用状况
《对于前次募集资金利用状况讲述的规矩》（证监发行字[2007]500号）规矩：上市公司申请发行证券，且前次募集资金到账时光距今未满五个会计年度的，董事会应根据本规矩体例前次募集资金利用状况讲述，对于发行申请文件迩来一期经审计的财政讲述停止日的迩来一次（境内或境外）募集资金理论利用状况施行精细阐明，并就前次募集资金利用状况讲述作出抉择后提请股东大会同意。前次募集资金利用状况讲述正在提请股东大会同意前应由拥有证券、期货相干生意资历的会计师事情所出具鉴证讲述。
公司前次募集资金为非秘密发行股票募集资金，募集资金到账时光为 2015年8月3日，募集资金已于2018年度利用了却，募集资金账户已全数注销。
迩来五个会计年度即2017年1月1日-2021年12月31日，公司没有生存经过配股、增发、可变换公司债券等办法募集资金的状况，公司前次募集资金到账时光距今已满五个会计年度，故公司本次向一定工具发行A股股票无需体例前次募集资金利用状况讲述，也无需邀请拥有证券、期货相干生意资历的会计师事情所出具鉴证讲述。
第五节 董事会对于本次发行对于公司作用的议论与分解
1、本次发行告竣后，上市公司的生意及物业的变动或整总计划
本次发行的募集资金正在扣除发行用度后拟用于“‘都会大脑’大伙束缚规划研发及实行项目”、“基于新一代信息本领的才干病院项目”和弥补震动资金。本次发行告竣后，公司的主交易务维持没有变。所以，本次发行没有会对于公司的生意以及物业孕育远大作用，没有触及生意与物业整总计划。
二、本次发行告竣后，上市公司掌握权组织的改变
本次发行告竣后，公司股本将相映推广，公司的股东组织将产生改变，公司原股东的持股比率也将相映产生改变。本次发行的实行没有会导致公司股权散布呈现没有具备上市条件的状况。同时，本次发行没有会导致公司控股股东及理论掌握人产生改变。
三、本次发行告竣后，上市公司与发行工具及发行工具的控股股东以及理论掌握人进行的生意生存同业合作或潜伏的同业合作的状况
截止本募集阐明书订立日，因为本次发行的工具尚未决定，所以没法决定公司与发行工具及发行工具的控股股东以及理论掌握人进行的生意是否生存同业合作或潜伏同业合作。公司与发行工具及发行工具的控股股东以及理论掌握人进行的生意是否生存同业合作或潜伏同业合作将正在发行停止后通告的发行状况讲述书中给以表露。
四、本次发行告竣后，上市公司与发行工具及发行工具的控股股东以及理论掌握人大概生存的有关买卖的状况
截止本募集阐明书订立日，本次发行尚未决定全部发行工具，最终是否生存因有关方认购公司本次向一定工具发行股票变成有关买卖的状况，公司将正在发行停止后通告的发行状况讲述书中表露。
第六节 与本次发行相干的告急因素
1、财政相干告急
（一）筹备震动现金流量净额为负的告急
讲述期各期，公司筹备震动孕育现金流量净额不同为 1,314.18万元、-9,149.21万元、-26,036.89万元以及107.34万元。公司筹备震动连年陆续为负的主要缘由为，正在海内宏不雅境况及当局估算收紧的作用下，公司所承做的工程项目收款进度保守于公司理论的工程项目完成进度，行业垫资项目和项目垫资的比率均有所推广；公司主要客户为当局及其从属机构、央企、国企等，付款名誉相对于较好，但相对付公司客户职位比较强势，全体项目回款进度有所滞后，公司项目垫资款推广，进而加大了公司资金压力。假设公司筹备性现金流入以及流出延续没有匹配而导致筹备性现金流量净额永恒为负，生存使公司偿付才略受到毁伤的告急。
（二）应收账款及公约物业告急
