中新网10月23日电 西班牙欧浪网刊文称，随着西班牙当局攻击洗钱动作力度加大，西班牙各大银行短期纷繁结束施行矜重的账户考查，并要求客户提交相干质料；如未能适时提交，银行账户将被停止。没有少华人所以而受到了作用。
文章摘编以下：
克日，一名银行卡被停止的西班牙华人离开了他所开户的凯克萨(La Caixa)银行。他的个人银行卡于一个月前被停止，今朝没有能利用。正在申请恢复账户的时分，银行柜员问了他良多课题，比如：个别筹备依然受雇用；是否有处事公约；甚么时分正在西班牙结束糊口及处事；是没有是第一张银行卡；正在西班牙是否有房产；月薪为几许；会没有会时常转账等。
银行示意，这些确认信息的法式是银行的现行规矩。账户被解冻以来，银行柜员还要求当事人递交一份处事公约的复印件，以阐明资金的起因。柜员称，凯克萨银行今朝在施行较矜重的账户核实震动，假设客户账户须要更新，或须要弥补质料，会接到电话或短信告诉。
材料图：巴塞罗那的凯克萨银行。自从2010年4月28日，西班牙当局揭晓“10/2010反洗钱法”以后，为了协同税务机关周全攻击洗钱动作，西班牙各大银行纷繁推出各项战术，将资金起因没有清爽、资金入没有敷出、有到场洗钱猜疑的账户实行停止。
而2016年岁终至今，投入了追查步履的矜重阶段。这次凯克萨银行的追查步履，针对于的是一切账户，不管是公司依然集体。假设账户震动资金数目良多，而震动资金的起因没有清爽，正在支出付出没有匹配的状况下，凯克萨银行会以短信、电话或文书的大局提醒账户拥有者，要求提交相干质料。假设正在规矩时光内未呈递相干材料，账户会被停止。
碰到账户被停止的状况该怎样办？
开始应提防反省自身的文书、短信或电子邮箱，是否有银行发送的提醒信息。如没有，应照顾证件去开户上进行问询，是甚么缘由导致账户停止。银行会告诉须要提交的相干质料，应适时补交质料，以便“解冻”账户。
银行大概会要求出示哪些质料？开始身份证件是必需的。其余，银行大概会要求也许证实经济起因的质料，比如：迩来三个月的待遇单；东家签发的雇用联系证实书；物业证实，养老金或贴补；上个财政年度的集体所得税呈报表；就业公约；税务证实；上一季度或年度增值税或IRPF；个别筹备的社保。不过上述这些材料，银行只会要求5%的客户呈递个中的某多少项。
假设银行正在没有一切说明以及告诉的状况下，注销了账户怎样办？
假设产生上述状况，也许先磋商账户状况，适时把钱掏出，正在其他银行开户。之后也许正在停止账户的开户行填写一张申说单，维护自身的权力。