讲述期各期末，公司的应收账款以及公约物业账面价值总计不同为300,266.91万元、334,808.91万元、366,131.44万元以及378,706.18万元（为维持可比性，已根据新支出模范将2019年应收账款以及公约物业金额施行了恢复），占震动物业的比率不同为68.73%、74.52%、81.58%以及86.54%，应收账款以及公约物业占震动物业比率不停升高，主要缘由席卷：全体项目自己周期较长，正在项目实行历程中生存变化或添补，全体变化、添补全体或项目终验后还需有当局第三方审计后才华支拨，项目大伙委托验收手续较多；全体到达公约商定付款条件的项目，因为受当局宏不雅调控及估算机制作用，各地财政资金连年趋紧，当局支拨审批过程增添，公司承接实行的全体项目回款有所滞后，导致公司应收账款回款周期相对于较长。虽然公司主要客户为当局及其从属机构、央企、国企等，有当局估算以及共有资金作保险，客户诺言度高，但他日产生远大没有利或突发性事宜，大概公司没有能延续强化以及完满应收款项的掌握与办理，将对于公司资金周转形成特定没有利作用。
（三）职工薪酬老本升高告急
公司募投项想法实行及他日生意的延续开辟，将导致公司对于研发本领人材及其他专科人材的须要进一步推广。同时，受墟市人力老本及行业高端人材的剧烈合作作用，公司职工的人均薪酬老本将消失升高趋势。若公司墟市合作力及生意支出没有能维持延续选拔，职工薪酬的升高将会对于公司的红利水平孕育特定作用。
（四）摊薄即期回报告急
本次募集资金到位后，公司的股本以及净物业将大幅推广。因为募集资金项目孕育经济效益生存特定的筹备时滞，每股收益以及加权平衡净物业收益率等财政目标将呈现特定幅度的下降，股东即期回报生存被摊薄的告急。
（五）税收优惠战术告急
公司今朝已博得高新本领企业认定，并获发《高新本领企业证书》，根据《企业所得税法》等相干律例规矩，公司享用国家高新本领企业15%的所得税税率。若后续没有能延续取得高新本领企业认定，将孕育特定的红利告急。
二、募集资金投资项目告急
（一）募集资金投资项目没有能按讨论推进告急
本次募集资金投资项目属于公司主交易务界限，与公司繁华策略出色相干。虽然公司对于本次募集资金投资项目施行了充分论证，不过发行了局将受到证券墟市大伙状况、公司股票代价走势、投资者对于本次发行规划的招供水准等多种内外部因素的作用。若呈现本次发行募集资金没有能全额募足或发行退步等状况，将大概导致募集资金投资项目没有能按讨论推进。
（二）项目近期没法红利的告急
本次募投项目讨论生存拟参预领域较大以及实行周期较长的主观状况，假设他日募投项目投产后呈现募投项目实行进度没有达预期以及预期支出没法完结等没有利状况，发行人将面临支出以及红利没有及预期的压力。正在相干设施折旧、凡是经营付出等流动老本用度生存的状况下，发行人将面临募投项目近期内没法红利的告急。
（三）募投项目研发进度没有及预期、研发了局没有决定或研发退步的告急
本次募投项目触及大度子项想法研发参预。正在后续募投项想法研发历程中，大概生存因研发团队人员本质没有足、研发骨干办理水平缺乏或研发本领门路挑选正确，导致研发进度没有及预期、研发了局没有决定或研发退步的告急。
（四）募投项目周全扩张后项目单价、老本、毛利等枢纽目标没有及预期的告急
发行人根据现有生意以及可比生意状况，针对于本次募投项想法瞻望单价、老本、毛利率等枢纽目标施行了测算，但募投项目实行历程中枢纽目标大概呈现与测算呈现缺点的状况。若他日墟市境况改变、家产战术保养或合作对于手涌入，大概会导致募投项目周全扩张后出售代价没有及预期。另一方面，发行人募投项想法测算基于现有的原质料代价以及人工薪酬水平，若他日原质料代价下跌以及人力资源老本选拔超越预期，亦会使得募投项目产物以及办事老本推广。所以，本次募投项想法实行仍然生存单价、老本以及毛利等枢纽目标没有及预期的告急。
（五）产物合作力没有足、墟市须要或墟市开辟没有及预期的告急
本次募投项想法实行将面临较大的产物研发、墟市须要判别以及墟市开辟等筹备压力。正在剧烈墟市合作下，若呈现产物本领或功能没有符墟市须要、研发产物的墟市合作力没有足、墟市须要呈现大幅改变、出售人员墟市开辟才略没有足、客情维护反映没有适时等没有利状况，大概会导致正在项目实行历程中，呈现出售政策以及出售渠道作废、客户流失和新客户开辟乏力等没有利状况。
（六）募投项目以及正在建工程新增折旧、摊销作用公司他日筹备业绩的告急
发行人本次募集资金投资项目以及正在建工程触及流动物业投资及内部研发变成无形物业。募投项目投产及正在建工程转固后，公司流动物业及无形物业领域将进一步扩张，每年新增折旧摊销将特定水准作用公司的净成本以及净物业收益率。假设他日墟市境况产生远大改变，募集资金投资项目预期收益没有能完结，则公司近期内生存因折旧、摊销大度推广而导致成本下滑的告急。
（七）本领储存没有足的告急
本次募投项目对于应的才干都会修建以及疗养信息化行业均为软件信息化家产。软件信息化家产本领迭代周期短、新本领利用频次高，只要确切驾驭行业繁华动静以及趋势，仓卒做出反应，建立弱小的本领储存才略，才华维持企业长远的合作力。随着行业根底本领的进级以及合作的加剧，没有破除公司会生存本领储存没有能适时跟施行业本领前进的告急。
（八）人员储存没有足的告急
本次募投项目触及多个范畴以及子项想法研发，到场团队人员数目较大，全体人员为公司现有人员，全体人员需后续正在墟市上招募。若发行人没有能适时招募到契合项目须要的本领研发人员，将给本次募投项目带来本领人员储存没有足的告急。
（九）非筹备性资金占用导致本次募投项目没有能顺遂实行的告急
发行人于2020年通告非秘密发行股票预案，后因控股股东资金占用事项导致前次项目憩息实行，并于2022年3月底止前次非秘密发行股票事项。发行人已告竣资金占用事项的整理处事，并对于本次募投项目实行的可行性施行了充分论证，但没有破除发行人再次产生其他因素导致的非筹备性资金占用，进而引发本次发行没有能按讨论实行的告急。
三、筹备告急
（一）战术告急
公司所处才干都会修建相干行业与国家宏不雅经济运事业况、国家顶层筹备结构、家产繁华战术出色相干，公司的延续繁华与人民经济运事业况呈正相干性。受害于国家对于物联网、大数据、人工智能、5G收集等新一代信息本领的战术支柱，行业连年繁华缓慢，为业内企业发觉了较好的宏不雅境况。公司主交易务的繁华正在特定水准上也受到了战术赢余的作用。假设他日国家的相干支柱战术弱化，将有大概导致公司全体生意繁华受到作用。且公司的普遍客户为当局及其从属机构、央企、国企等，公司主要客户的洽购动作以及洽购领域与战术相干性较高，生存当局家产战术改变所带来的定单稳定告急。
（二）墟市合作告急
随着信息家产的不停繁华以及信息本领利用的不停深切，晚进入的墟市合作者不停增加，信息家产的合作进一步加剧。假设公司没有能正确判别以及确切驾驭行业的墟市动静以及繁华趋势，大概没有能根据行业繁华趋势、客户须要改变和本领前进适时施行本领改革以及生意模式改革以进步合作势力，公司生存因墟市合作而导致筹备业绩下滑或被合作对于手超过的告急。
（三）本领改革告急
海内今朝处于物联网、大数据、人工智能、5G收集等本领的加紧繁华阶段，行业本领仓卒更新换代，墟市须要、客户须要等相映加紧进级。若公司生存本领改革方向驾驭没有当、枢纽本领研发才略没有足、研发错误导致的参预老本适时间老本的节约，公司生存所以耗费行业合作劣势的告急，进而作用公司的分析合作劣势以及永恒繁华策略的实行。
（四）当中本领人员及办理人材流失的告急
公司是取得国家高新本领企业天资认定的本领聚集型企业，对于体味丰硕的高等本领人材有特定的依附性。公司当中本领团队是公司当中合作才略的主要组成全体，牢靠的本领以及研发人材对付公司的延续繁华有注重要的影响。即使公司建立了无效的激发制度，不过假设呈现大度本领人员外流大概当中本领人员流失，将会对于公司的当中合作力带来没有利作用。
（五）本领保密告急
公司拥有的当中本领是合作力的一全体，当中本领保密将对于公司墟市合作力带来没有利作用。即使公司正在经营层面建立以及落实了各项失密制度，仍没有破除本领人员违反相关规矩向外泄漏本领材料或被他人夺取的大概性，即使公司也许借助法令法式索求损坏，也需支出大度人力、物力以及时光，进而大概对于公司的生意繁华形成没有利作用。
（六）办理告急
随着公司自身繁华带来的生意领域延续扩张，公司构造组织以及办理编制日趋繁复化，公司正在筹备决议、运作办理、生意整合以及告急掌握等方面的难度也将推广。假设公司办理层的办理观念及办理水平没有能适时符合公司领域扩展的须要，公司构造机媾和办理制度未能随着公司生意领域的扩张而适时施行保养、完满，将给公司带来特定的办理告急。
（七）未决诉讼告急
截止讲述期末，发行人生存四宗诉讼金额逾越 500万元的诉讼仲裁事项，个中一宗诉讼为原告，三宗诉讼为被告，全部状况详见募集阐明书“第二节 发行人根底状况”之“七、未决诉讼、仲裁及行政处理状况”之“（一）未决诉讼、仲裁状况”的相关实质。上述诉讼今朝仍正在审理中，因为审讯了局拥有没有决定性，若呈现没有利讯断，虽然没有会对于发行人的红利才略、延续筹备才略形成远大没有利作用，但会对于发行人当期财政环境形成特定亏空。
四、本次发行相干告急
（一）审批告急
本次发行规划一经公司第五届董事会第十九次聚会审议经过及公司2021年年度股东大会审议经过，尚需经过深圳证券买卖所考查，并取得中国证监会作出批准挂号的确定，可否博得相干的考查、挂号或批复，和最终博得的时光生存没有决定性。
（二）发行告急
本次发行将向没有逾越35名契合条件的一定工具定向发行股票募集资金，且发行了局将受到证券墟市大伙状况、公司股票代价走势、投资者对于本次发行规划的招供水准等多种内外部因素的作用。所以，公司本次向一定工具发行生存发行募集资金没有足或发行退步的告急，指示投资者存眷。
（三）股票代价稳定的告急
公司股票代价的稳定没有仅受发行人红利水和蔼繁华远景的作用，而且受国家宏不雅经济战术保养、金融战术的调控、海内国际政治经济大局、股票墟市的谋利动作、投资者的情绪预期等诸多因素的作用。其余，本次发行尚需厚交所、中国证监会批准挂号且须要特定的时光方能告竣，正在此时期公司股票的墟市代价大概呈现稳定，进而给投资者带来告急。
五、其他告急
（一）掌握权牢靠性告急
截止本募集阐明书订立日，王辉学生以及刘健少女士经过银江团体间接掌握发行人81,883,007股股分，占发行人总股本的12.49%；刘健少女士直接持有发行人1,656,760股股分，占发行人总股本的0.25%。王辉学生以及刘健少女士总计掌握公司83,539,767股股分，占发行人总股本的12.74%。本次向一定工具发行股票告竣后，控股股东持股比率及表决权比率均会有所下降，生存作用公司掌握权牢靠性的告急。
（二）摊薄表决权告急
本次发行将推广公司股分，原公司股东正在股东大会上所享有的表决权会相映被摊薄，进而生存表决权被摊薄的告急。
（三）新冠疫情作用一般损耗筹备告急
新冠疫情呈现以后，正在寰球范围内精深传播，对于损耗筹备、物流输送等经济震动孕育了特定作用。截止今朝，新冠疫情对于公司定单猎取及生意进步仍形成作用，公司全体项目实行受疫情防控作用亦生存工期拖长的告急。受新冠疫情对于公司一般损耗筹备震动形成的没有利作用，公司业绩大概呈现下滑。
七、董事会证实及许诺
（一）董事会对于除本次发行外他日十二个月内是否有其他股权融资讨论的证实
除本次发行外，正在他日十二个月内，公司董事会将根据公司本钱组织、生意繁华状况，并思虑公司的融资须要和本钱墟市繁华状况决定是否设计其他股权融资讨论。若他日公司根据生意繁华须要及物业负债环境设计股权融资，将根据相干公法律例实验审议法式以及信息表露责任。
（二）本次发行增添摊薄即期回报的全部办法
为损坏投资者好处，保险公司募集资金的无效利用，提防即期回报被摊薄的告急，进步对于公司股东回报的才略，公司拟采用以下增添办法：
1、矜重施行募集资金办理制度，努力进步募集资金利用效用
公司已根据《创业板上市公司证券发行挂号办理方法（试行）》《深圳证券买卖所创业板股票上市法则》《深圳证券买卖所创业板上市公司榜样运作诱导》以及《深圳证券买卖所上市公司募集资金办理方法》等公法律例、榜样性文件及《公司条例》的规矩拟定了《募集资金办理制度》。本次发行的募集资金到账后，公司董事会将矜重按照《募集资金办理制度》的要求，开设募集资金专项账户，确保专款公用，矜重掌握募集资金利用的各个关节，延续监视公司对于募集资金施行专项保存、保险募集资金用于指定项目、按期对于募集资金施行内部审计、协同监管银行以及保荐机构对于募集资金利用的反省以及监视，以保险募集资金正当榜样利用，正当提防募集资金利用告急。
2、努力实行募集资金项目，选拔公司合作力以及红利水平
本次募集资金投资项目密切缭绕公司主交易务，契合公司他日繁华策略，有利于进步公司的合作力。公司对于募集资金投资项目施行了充分论证，正在募集资金到位前，也许自筹资金后行参预修建，并提早实行各项前期处事，进而放慢项目实行进度，保险尽快完结募集资金投资项目经济效益，坚硬以及选拔公司当中合作劣势，尽力完结支出水平与红利才略的选拔。
3、强化筹备办理以及内部掌握，选拔筹备效用
公司将进一步强化内控编制修建,不停完满公司处置组织，完满并强化筹备决议法式，进步资金利用效用，周全无效地掌握公司筹备以及办理告急，选拔筹备效用。
4、完满成本分配制度，稀奇是现金分红战术
公司清爽以及完满了公司成本分配的准则以及办法，成本分配尤为是现金分红的全部条件、比率，股票股利的分配条件及比率，完满了公司成本分配的决议法式以及体制和成本分配战术保养的决议法式，建立了无效的股东回报体制。本次发行告竣后，公司将根据公法律例的规矩以及《公司条例》《对于公司他日三年（2022年-2024年）股东回报筹备》的商定，正在契合成本分配条件的状况下，努力驱策对于股东的成本分配，无效维护以及推广对于股东的回报。
（三）相干主体出具的许诺
为确保公司本次发行摊薄即期回报的增添办法恐怕失去实在实验，根据《国务院办公厅对于进一步强化本钱墟市中小投资者合法权力损坏处事的观点》（国办发[2013]110号）、《国务院对于进一步匆匆进本钱墟市强健繁华的多少观点》（国发[2014]17号）、中国证监会《对于首发及再融资、远大物业重组摊薄即期回报相关事项的疏导观点》（证监会通告[2015]31号）等文件的相关规矩，相干主体对于公司本次发行摊薄即期回报采用增添办法事宜作出以下许诺：
1、公司控股股东、理论掌握人许诺
公司控股股东、理论掌握人根据相干规矩，对于公司增添回报办法恐怕失去实在实验作出许诺以下：
（1）本公司/自己没有得滥用控股股东/理论掌握人职位，没有会越权干涉银江本领筹备办理震动，没有会侵吞银江本领好处；
（2）自本许诺出具日至银江本领本次向一定工具发行A股股票实行了却前，若中国证监会做出对于增添回报办法及其许诺的其他新的监管规矩的，且上述许诺没有能满意中国证监会该等规矩时，本公司/自己许诺届时将根据中国证监会的最新规矩出具弥补许诺；
（3）本公司/自己许诺实在实验银江本领拟定的相关增添摊薄即期回报办法和本许诺，若违反本许诺或拒没有实验本许诺而给银江本领大概投资者形成亏空的，本公司/自己承诺照章负担相映的积累负担。
2、公司董事、高等办理人员许诺
公司董事、高等办理人员根据相干规矩，对于公司增添回报办法恐怕失去实在实验作出许诺以下：
（1）自己没有会无偿或以没有平正条件向其他单元大概集体运送好处，也没有选择其他办法毁伤公司好处；
（2）自己将矜重按照公司的估算办理，自己的一切职务破费动作均将正在为实验自己责任之必需的范围内产生，并矜重采用公司监视办理，避免节约或超前破费；
（3）许诺没有会动用公司物业进行与自己实验责任无关的投资、破费震动；
（4）许诺努力驱策公司薪酬制度的完满，使之更契合摊薄即期增添回报的要求；支柱公司董事会或薪酬委员会正在拟定、改动弥补公司的薪酬制度时与公司增添回报办法的施行状况相挂钩；
（5）许诺正在驱策公司股权激发（如有）时，应使股权激发行权条件与公司增添回报办法的施行状况相挂钩；
（6）正在中国证监会、厚交所另行揭晓摊薄即期增添回报办法及其许诺的相干观点及实行细目后，假设公司的相干规矩及自己许诺与该等规矩没有符时，自己许诺将马上根据中国证监会及厚交所的规矩出具弥补许诺，并努力推进公司作出新的规矩，以契合中国证监会及厚交所的要求；
（7）自己许诺实在实验公司拟定的相关增添回报办法和自己对于此作出的一切相关增添回报办法的许诺。若违反上述许诺或拒没有实验上述许诺，自己批准中国证监会以及深圳证券买卖所等证券监管机构按其拟定或揭晓的相关规矩、法则，对于自己作根源罚或采用相干办理办法；若违反该等许诺并给公司大概投资者形成